FINRA suspendierte eine ehemalige Morgan Stanley-Vertreterin, Laura Casey, wegen „vorsätzlicher“ Verletzung der Finest-Curiosity-Verordnung der SEC, laut eine Siedlung heute veröffentlicht.
Im Laufe von 10 Tagen im Juli 2022 kaufte Casey zahlreiche Produkte für Kunden, darunter börsengehandelte Fonds, mit im Voraus erhobenen Verkaufsgebühren. Laut FINRA hätten die Kunden diese Gebühren nicht zahlen müssen, wenn Casey sie über die Beratungskonten der Kunden gekauft hätte, aber ab März 2022 eröffneten mehrere von Caseys Beratungskunden bei Morgan Stanley auch Maklerkonten. Casey hielt die Produkte mehrere Tage lang, bevor er sie verkaufte, und erhob zusätzliche Verkaufsgebühren auf den Konten der Kunden. In einigen Fällen nutzte Casey den Erlös aus diesen Verkäufen, um weitere Käufe zu tätigen, wodurch die Verkaufsgebühren noch weiter anstiegen.
„Casey hatte keinen vernünftigen Grund zu der Annahme, dass die Platzierung dieser Geschäfte auf den Maklerkonten der Kunden im besten Interesse der Kunden battle, angesichts der beabsichtigten kurzen Haltedauer und der damit verbundenen Kosten“, heißt es in der Einigung mit der FINRA.
Kunden zahlten etwa 37.750 Greenback an unnötigen Verkaufsgebühren, aber Morgan Stanley fand die irrtümlichen Gebühren und stornierte sie, sodass Casey keine Provisionen erhielt. Laut FINRA führte Casey etwa 46 Transaktionen auf sieben Brokerkonten durch, ohne zuvor die schriftliche Genehmigung der Kunden oder von Morgan Stanley einzuholen.
Laut FINRA-AufzeichnungenCasey stieg 1996 in die Branche ein und verbrachte ein Jahr bei Goldman Sachs, bevor sie kurze und zeitweise bei Bear Sterns und Citigroup tätig battle. 2018 kam sie zu Morgan Stanley.
Casey kündigte im September 2022 „während der internen Überprüfung“ bei Morgan Stanley, heißt es in der Einigung. Von August 2022 bis September des folgenden Jahres battle Casey bei Capitol Securities Administration registriert. Sie wurde für sieben Monate suspendiert und muss 7.500 Greenback zahlen, um die Vorwürfe beizulegen, ohne sie zuzugeben oder zu bestreiten.
Morgan Stanley lehnte einen Kommentar ab.
FINRA setzte seine Erster Vertreter für Reg BI-bezogene Verstöße im Herbst 2022 als sie einem ehemaligen Vertreter von Community 1 Monetary Securities vorwarf, mehrere „überhöhte“ Transaktionen empfohlen zu haben (der Vertreter zahlte eine Geldstrafe von 5.000 US-Greenback).
Im Januar, LPL Monetary zahlte mehr als 6 Millionen Greenback um die Vorwürfe der FINRA zu regeln, dass sie bei der Empfehlung von Geschäften mit bestimmten Unternehmen der Geschäftsentwicklung gegen Reg BI verstoßen habe. FINRA behauptete eine kleine Maklerfirma mit Sitz in Texas hat im April gegen die Vorschriften der Reg BI verstoßen.
