Geldmindset und Finanzplanung: Ein Balanceakt

Als zertifizierter Finanzplaner® Skilled (CFP®)mein Ansatz kombiniert die Förderung einer ausgereiften Geldeinstellung mit Umfassende Finanzplanungsdienstleistungen. Diese ganzheitliche Methode hilft uns, sowohl die psychologischen Aspekte des Geldmanagements als auch die technischen Particulars Ihres finanziellen Lebens anzugehen.

Hier ist ein Überblick darüber, wie ich mit Kunden arbeite:

Teil 1: Entwicklung einer ausgereiften Geldeinstellung

1. Erforschung persönlicher Geschichte: Wir untersuchen Ihre Geldgeschichte, um tief verwurzelte Überzeugungen und Verhaltensweisen zu verstehen.
2. Werteausrichtung: Wir überprüfen Ihre finanziellen Entscheidungen und richten sie mit Ihren Grundwerten und Ihrem Lebenszweck aus.
3. Emotionales Bewusstsein: Durch Übungen wie die „Geldklaritätsmeditation“ bringen wir das Bewusstsein für Ihre Gedanken und Gefühle für Geld.
4. Zieleinstellung und Visionen: Wir erstellen ein klares Bild Ihrer gewünschten Zukunft, um unsere finanziellen Strategien zu informieren.

Teil 2: umfassende Finanzplanung

Als CFP® -Profi bei Abacus Wealth CompanionsIch verstehe, dass es in der Finanzplanung ebenso viel darum geht, Emotionen und Lebensübergänge zu verwalten wie um das Administration von Geld. Mein Ansatz befasst sich sowohl mit den technischen Aspekten Ihrer Finanzen als auch mit den persönlichen Herausforderungen, denen Sie sich stellen können. So können wir zusammen mit einigen gemeinsamen Bedenken zusammenarbeiten:

1. Cashflow- und Schuldenmanagement: „Ich weiß, dass ich ein gutes Einkommen habe, aber ich habe das Gefühl, dass ich nicht so absichtlich sparte, wie ich sollte. Wohin geht mein ganzes Geld? „
   1. Detaillierte Finances -Erstellung und -analyse
   2. Absichtliche Sparpläne, die an Ziele gebunden sind
   3. Strategien zur Reduzierung und Verwaltung von Schulden
   4. Notfallfondsplanung
2. Investitionsplanung und Portfoliomanagement: „Die Volatilität des Marktes hält mich nachts auf. Ich weiß, ich sollte investiert bleiben, aber emotional ist es schwer. Ich möchte die richtige Entscheidung treffen. “
   1. Bewertung der Risikotoleranz
   2. Strategien zur Vermögenszuweisung
   3. Auswahl und Überwachung von Investitionen
   4. Regelmäßige Portfolio -Ausgleiche
3. Pensionsplanung: „Ich bin für den Ruhestand auf dem richtigen Weg, aber wie kann ich meinen aktuellen Lebensstil beibehalten und nicht das Geld mehr hat?“
   1. Die Ruhestandsbedürfnisanalyse
   2. Optimierungsstrategien für soziale Sicherheit
   3. Rente und 401 (ok) Planung
   4. Erforderliche Planung von Mindestverteilung (RMD)
4. Steuerplanung: „Ich bin schuldig, meine Steuern zu minimieren. Ich möchte meinen fairen Anteil beitragen, aber ich möchte auch meinen Reichtum effizient ausbauen. Wie kann ich das in Einklang bringen? „
   1. Steuereffiziente Anlagestrategien
   2. Kapitalgewinnmanagement
   3. Steuerverlusternte
   4. Koordination mit Ihrem Steuerberuf
5. Risikomanagement- und Versicherungsplanung: „Ich mache mir Sorgen darüber, was mit meiner Familie passieren würde, wenn mir etwas passiert ist. Wie kann ich Seelenfrieden finden? “
   1. Lebensversicherungsbedürfnisse Analyse
   2. Überprüfung der Invalidenversicherung
   3. Langzeitpflegeversicherungsbewertung
   4. Überprüfung von Immobilien und Unfallversicherungen
6. Nachlassplanung: „Ich mache mir Sorgen darüber, wie sich die Motivation und die Werte meiner Kinder auf die Motivation und die Werte meiner Kinder auswirken könnte. Wie lasse ich ein Vermächtnis, ohne ihnen möglicherweise schaden zu lassen? “
   1. Grundlegende Überprüfung der Grundlagendokument (Wills, Trusts, Befugnis des Anwalts)
   2. Bewertung der Bezeichnung der Bezeichnung der Begünstigten
   3. Immobiliensteuer -Minimierungsstrategien
   4. Strategien für gemeinnützige Spenden
   5. Koordination mit Ihrem Nachlassplanungsanwalt
7. Bildungsplanung „Ich möchte bei der Ausbildung meiner Enkelkinder helfen, aber ich mache mir Sorgen, dass ich familiäre Spannungen oder Erwartungen schafft. Wie halte ich ziemlich und klug bei? “
   1. School -Sparprojektionen
   2. 529 Plananalyse und Empfehlungen
   3. Überlegungen zur finanziellen Hilfe
8. Leistungsoptimierung der Mitarbeiter: „Mein Job ist mit goldenen Handschellen verbunden. Ich fühle mich von meinem Leistungspaket gefangen, obwohl ich über eine Karriereveränderung nachdenke. Was mache ich?“
   1. Überprüfen und Strategie der Verwendung von von Arbeitgebern bereitgestellten Leistungen
   2. Aktienoption und RSU -Planung
   3. Aufgeschobene Vergütungsstrategien

Alles zusammenbringen

Mein Ansatz integriert diese technischen Dienste in die Denkweise:

1. Regelmäßige Verify-Ins und Anpassungen: Wir überprüfen Ihre Fortschritte, feiern Erfolge und nehmen Anpassungen vor, während sich Ihr Leben und Ihre Ziele entwickeln.
2. Ganzheitliche Lebensplanung: Wir überlegen, wie sich Ihre finanziellen Entscheidungen auf Ihre Karriere, Ihre Beziehungen, Ihre Gesundheit und Ihr persönliches Wachstum auswirken.
3. Finanzbildung: Ich glaube daran, Kunden mit Wissen zu befähigen. Ich biete Ressourcen und Erklärungen zur Verfügung, mit denen Sie das „Warum“ hinter unseren Strategien verstehen können.
4. Koordination mit anderen Fachleuten: Ich arbeite zusammen mit Ihren anderen Beratern (Buchhalter, Anwälte usw.) für einen koordinierten Ansatz für Ihr finanzielles Leben.

Durch die Kombination von Denkweise mit umfassender Finanzplanung haben meine Kunden häufig:

• Ein klares Verständnis ihres gesamten finanziellen Bildes
• Vertrauen in ihre finanziellen Entscheidungsfindung
• Reduzierter finanzieller Stress und Angstzustände
• Verbesserte Kommunikation über Geld mit Partnern und Familie
• Bessere Ausrichtung zwischen ihren Werten und ihrer Verwendung von Geld
• Fortschritte in Richtung kurzfristiger und langfristiger finanzieller Ziele

Als CFP® -Fachmann halte ich mich an einen Treuhandstandard und stelle Ihre Interessen immer an erster Stelle. Wenn Sie nach einem suchen Finanzberater, der technische Erfahrungen mit dem Fokus auf Ihr allgemeines finanzielles Wohlbefinden kombiniertIch würde gerne diskutieren, wie wir zusammenarbeiten können, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

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