Willkommen zur August-Ausgabe 2024 von „Newest Information in Monetary #AdvisorTech“ – hier werfen wir einen Blick auf die wichtigsten Neuigkeiten, Ankündigungen und zugrunde liegenden Developments und Entwicklungen, die sich in der Welt der Technologielösungen für Finanzberater abzeichnen!
Die Ausgabe dieses Monats beginnt mit der Nachricht, dass sowohl Orion als auch Riskalyze angekündigt haben, dass sie mehrere Schlüsselkomponenten ihrer bisherigen All-in-One-Angebote „aufteilen“. Dies verdeutlicht, dass die Anbieter nach mehr als einem Jahrzehnt und Hunderten Millionen Greenback an Investitionen in die Entwicklung von All-in-One-Lösungen diesen Ansatz nun möglicherweise als zu restriktiv für ihr eigenes Wachstum erachten – denn in Wirklichkeit kaufen viele Berater lieber „nur“ die gewünschten Einzelteile (anstatt das ganze Paket kaufen zu müssen)!
Darüber hinaus umfassen die neuesten Highlights auch eine Reihe weiterer interessanter Ankündigungen zur Beratertechnologie, darunter:
- Envestnet hat angekündigt, dass das Unternehmen im Rahmen eines 4,5 Milliarden Greenback schweren Offers mit Bain Capital übernommen und von der Börse genommen wird. Zuvor hatte das Unternehmen über ein Jahrzehnt damit verbracht, technische Lösungen zu entwickeln und zu kaufen, um seinen Kernmarkt für Vermögensverwaltung zu ergänzen und zu erweitern. Dabei musste das Unternehmen feststellen, dass die Zusammenstellung eines Ganzen, das mehr wert ist als die Summe seiner Teile, eine größere Herausforderung darstellt als erwartet (und dies gilt umso mehr für die Größenordnung eines Vermögensverwaltungsunternehmens).
- Altruist hat die Einführung von zwei neuen Funktionen für seine Depotplattform und Technologiesuite angekündigt: Ein Money-Administration-Konto mit hohen Renditen und einem Jahreszins von 5,1 % sowie ein Instrument zur Steuerverlusternte, für das Beratern 10 Basispunkte für Konten mit dieser Funktion berechnet werden. Dies zeigt vielleicht, wie Depotbanken nach Möglichkeiten suchen, direktere „Plattformgebühren“ zu erheben, da die Mängel traditioneller „indirekter“ Einnahmequellen wie Money Sweeps in letzter Zeit zunehmend aufgedeckt wurden.
- Powder, das ein KI-gestütztes Instrument zur Analyse von Kundendokumenten herstellt, das Beratern das Lesen von Kontoauszügen und Dokumenten zur Nachlassplanung erleichtert, hat den Abschluss einer Seed-Finanzierungsrunde über 5 Millionen US-Greenback bekannt gegeben. Angesichts des Erfolgs von Instruments wie Holistiplan (für Steuererklärungen) und VRGL (für Anlageauszüge), die sich jeweils auf einen bestimmten Anwendungsfall konzentriert haben, stellt sich die Frage, ob Powder ebenfalls einen wichtigen Problempunkt für Berater finden wird (den Berater tatsächlich der Technologie anvertrauen werden), um den es seine Lösung aufbauen kann.
Lesen Sie in der Kolumne dieses Monats die Analyse dieser Ankündigungen sowie eine Diskussion weiterer Developments in der Beratertechnologie, darunter:
- Future Capital hat sich als neue Lösung für die Verwaltung von 401(okay)-Vermögenswerten von Kunden etabliert und konkurriert mit Pontera (das zuvor der einzige große Akteur in diesem Bereich conflict). Angesichts der neuen behördlichen Kontrolle von Pontera, die sich möglicherweise auch auf Future Capital ausweiten könnte, stellt sich jedoch die große Frage, ob die Instruments zur Verwaltung von 401(okay)-Vermögenswerten ihre Technologie und Geschäftspraktiken erheblich ändern müssen, um den Vorschriften zu entsprechen, und wenn ja, wie sich dies auf die Kosten und den Wert der von ihnen bereitgestellten Dienste auswirken würde.
- RISR, ein neues Instrument, das Beratern die Zusammenarbeit mit Geschäftsinhaber-Kunden erleichtern soll, indem es grundlegende Unternehmensbewertungen und -analysen ermöglicht, hat eine Pre-Seed-Finanzierungsrunde in Höhe von 1,5 Millionen US-Greenback angekündigt und unterstreicht damit den Wunsch nach Instruments, die den Wert eines Beraters für Geschäftsinhaber aufzeigen können, für die es weniger auf traditionelle Investitionen als vielmehr auf das Wachstum (und schließlich einen erfolgreichen Ausstieg) ihres Unternehmens ankommt.
Und lesen Sie unbedingt bis zum Ende, wo wir auch ein Replace unserer beliebten „Monetary AdvisorTech Options Map“ bereitgestellt haben (und die Änderungen auch unserem AdvisorTech-Verzeichnis hinzugefügt haben)!
*Und für #AdvisorTech-Unternehmen, die ihre technischen Ankündigungen zur Berücksichtigung in zukünftigen Ausgaben einreichen möchten, senden Sie diese bitte anTechNews@kitces.com!
