Willkommen zur Septemberausgabe 2024 von „Newest Information in Monetary #AdvisorTech“ – hier werfen wir einen Blick auf die wichtigsten Neuigkeiten, Ankündigungen und zugrunde liegenden Developments und Entwicklungen, die sich in der Welt der Technologielösungen für Finanzberater abzeichnen!
Die Ausgabe dieses Monats beginnt mit der Neuigkeit, dass Constancy ein neues gebündeltes Technologieangebot für Berater angekündigt hat, darunter die eigene Brokerage- und Finanzplanungssoftware Wealthscape sowie die Portfoliomanagement- und Efficiency-Reporting-Plattform von Advyzon. Das ist ziemlich überraschend, wenn man bedenkt, dass Wealthscape selbst einst als „Komplettlösung“ angepriesen wurde, die Portfoliomanagement-Software program von Drittanbietern wie Advyzon ersetzen könnte. Es deutet darauf hin, dass Fidelitys Ambitionen (und die massiven Investitionen in) Wealthscape als zentrales Softwareangebot, das seine Depotplattform für Berater und deren Vermögenswerte „ansprechender“ machen würde, möglicherweise durch die Präferenz der Berater, stattdessen unabhängige, eigenständige Software program zu verwenden, auf den Kopf gestellt wurden.
Darüber hinaus umfassen die neuesten Highlights auch eine Reihe weiterer interessanter Ankündigungen zur Beratertechnologie, darunter:
- GeoWealth hat eine Investition von 18 Millionen US-Greenback von BlackRock angekündigt, um die Möglichkeiten von GeoWealth zur Bereitstellung maßgeschneiderter Anlagemodelle (wie sie beispielsweise BlackRock selbst anbietet) zu verbessern. Dies wirft die Frage auf, ob BlackRocks Eigentumsanteil an einem seiner eigenen Vertriebskanäle zu Konflikten führen wird, wenn BlackRock-Produkte auf der Plattform auf Kosten anderer Vermögensverwalter bevorzugt werden, oder ob BlackRock sich damit begnügt, passiv in GeoWealth zu investieren (denn solange BlackRock einen gewissen Anteil der Vermögenswerte auf der Plattform von GeoWealth sieht, wird es profitieren, solange der TAMP weiter wächst).
- Vanilla, ein Anbieter von Nachlassplanungssoftware, hat eine Kapitalerhöhung von geschätzten 20 Millionen US-Greenback angekündigt, um seinen Service zur Erstellung von Nachlassdokumenten zusätzlich zu seinen vorhandenen Nachlassanalysetools auszubauen. Dies spiegelt die Begeisterung der Anleger hinsichtlich des Wachstumspotenzials von Softwaretools wider, die auch als Service angeboten (und entsprechend teurer) werden können. Allerdings bleibt die Frage, ob die Nachfrage nach Nachlassplanungsdokumenten tatsächlich ausreicht, um den Service aufrechtzuerhalten, da die Kunden ihre Nachlassdokumente (höchstens) alle 5–10 Jahre aktualisieren.
- Rumour, die Social-Media-Advertising- und Compliance-Plattform für Finanzexperten, hat angekündigt, dass sie für 125 Millionen US-Greenback an Yext verkauft wird, elf Jahre nachdem das Unternehmen mit 171 Millionen US-Greenback bewertet worden struggle. Dies verdeutlicht, dass selbst die Entwicklung zu einem weitgehend erfolgreichen AdvisorTech-Anbieter (wie Hearsays 260.000 Benutzer und 60 Millionen US-Greenback Umsatz beweisen) nicht unbedingt ausreichte, um die Erwartungen all jener zu erfüllen, die davon ausgingen, dass Social Media der dominierende Kanal für das Beratermarketing sein würde.
Lesen Sie in der Kolumne dieses Monats die Analyse dieser Ankündigungen sowie eine Diskussion weiterer Developments in der Beratertechnologie, darunter:
- Wealthtender, eine Plattform zum Sammeln von Kundenbewertungen und Erfahrungsberichten, ist eine Partnerschaft mit dem KI-gestützten Compliance-Anbieter Hadrius eingegangen, um es Beratern zu ermöglichen, alle über Wealthtender gesammelten Erfahrungsberichte auf die Einhaltung der Advertising-Regeln der SEC zu prüfen und potenzielle Verstöße für eine menschliche Überprüfung zu kennzeichnen. Dies stellt eine Möglichkeit dar, KI für eine Funktion zu nutzen, die sie wirklich intestine beherrscht, nämlich das Lesen großer Textmengen und das Kennzeichnen von Passagen mit bestimmten Bedeutungen und Implikationen. Angesichts der relativen Seltenheit, mit der tatsächlich Erfahrungsberichte eingehen, ist die Zeitersparnis jedoch möglicherweise nicht so groß.
- Morgan Stanley ist einer der ersten Finanzdienstleister, der ein eigenes internes KI-Instrument für Besprechungsnotizen auf den Markt gebracht hat. Dies unterstreicht die einzigartige Probability, die Großkonzerne wie Morgan Stanley (mit riesigen Mengen interner Daten, die ihnen zur Verfügung stehen) haben, ihre eigenen internen KI-Instruments zu entwickeln, ohne dass dabei Kundendaten an Drittanbieter weitergegeben werden.
Und lesen Sie unbedingt bis zum Ende, wo wir auch ein Replace unserer beliebten „Monetary AdvisorTech Options Map“ bereitgestellt haben (und die Änderungen auch unserem AdvisorTech-Verzeichnis hinzugefügt haben)!
*Und für #AdvisorTech-Unternehmen, die ihre technischen Ankündigungen zur Berücksichtigung in zukünftigen Ausgaben einreichen möchten, senden Sie diese bitte anTechNews@kitces.com!
