Coleman sieht auch eine Gelegenheit für einen breiteren Kunden, der sich gegen den USD gegenüber dem kanadischen Greenback setzt. Ein weltweit diversifiziertes Portfolio sollte ein gewisses USD-Exposition haben, das möglicherweise die Gewinne, die viele Anleger in US-amerikanischen Vermögenswerten in den letzten Jahren zu verzeichnen hatten. Coleman glaubt, dass dies ein Second für Berater sein könnte, um eine Währungsstrategie mit ihren Kunden zu entwickeln. Während sich der kanadische Greenback morgen möglicherweise nicht erholt, erwartet er, dass CAD seinen Boden findet und einen gewissen Wert wiedererlangen wird, wenn Kanada auf festere wirtschaftliche Fußgänger geht. Wenn die Berater, wenn CAD im Aufschwung ist, neu zuträgt, argumentiert er, dass dies möglicherweise zu spät sein könnte.
Mit diesen Tarifen kommt auch ein umfassenderes Unsicherheitsgefühl für viele Kanadier, die möglicherweise einen grenzüberschreitenden Schritt planen. Ob aufgrund von Risiken zur Gewährung von Finanzmitteln, Änderungen im Geschäftsumfeld, oder eine unvorhergesehene Entwicklung Einige dieser Kunden können ihren Weg überdenken. Coleman sagt, er stöbere diese Möglichkeiten in seine Pläne. „Ich denke nicht, dass es toll ist, eine Einwegreise zu bauen“, sagt er.
Da andere Berater versuchen, die grenzüberschreitenden Expositionen ihrer Kunden in dieser Umgebung zu verwalten, betont Coleman das wichtige eines starken Netzwerks. Das bedeutet, einen guten Anwalt für Einwanderung zu kennen, der Kunden helfen kann, sich mit Visa -Fragen und -verträgen zu befassen. Es bedeutet auch, Beziehungen zu Buchhaltern aufzubauen, die die schwierigen Steuerprobleme verwalten können, mit denen viele Kunden beim Überqueren der Grenze konfrontiert sind, sowie Anwälte für Nachlassplanung, die dazu beitragen können, die effizienteste Veräußerung der Vermögenswerte zu gewährleisten. Berater mit weniger grenzüberschreitender Erfahrung möchten sich auch an einen Spezialisten wie Coleman wenden, um ihren Kunden zu helfen, sich mit Problemen und Risiken zu befassen.
Schritte wie das Erstellen eines Netzwerks und das Erfassen von Währungsmöglichkeiten könnten eine effiziente Möglichkeit für Berater sein, die aktuelle Krise zu nutzen. Coleman ist in einer Botschaft der Beruhigung angesprochen und glaubt, dass es auch eine Möglichkeit gibt, Kundenbeziehungen und das eigene Verständnis der Kunden für ihr finanzielles Leben und ihre Risikotoleranzen zu vertiefen.
„Ich denke, eines der Dinge, die daraus hervorgehen, ist ein potenziell besseres Gespräch mit Kunden“, sagt Coleman. „Wenn ihre Weltanschauung oder Pläne erschüttert wurden, ist dies eine Zeit, um sie zu fragen, ob sich etwas grundlegend geändert hat. Für diejenigen, die etwas verändert haben, ist das ein Gespräch wert. Für viele wird sich jedoch nichts verändert haben, außer ihrem emotionalen Zustand. Dann geht es beim Gespräch darum, was das verursacht und wie viel Risiko sie tatsächlich eingehen können. Dies ist eine wirklich gute Gelegenheit für Berater, diese Gespräche zu aktualisieren. “
