Willkommen alle! Willkommen zur 416. Folge der Podcast zum Erfolg von Finanzberatern!
Mein Gast im heutigen Podcast ist Fran Toler. Fran ist CEO der Toler Monetary Group, einer RIA mit Sitz in Silver Spring, Maryland, die ein verwaltetes Vermögen von quick 200 Millionen US-Greenback für 280 Kundenhaushalte verwaltet.
Das Besondere an Fran ist jedoch, dass sie sich für den Übergang vom unabhängigen Dealer-Vendor-Modell zu einer Unternehmens-RIA-Plattform mit „unterstützter Unabhängigkeit“ entschieden hat, um die Compliance-Probleme zu vermeiden, die eine völlig unabhängige RIA mit sich bringt, und gleichzeitig die Belastung durch Plattformgebühren zu reduzieren auf die Rentabilität ihres Unternehmens, indem sie eine Plattform dafür findet würde nicht ihr Leistungen in Rechnung stellen, die ihre Mitarbeiter ohnehin bereits intern erbracht haben.
In dieser Folge sprechen wir ausführlich über den Second der Erkenntnis, den Fran hatte, als sie die jährlichen Kosten für den Betrieb unter ihrem früheren Makler-Händler auflistete und feststellte, dass sich diese auf 500.000 US-Greenback professional Jahr summierten (oder 25 % ihres Umsatzes). ) bei der Berücksichtigung von Netzauszahlungen, Technologiegebühren und den Kosten ihrer Handelsplattform, wie Frans Wunsch nicht dass sie für ihre eigenen Compliance-Aufgaben verantwortlich sein muss (aufgrund ihres mangelnden Interesses, diese zu übernehmen, und des damit verbundenen Zeitaufwands), hat sie dazu bewogen, sich dafür zu entscheiden, im Rahmen einer unternehmenseigenen RIA zu arbeiten, anstatt die Unabhängigkeit als ihre eigene eigenständige RIA anzustreben, und warum Fran entschied sich für ein relativ schlankes, unterstütztes Unabhängigkeitsmodell, das nur die wichtigsten Compliance- und Softwaretools bereitstellt, die sie benötigt, und nicht für different Angebote, die mehr Service boten, aber teurer waren und im Vergleich zu dem bereits vorhandenen Private überflüssig waren.
Wir sprechen auch darüber, wie Frans Entscheidung, offen und öffentlich über ihre progressiven sozialen und politischen Standpunkte zu sprechen, es ihr ermöglicht hat, sowohl Mitarbeiter als auch Kunden anzuziehen, die ein Unternehmen mit diesen Werten suchen (was ihr dabei geholfen hat, ihr AUM allein in den letzten 9 Jahren um das Zehnfache zu steigern … nachdem dies der Fall warfare). Sie brauchte 14 Jahre, um mit dem traditionellen Ansatz ihre ersten 20 Millionen US-Greenback zu verdienen), weshalb Fran glaubt, dass der Aufbau eines vielfältigeren Beraterteams ihrem Unternehmen helfen wird, in den kommenden Jahrzehnten besser darauf vorbereitet zu sein, einen vielfältigeren Kundenkreis zu bedienen (wie die (Die Bevölkerungsgruppe derjenigen, die Finanzberatung suchen, ändert sich im Laufe der Zeit) und warum Fran ihren neu eingestellten Finanzberatern ein akzeptables Grundgehalt zahlt, anstatt bei neuen Beratertalenten den „Iss, was man tötet“-Ansatz zu verfolgen, um potenzielle Kandidaten anzuziehen Sie sind zwar talentiert, haben aber entweder keine natürlichen Verbindungen zu wohlhabenden Interessenten oder verfügen einfach nicht über die nötigen finanziellen Mittel, um über die Runden zu kommen, während sie ihren Kundenstamm und ihre Einnahmen aufbauen, um mit dem Unternehmen langfristig erfolgreich zu sein.
Und hören Sie sich unbedingt das Ende an, in dem Fran erzählt, wie sie den Grundstein für einen Nachfolgeplan gelegt hat, bei dem Teammitglieder (darunter sowohl Berater als auch andere Schlüsselpersonen) mehrere Anteile im Unternehmen kaufen, bevor sie schließlich zurücktritt, und wie Fran beiden dient ihr Unternehmen und die Gemeinschaft, indem sie bereit ist, sich für eine Stunde mit jedem Interessenten zu treffen, der sich an sie wendet (aber sehr strikt auf ihren Mindestpreis für die Zusammenarbeit mit jedem Kunden eingeht, damit das Unternehmen auf lange Sicht profitabel und nachhaltig bleibt) und wie Frans frühere Arbeit als Hebamme hat half ihr dabei, langfristige, vertrauensvolle Kundenbeziehungen aufzubauen, während sie erfolgreich in die Welt der Finanzberatung eingestiegen ist.
Egal, ob Sie sich für den Übergang von einem Dealer-Vendor-Modell zu einem Modell der „unterstützten Unabhängigkeit“ interessieren, wie Sie zwischen den verfügbaren RIA-Plattformen für Unternehmen auswählen oder wie ein Unternehmen potenzielle Leads generieren kann, indem es seine Werte deutlich zum Ausdruck bringt – wir sind für Sie da Ich hoffe, Ihnen gefällt diese Episode des Monetary Advisor Success-Podcasts mit Fran Toler.
