Die drei strategischen Prioritäten in ihrem Plan, sagt Batstone, dienen diesem Ziel. Bei der Erreichung der strategischen Priorität eines verbesserten Zugangs sieht Batstone eine Vielzahl von Herausforderungen. Einfache wirtschaftliche Aspekte sind eine davon, die Kosten und die Verfügbarkeit von Finanzplanungsdiensten könnten für viele Kanadier ein Interesse daran verhindern. Bildung ist eine weitere Hürde, da viele Kanadier, die noch nie einen Finanzplaner genutzt haben, die Vorteile des Dienstes möglicherweise nicht kennen und möglicherweise nicht wissen, dass Planung sie finanziell widerstandsfähiger machen kann.
Batstone sagt, dass FP Canada und die gesamte Branche noch viel zu tun haben, wenn es darum geht, die Verbraucher über den Wert der Planung aufzuklären. Sie möchte Bereiche erkunden, die ein größeres Interesse der Verbraucher an der Planung wecken könnten, beispielsweise Steuergutschriften, die den Zugang verbessern könnten. Der Schutz des Eigentumstitels ist auch bei diesen Bemühungen von entscheidender Bedeutung, denn wenn mehr Verbraucher einen Finanzplaner suchen, möchte sie sicherstellen, dass sie geschützt sind. Das Angebot an Planern ist ebenfalls ein entscheidendes Ingredient, denn wenn ihr Ziel darin besteht, mehr Kanadier für Finanzplanungsdienste zu gewinnen, ist sich Batstone bewusst, dass die Branche auf jeden Anstieg der Nachfrage vorbereitet sein muss.
Über diese Anreize und Bemühungen hinaus sieht Batstone eine große Lücke beim Zugang für die Menschen, die am meisten von Finanzplanungsdiensten profitieren könnten: Kanadas Schwächste. Es gibt einen Teil der Bevölkerung, für den der Gang zu einem Finanzinstitut und die Zusammenarbeit mit einem Berater keine Choice ist. Um diesen Menschen zu helfen, wurde kürzlich FP Canada ins Leben gerufen eine neue Wohltätigkeitsinitiative, die darauf abzielt, gefährdeten Bevölkerungsgruppen Zugang zu einem Planer zu verschaffen.
Allerdings bewegt sich Batstone mit diesen Bemühungen etwas gegen den wirtschaftlichen Development. Gebührenbasierte Modelle, DIY-Plattformen und Margenkompression haben Berater dazu veranlasst, sich auf kleinere Gruppen vermögenderer Kunden zu konzentrieren. Eine Erweiterung des Zugangs liegt möglicherweise nicht ganz so eindeutig im wirtschaftlichen Interesse der Berater. Batstone ist sich dessen bewusst und sagt, dass FP Kanada daran arbeitet, diese Wirtschaftsverhältnisse zu ändern. Dazu gehört auch, beim Bund auf Steuergutschriften zu drängen.
Dazu gehört auch eine stärkere Segmentierung des Marktes, die Förderung vorläufiger Planungssitzungen und ein schneller Informationsaustausch, der Kanadiern helfen kann, ohne dass ein Berater die gesamte Arbeit eines Finanzplans übernehmen muss. Laut Batstone kann es einen großen Beitrag zur Erreichung dieses Ziels leisten, wenn die normalen Finanzdienstleistungsinteraktionen von Kanadiern mit mittlerem Einkommen besser geplant werden.
