Wissen Wann sollte das Unternehmensvermögen diversifiziert werden? ist für eine erfolgreiche Geschäftsstrategie von entscheidender Bedeutung.
Wer sich auf den Weg zur Unternehmensgründung begibt, braucht nicht nur Leidenschaft, sondern auch strategische Weitsicht. In diesem Artikel Simón R. Barthaus ONEtoONE Company Finance Kolumbienentwirrt die Regel von 130– ein unverzichtbarer Kompass für Unternehmer.
Entdecken Sie mit uns wann und warum Sie über den Verkauf eines Teils Ihres Unternehmens nachdenken sollten sich aufmachen Vermögensdiversifizierung.
Was ist die 130er-Regel? Wann sollten Unternehmensvermögen diversifiziert werden?
Die Regel 130 beinhaltet die Berechnung wie viel der Wert Ihres Unternehmens zu Ihrem persönlichen Nettovermögen beiträgt. Dieser in eine Zahl umgewandelte Prozentsatz muss zu Ihrem Alter addiert werden. Wenn der resultierende Wert größer als 130, ist es ratsam, mit der Diversifizierung zu beginnen.
Dies ist die Aufschlüsselung der Gleichung der 130er-Regel:
Alter + Prozentsatz des Nettovermögens, das an das Unternehmen gebunden ist
Ein hypothetischer Fall: Anwendung der Regel 130 zur Diversifizierung des Unternehmensvermögens
Nehmen wir den hypothetischen Fall einer Geschäftsfrau namens Mary. Sie ist 48 Jahre alt. In den letzten 15 Jahren hat sie ihr eigenes Bauunternehmen aufgebaut. Heute besitzt sie folgende Vermögenswerte:
Der Vereinfachung halber nehmen wir an, dass:
- Sie hat keine persönlichen Schulden.
- Der Eigenkapitalwert von 10 Millionen Greenback ergibt sich aus dem Abzug einer Finanzschuld von 5 Millionen vom Unternehmenswert des Unternehmens in Höhe von 15 Millionen.
Wie Sie sehen, sind 84 % ihres Privatvermögens in der Baufirma gebunden, die den Großteil ihres übrigen Vermögens erwirtschaftet hat und für ein stabiles Einkommen und eine gute Lebensqualität sorgt.
Was würde passieren, wenn das Unternehmen aufgrund mangelnder Diversifizierung seiner Vermögenswerte Insolvenz anmelden würde?
Mary könnte am Ende die Firma und das übrige Vermögen verlieren, das sie im Laufe ihres Lebens angehäuft hat.
Wichtig zu beachten ist, dass es bei kleinen und mittleren Unternehmen gängige Praxis ist, Bankkredite aufzunehmen, die durch geschäftliche Garantien und persönliche Bürgschaften der Eigentümer abgesichert sind.
Wie Sie wissen, ist das Baugewerbe ein risikoreiches Geschäft und unterliegt Marktzyklen, Angebot und Nachfrage sowie den Zinssätzen.
Im Falle eines Marktrückgangs oder des Scheiterns eines Großprojekts aus irgendeinem Grund, Mary könnte alles verlieren.
Wenden wir in diesem Fall die Regel 130 an. Wir müssen Marias Alter (48) zu ihrem Privatvermögen hinzufügen, das derzeit zu 84 % mit dem Unternehmen verbunden ist:
48+84=132
Das Ergebnis ist größer als 130daher ist es ratsam Sie müsste den Verkauf einer Beteiligung oder den vollständigen Ausstieg aus dem Geschäft in Erwägung ziehen, um ihr Risiko zu streuen.
Möglichkeiten zur Diversifizierung des Unternehmensvermögens
Mary hat mehrere Möglichkeiten, das Risiko zu streuen.
1. Suche nach einem strategischen Käufer
Es gibt eine Different, um dieses Ziel zu erreichen Suche nach einem strategischen Kaufmannwie ein anderes Bauunternehmen mitten in der Gemeinde oder einem externen Unternehmen, Abs Entdecken Sie eine Vertriebsstrategie.
Eine Different ist einen strategischen Käufer suchenbeispielsweise ein anderes Bauunternehmen im selben Land oder ein ausländisches Unternehmen, eine Ausstiegsstrategie zu prüfenNormalerweise ist dieser Käufer hat die meisten Synergien und zahlt mehr.
Warum sollten sie dieses Unternehmen kaufen? Ihr Ziel könnte darin bestehen, ihr eigenes Geschäft durch Umsatzsteigerungen und den Zugriff auf das Fachwissen, den Ruf der Marke, die Arbeitskräfte und den vorhandenen Projektrückstand oder die Projektpipeline zu erweitern.
2. Suche nach einem Personal Fairness Fonds
Eine weitere Different wäre nach einem Personal Fairness Fonds suchen Sie könnten ein Einlösung Und Auszahlen Betrieb.
- Der Einlösung Bei diesem Ansatz gibt das Unternehmen Aktien an den Investor aus, um Kapital zu beschaffen. Dieses Kapital wird verwendet, um das Wachstum des Unternehmens anzukurbeln. Auch um zukünftige Cashflows für alle Aktionäre zu erhöhen; diese Operation wird Marias Anteil am Unternehmen teilweise verwässern.
- Der Auszahlen Ansatz, der darin besteht, Marys Aktien zu verkaufen, wird ihr etwas Liquidität verschaffen, um zusätzliche worthwhile Vermögenswerte zu kaufen, wie Mietlager, Anleihen oder Indexfonds. Dieser strategische Schachzug stellt sicher, dass, wenn das Unternehmen nicht überlebt, Sie sichert sich ein ausreichendes passives Einkommen, um für den Relaxation ihres Lebens bequem leben zu können und sogar einen sogenannten Generationenreichtum aufzubauen.
Es ist von entscheidender Bedeutung, sich beraten zu lassen, wie Sie diese Vermögenswerte vor Gläubigern schützen können, und dabei auf Unternehmen, Familienstiftungen, non-public Interessenstiftungen in anderen Rechtsgebieten oder andere Mechanismen zurückgreifen können.
Vorteile von Personal Fairness
Mary hat nun ihr Risiko diversifiziert und eine intelligenter Associate mit bedeutenden Verbindungen in die Finanzwelt um mehr Projekte für das Unternehmen zu erschließen. Sie kann nun weitere acht Jahre bis zu ihrem Rentenalter arbeiten, ohne die gesamte Verantwortung für die Ergebnisse des Unternehmens zu tragen.
Die PE-Fonds ihre Investitionen innerhalb von 5 bis 8 Jahren aufgeben. Als Mary bleibt Minderheitsaktionärin des Unternehmenswird sie ihren Anteil wahrscheinlich vor dem Ruhestand verkaufen und so einen höheren Preis für ihre Anteile erzielen. Ich habe mehrmals zweite Liquiditätsereignisse erlebt, bei denen der Minderheitsanteil den Preis oder den Erlös des ursprünglich verkauften Mehrheitsanteils übersteigt.
Bei manchen Investoren ist eine Kombination aus Einzahlung und Auszahlung möglich, die sowohl dem Unternehmen als auch dem Eigentümer gleichzeitig Liquidität verschafft.
Dies ist ein theoretisches Beispiel, das auf realen Beispielen basiert. Normalerweise zielen PE-Fonds auf große Transaktionen ab, aber ich wollte dies mit einfachen Zahlen veranschaulichen.
Die 130er-Regel und die Sicherheit der Vermögensdiversifizierung
Kurz gesagt: Wenn Sie ein erfolgreicher Unternehmer sind, Wenden Sie die Regel 130 an. Addieren Sie Ihr Alter zum prozentualen Anteil Ihres Unternehmens an Ihrem Nettovermögen. Wenn das Ergebnis größer als 130, erwägen Sie die Suche nach einem strategischen oder finanziellen Associate.
Dieser Ansatz kann Ihnen helfen:
- Sichern Sie die finanzielle Freiheit Ihrer Familie.
- Reduzieren Sie das persönliche Risiko verbunden damit, dass der Großteil Ihres Vermögens an ein einziges Unternehmen gebunden ist.
Erinnern um die beste finanzielle und rechtliche Beratung zu erhalten um diesen Pfad auszuführen.
*Hinweis: Die 130er-Regel wurde vom Bestsellerautor eingeführt Adam Coffey in seinem Buch „Empire Builder: Der Weg zur Milliarde“.Dieser Autor conflict 21 Jahre lang CEO von drei Multimilliarden-Greenback-Unternehmen. Er hat im Rahmen seiner Roll-up-Strategien mehr als 58 Unternehmen aufgekauft und einige davon erfolgreich veräußert, wodurch er für seine Aktionäre viel Wert geschaffen hat.
Über den Autor
Simon R. Barth, Associate von ONEtoONE Company Finance Kolumbien.
Simon ist Professor für Finanzen, Vorstandsmitglied und Investmentbanker. Grasp in Finanzen von der Universidad de los Andes. Zertifikat in Superior Valuation mit Auszeichnung von NYU | STERN. Zertifiziert in Verhandlungsführung an der Harvard Enterprise College und zertifiziert in Immobilieninvestitionsstrategien an der Columbia Enterprise College. Er ist Experte in der Bewertung, ZusammenschlussUnd Erwerb von Unternehmen.
Strategische Planung ist für den Erfolg eines Unternehmens unerlässlich. Wenn Sie Beratung für Ihr Unternehmen benötigen, kontaktiere uns jetzt.
