Die Arbeit in einem Vermögensverwaltungsunternehmen, einer Fortune 100-Financial institution und einer Vermögensverwaltungsfirma, bevor ich meine registrierte Anlageberatungsfirma im Jahr 2008 auf den Markt brachte, gab mir einen Platz in der Innenseite für das Familienbürokonzept. Die Idee, dass Familien mit extrem hohen Netzwerken ein engagiertes internes Crew hatten, um ihren Reichtum zu überwachen, faszinierte mich als faszinierend, äußerst wünschenswert und außer Reichweite für 99% der Bevölkerung.
Als ich mich auf die Prüfung der zertifizierten Finanzplaner vorbereitete und meine erste RIA entworfen habe, wurde ich von einem Ria-Eigentümer inspiriert, der die Macht der Finanzplanung als Mikrokosmos des Familienbüromodells demonstrierte. Sie zeigte mir, wie wahre finanzielle Beratung über den investitionsorientierten Ansatz der meisten Rias hinausging. Ihr Beispiel bestätigte meine Überzeugung, dass ganzheitliche Finanzplanung der Eckpfeiler des Vermögensmanagements ist.
Integration ganzheitlicher familienorientierter Engagement
In den letzten Jahrzehnten haben die Haushalte im gesamten Vermögensspektrum die entscheidende Rolle der integrierten, familienzentrierten Finanzplanung bei der Suche nach Vermögensverwaltungsdiensten und -lösungen anerkannt.
„Kunden waren bereit, verschiedene Serviceniveaus anzunehmen, die von einfachen Produktverkäufen bis hin zu Investitionsdiensten und sogar eigenständigen Finanzplänen reichen“, sagte Jason Howell, Präsident von Präsident von Jason Howell Firm und Autor von Freude der Finanzplanung: 7 Strategien zur Veränderung Ihrer Finanzen und zur Rückgewinnung Ihres amerikanischen Traums. „Eine umfassende Finanzplanung geht jedoch über diese Transaktionsansätze hinaus. Es übernimmt die Verantwortung für den gesamten Kunden, einschließlich seiner Familie. Dieses Maß an Pflege und Integration erfordert die Zusammenarbeit eines Groups von Beratern, das die Grundlage des Familienbüromodells bildet. “
Während das Familienbüromodell die Commonplace-UHNW-Haushalte darstellt, haben diese Haushalte auch zunehmend die Notwendigkeit einer integrierten, ganzheitlichen Anleitung und Umsetzung anerkannt Der Leitfaden des CFP Board zum 7-stufigen Finanzplanungsprozess. Diese Schritte arbeiten Hand in Hand mit dem UHNW-Institut des Instituts Zehn Bereiche des Familienvermögens Modell, ein Clarion -Aufruf für „UHNW -Profis (zu) organisieren ihre Arbeit in integrierten Möglichkeiten, um Dienste für einzelne Kunden und Familien zu erbringen“.
Stoy Corridor, CEO und Gründer von Schwarzes Mammuterklärte: „Das Familienbüromodell konzentriert sich enorm auf das Vermögen und das Erbe, wo wir mehr Energie auf die aktuellen Lebenserfahrungen des Kunden konzentrieren und gleichzeitig die Legacy -Planung während des gesamten Engagements umfassen.“
„Sowohl in der Finanzplanung als auch in Familienbüromodellen müssen alle Experten mit anderen Experten zusammenarbeiten, um den umfassenden Service zu erledigen und intestine zu erledigen“, schlägt Howell vor.
Verfügbare Ressourcen definieren Serviceerfahrung
Die Tiefe des Dienstes zwischen Finanzplanung und dem Familienbüromodell wird häufig von den Ressourcen ausgewiesen, die Haushalte der Vermögensverwaltung zuweisen können. Laut dem Bericht von Deloitte 2024 “,“Definition der Familienbürolandschaft„Betriebskosten für die jährlichen Einführung von kleinen bis großen Familienbüros liegen jährlich zwischen 2,1 und 20,8 Millionen US -Greenback professional Jahr, wobei die Vermögenswerte für diese Büros 250 Millionen US -Greenback bis über 5 Milliarden US -Greenback ausgeben. Envestnets 2024 Zustand der Finanzplanung und Gebühren: Auswirkungen der Technologie”Bietet Einblicke in verschiedene Finanzplanungsdienstemodelle und -gebühren, die auf AUM, Retainer und Stundendiensten basieren.
„Indem wir mehr ein Mehrfamilienbüro (traditioneller Lingo) sind und sich gleichzeitig auf die Finanzplanung konzentrieren, können wir eine ähnliche Struktur des Familienbüros zu geringeren Kosten bereitstellen und gleichzeitig bestimmte Dienste an die Bedürfnisse des Kunden anpassen“, sagte Corridor.
Das Finances für Technologie unterscheidet häufig auch das Maß an Dienstleistungen, die Finanzplaner und Familienbüros zur Verfügung stellen, um umfangreiche Finanzdaten zu organisieren und zu integrieren und umfassende Vermögensverwaltungsdienste zu erbringen. Die Finanzdienstleistungsbranche setzt sich weiterhin mit integrativen Fintech -Lösungen auseinander, um das Engagement zwischen Kunden, Finanzberatern und alliierten Fachleuten zu vereinfachen. Michael Kitces ' Fintech -Karte malt diese fragmentierte Landschaft.
Wohlstand als Familienunternehmen behandeln
Wie das Familienbüromodell behandelt ganzheitliche Finanzplanung Wohlstand als Familienunternehmen, indem sie einen strukturierten, kollaborativen und strategischen Ansatz zur Verwaltung von finanziellen Ressourcen verfolgt. Das dynamische Engagement umfasst das sich entwickelnde Leben und die Ziele eines Kunden und führt die finanzielle Zukunft des Kunden in einem dynamischen Finanzplan mit Unterstützung von Treuhändern.
Finanzplaner haben die Möglichkeit, den Haushalten zu helfen, ihre finanzielle Foundation zu stärken, plötzlichem Wohlstand zu verwalten und sie mit Instrumenten auszurüsten, um die finanzielle Bildung und Familienregierung über Generationen hinweg zu unterstützen. Wie bei Familienbüros bemühen sich Finanzplaner, Familien zu helfen, das Wohlstand über drei Generationen hinaus fortzusetzen, eine Herausforderung, die durch die bekannte Studie der Williams Group entdeckt wird.
„Wir sehen diese Verschiebung derzeit und für mich, dass sich die Verschiebung der Finanzplanung um das„ moderne Familienbüro “ist, sagte Corridor.
Lazetta Rainey Braxton ist Gründerin/CEO von Lazetta & Associates und CEO und Präsident der Actual Wealth Coterie.
