Herzlich willkommen! Willkommen zur 403. Folge der Podcast zum Erfolg von Finanzberatern!
Mein Gast im heutigen Podcast ist Eric Stein. Eric ist Companion bei East Bay Funding Options, einem Unternehmen mit Sitz in Charleston, South Carolina, das Teilzeit-Chief Funding Officer-Dienstleistungen anbietet und bei den 26 von ihm betreuten Beratungsunternehmen Vermögenswerte im Wert von über 6 Milliarden US-Greenback betreut.
Das Besondere an Eric ist jedoch, dass er sich dazu entschieden hat, sein im Lauf seiner Karriere erworbenes Anlagewissen nicht dafür einzusetzen, einzelne Kunden zu gewinnen und deren Portfolios wie ein „traditioneller“ Finanzberater mit Anlageexpertise zu verwalten, sondern sich stattdessen wirklich darauf zu konzentrieren, ein „Funding-Nerd“ zu sein, und so seine aktuelle Rolle als Companion bei East Bay übernommen hat, wo er stattdessen als Chief Funding Officer auf Teilzeitbasis für mehrere Beratungsfirmen und alle ihre Kunden tätig ist.
In dieser Folge sprechen wir ausführlich darüber, wie es funktioniert, wenn Beratungsfirmen Erics Dienstleistungsangebot eines Teilzeit-Chief Funding Officer in Anspruch nehmen, einschließlich der Durchführung von Anlagerecherchen, der Gestaltung von Modellportfolios und der Erstellung schriftlicher Marktkommentare für Berater, die diese bei ihren Kunden verwenden können. Außerdem sprechen wir darüber, wie sich Erics Firma von den Outsourced Chief Funding Officer (oder OCIO)-Diensten unterscheidet, die sich für Institutionen herausgebildet haben, und wie sich ein Teilzeit-CIO auch dadurch von einem TAMP unterscheidet, dass die eigentliche Verantwortung für die Portfolioimplementierung weiterhin dem Berater überlassen bleibt (was es Erics Firma ermöglicht, als Teilzeit-CIO eine Pauschalgebühr statt einer Basispunktgebühr auf Grundlage des Kundenvermögens zu erheben, wodurch sie mittelgroße unabhängige Beratungsfirmen auf kostengünstige Weise bedienen kann). Außerdem sprechen wir über Erics Überlegungen für Berater, die eine Zusammenarbeit mit einem Teilzeit-CIO in Erwägung ziehen, darunter vor allem die Suche nach einer Übereinstimmung im Hinblick auf die Anlagephilosophie der Firma.
Wir sprechen auch über Erics einzigartigen beruflichen Werdegang, der im Geschäftsbankwesen begann und auf dem er verschiedene Positionen bei Goldman Sachs Asset Administration innehatte. Außerdem arbeitete er als interner Chief Funding Officer in Vollzeit für einen großen nationalen Investmentfonds, bevor er seine aktuelle Teilzeit-CIO-Place antrat. Außerdem sprechen wir darüber, wie Eric im Laufe der Jahre Personalvermittler eingesetzt hat, um sowohl neue Möglichkeiten zu entdecken als auch schnell eine neue Stelle zu finden, nachdem er im Zuge von Stellenabbau in den Investmentabteilungen großer Firmen unerwartet entlassen wurde (was für Personen in Investmentpositionen ein größeres Risiko darstellt als für traditionelle Finanzberater). Außerdem sprechen wir darüber, wie Eric einen metaphorischen „Relationship“-Prozess durchlief, als er seinen aktuellen Geschäftspartner ansprach, und warum ihre offenen Gespräche über Eventualitäten im Geschäftsmanagement vor der Partnerschaft dafür sorgten, dass ihre Visionen übereinstimmten, und dem Unternehmen ermöglichten, nun seit Jahren zu wachsen und zu gedeihen.
Und hören Sie sich das Video unbedingt bis zum Ende an. Dann schildert Eric seine Ansichten zur Arbeit in riesigen nationalen Unternehmen im Vergleich zu kleineren lokalen Firmen. Er schildert die Abwägung zwischen der Möglichkeit, mehrere Positionen innerhalb desselben Unternehmens kennenzulernen und dem Gefühl, „nur“ ein Rädchen in einem viel größeren Getriebe zu sein. Er erzählt von Erics Erfahrungen als Supervisor und seinem Weg, auf dem er lernte, loszulassen und Teammitglieder nicht im Element zu managen. Und er erzählt, wie es ein Tennistrainer battle, der Eric letztlich beibrachte, wie wichtig es ist, ab und zu innezuhalten, um Erfolge zu feiern, aber auch aus Misserfolgen zu lernen und schnell weiterzumachen. Das half Eric, die Höhen und Tiefen seiner eigenen Karriere im Finanzdienstleistungssektor zu meistern.
Egal, ob Sie wissen möchten, wie Sie als „Funding-Nerd“ eine Karriere in der Finanzdienstleistungsbranche starten, was es bedeutet, einen Chief Funding Officer auf Teilzeitbasis einzustellen oder wie Sie erfolgreich eine Geschäftspartnerschaft aufbauen, die den Visionen beider Companion gerecht wird – wir hoffen, dass Ihnen diese Folge des Monetary Advisor Success-Podcasts mit Eric Stein gefällt.
