Herzlich willkommen! Willkommen zur 400. Folge der Podcast zum Erfolg von Finanzberatern!
Mein Gast im heutigen Podcast ist Mark Tibergien. Mark ist ehemaliger CEO von Pershing Advisor Options, ehemaliger Principal bei Moss Adams Consulting und langjähriger Praxismanagementberater und Vordenker in der Finanzberatungsbranche.
Das Einzigartige an Mark ist jedoch, dass er im Laufe seiner 50-jährigen Karriere im Finanzdienstleistungssektor die Entwicklung der Finanzberatungsbranche aus erster Hand miterlebt und mithilfe seines Fachwissens die besten Vorgehensweisen für Beratungsunternehmen gemessen und verfolgt hat, die nicht nur „größer werden“, sondern wirklich „skalieren“ möchten, um dauerhafte Beratungsgeschäfte aufzubauen.
In dieser Folge sprechen wir ausführlich darüber, wie Mark den Unterschied zwischen einfachem Größenwachstum und wirklichem Größenzuwachs als Beratungsunternehmen sieht (wobei Größenzuwachs nur dann eintritt, wenn die Umsätze wachsen). Schneller als die Ausgaben, und nicht nur im Einklang mit steigendem Vermögen oder Kundenwachstum wächst), warum Mark glaubt, dass Beratungsfirmen eine Betriebsmarge von 30–35 % anstreben sollten, wobei eine höhere Gewinnmarge möglicherweise auf mangelnde Reinvestitionen in das Geschäft hinweist und eine niedrigere Marge auf Probleme bei der Preisgestaltung, dem Kunden- oder Leistungsmix oder der Teamproduktivität hindeutet, und wie Mark die Unterschiede zwischen Beratungspraktiken (die sich um den Gründer drehen) und Unternehmen (die anfangen, Mitarbeiter einzustellen und Prozesse und Verfahren für diese aufzubauen) sowie Beratungsunternehmen (die über professionelles Administration, Karrierewege und unternehmensweite Rechenschaftspflicht verfügen) sieht.
Wir sprechen auch über Marks Ansicht zum anhaltenden Pattern zur Branchenkonsolidierung (der vor Jahrzehnten vorhergesagt wurde und sich nun zu bewahrheiten scheint), einschließlich der drei Arten von Unternehmen, die RIAs kaufen möchten: Finanzkäufer, die in 5–7 Jahren eine Rendite erzielen möchten, taktische Käufer, die ein ergänzendes Geschäft erwerben möchten, und strategische Käufer, die ein großes Markenunternehmen gründen möchten. Außerdem sprechen wir über Marks Ansicht, dass trotz einiger gegenteiliger Vorhersagen kleinere Beratungsunternehmen inmitten der Konsolidierung innerhalb der Branche weiterhin florieren können, indem sie in ihrem lokalen Bereich führend sind oder einen bestimmten Kundentyp bedienen (ähnlich wie Einzelpraxis in Wirtschaftsprüfungs- und Anwaltspraxen trotz der immensen Konsolidierung nationaler Anwalts- und Huge-4-Wirtschaftsprüfungsgesellschaften in ihren jeweiligen Branchen weiterhin operieren). Und warum Mark glaubt, dass es für Unternehmen, die wirklich wachsen möchten, nicht ausreicht, sich auf Kundenempfehlungen zu verlassen, da die am schnellsten wachsenden Unternehmen dazu neigen, viel proaktiver zu werben und in ihrem jeweiligen Branchensegment eine klare Markenbildung und Positionierung zu verfolgen.
Hören Sie sich das Video unbedingt bis zum Ende an. Dann erklärt Mark, warum seiner Meinung nach am AUM-Modell nichts auszusetzen ist, er jedoch glaubt, dass Beratungsfirmen, die nur in Vermögenswerten und Basispunkten denken, möglicherweise einige ihrer eigenen Probleme (sogar vor sich selbst) vertuschen. Außerdem erklärt er, warum es Mark zufolge insbesondere bei einem Wachstum eines Beratungsunternehmens und der Einstellung von Mitarbeitern über die Gründer hinaus für Firmeninhaber immer wichtiger wird, proaktiv einen Nachfolgeplan zu erstellen, um sicherzustellen, dass ihre Firma auch dann gemäß ihrer Imaginative and prescient weiterarbeitet, wenn sie nicht mehr im Bilde sind. Und warum Mark es für wichtig hält, dass Berater definieren, was Erfolg für sie bedeutet, und zwar nicht nur im Hinblick auf Unternehmensgröße und persönliches Einkommen, sondern auch im Hinblick auf die Auswirkungen, die sie auf ihre Familie, die Gemeinschaft und den Beruf als Ganzes haben … was letztlich ihre Geschäftsentscheidungen und Kompromisse darüber verändern kann, ob und wie sie ihre Firmen aufbauen und skalieren.
Egal, ob Sie mehr über den Aufbau eines dauerhaften Beratungsgeschäfts durch „Skalierung“ statt bloße „Vergrößerung“ erfahren möchten, welche Veränderungen eine Beratungspraxis, ein Beratungsgeschäft oder ein Unternehmen mit sich bringt oder sich über die jüngsten Traits bei der RIA-Konsolidierung und deren Bedeutung für kleinere Unternehmen informieren möchten – wir hoffen, dass Ihnen diese Folge des Monetary Advisor Success-Podcasts mit Mark Tibergien gefällt.
