Da unsere Branche weiter wächst, ist für mich eine der aufregendsten Aussichten die Möglichkeit für Clearingfirmen, eine wichtigere Rolle bei der Unterstützung von Kunden, Maklern/Händlern und Beratern bei der Bewältigung der Feinheiten der Vermögensverwaltung einzunehmen. Dazu müssen wir uns umfassend mit unserer Technologie befassen und neu überlegen, wie sie uns am besten dient – eine schwierige, aber lohnende Aufgabe, die aber durchaus erreichbar ist.
Es ist kein Geheimnis, dass viele Clearing-Firmen mit unterschiedlichen Kundenerfahrungen und Technologien zurechtzukommen versuchen. Da jüngere Berater, Makler/Händler und Kunden auftauchen, muss sich unsere Branche anpassen, um Beratern und Firmen bessere Skaleneffekte zu bieten und dabei zu helfen, unterschiedliche Erfahrungen zu verbinden.
Es ist an der Zeit, dass die Clearingbranche eine stärkere Führungsrolle übernimmt und sich und ihre Kunden damit zukunftssicher macht.
Wandeln Sie das Technologie-Paradigma durch die Bereitstellung eines besseren Kundenservices
Clearingfirmen interagieren selten mit dem Endinvestor, was zu unzusammenhängender, veralteter Technologie und einem verminderten Fokus auf Beziehungen führen kann. Das sollte nicht der Fall sein.
Trotz der Bequemlichkeit der On-line-Kommunikation sind Berater (und ihre Kunden) weiterhin an Gesprächen interessiert. Letztendlich sehnen wir uns alle nach menschlicher Verbindung. In diesem Sinne sollten wir uns auf die Nutzung von Technologie konzentrieren, um bessere Beziehungen zu Kunden zu ermöglichen und zu fördern. Aber in den letzten Jahren habe ich einen besorgniserregenden Pattern bei größeren Unternehmen festgestellt. Diese Firmen haben den Service, den sie „kleineren“ Maklern/Händlern und RIAs zur Verfügung stellen, herabgestuft. Ich bin der festen Überzeugung, dass wir die Technologie nutzen sollten, um bessere Erlebnisse zu ermöglichen und gleichzeitig den Menschen, die uns am meisten brauchen, in dem Second, in dem sie uns brauchen, direkten Zugang zu ermöglichen. Ja, Technologie kann Aufgaben rationalisieren, die keinen menschlichen Eingriff erfordern, aber Menschen sollten immer zur Verfügung stehen, um zu helfen.
Lassen Sie sich von Huge Tech inspirieren
Im Kern geht es bei der Technologie darum, den Endbenutzern bessere und unvergesslichere Erlebnisse zu bieten. Berater beispielsweise wünschen sich Personalisierung, aber mit Skalierung. Darauf sollte sich das Clearing konzentrieren: Wege finden, die Anzahl der Bildschirme und Systeme zu reduzieren und durch moderne Regeln, Arbeitsabläufe und vernetzte Plattformen eine höhere Effizienz zu schaffen.
Denken Sie an den Google Play Retailer von Android, der eine zentralisierte Plattform bietet, die Benutzern den Zugriff auf Millionen von Drittanbieter-Apps für Amazon Alexa oder Google House wie intelligente Lichter, Thermostate, Sicherheitskameras und mehr ermöglicht. Oder Google Chrome, das Benutzern Zugriff auf Produktivitätstools wie Werbeblocker oder Passwort-Supervisor bietet. Diese offenen und dennoch kontrollierten Umgebungen fördern Innovation und Flexibilität und sorgen gleichzeitig für ein zusammenhängendes Benutzererlebnis, das am besten funktioniert, wenn Daten verbunden sind.
Ähnlich wie Technologie Kundendaten nutzt, um bessere und gezieltere On-line-Erlebnisse zu bieten, müssen Clearing-Unternehmen ihre eigene Datenerfassung verbessern, um die von ihnen angebotenen Dienstleistungen besser zu verbessern. Während Kunden nie Zugriff auf das Backend einer Clearing-Firma haben, können sie hinter den Kulissen arbeiten, um den Beratern ein umfassenderes Benutzererlebnis zu bieten, von dem sie wiederum profitieren. Daten helfen unseren Unternehmen bereits dabei, Erkenntnisse zu gewinnen, die zu mehr Effizienz und Effektivität führen und die Möglichkeit bieten, Erfahrungen für Makler/Händler, Berater und ihre Kunden zu personalisieren. Mithilfe von Intelligenz können wir beispielsweise Daten aus einem Kundenprofil nutzen, um ihnen Zugang zu günstigeren Hypothekenzinsen oder Zugang zu einer vorab genehmigten Kreditlinie zu bieten. Es geht nicht nur um den Verkauf von Produkten, sondern darum, Maklern/Händlern und ihren Beratern dabei zu helfen, den Anleger ganzheitlicher zu betreuen. Durch die Bereitstellung von Weisheit, Intelligenz und Perspektive können wir unseren Standpunkt nutzen, um Maklern/Händlern dabei zu helfen, ihre Kunden besser zu unterstützen, was eindeutig eine Win-Win-Win-State of affairs darstellt.
Beteiligen Sie sich am Change Administration
Clearingfirmen werden traditionell als stille Accomplice betrachtet, und obwohl ich glaube, dass sie nahtlos im Hintergrund agieren sollten, sollten sie sich auch auf den Aufbau von Beziehungen konzentrieren, die ihren Partnern mehr Effizienz, Benutzerfreundlichkeit und Wettbewerbsfähigkeit auf dem Markt bieten.
Für diesen Erfolg ist das Engagement im Change Administration von entscheidender Bedeutung. Heutzutage arbeiten viele Clearingfirmen mit einem anderen Backend-System als ihre Dealer/Seller-Kunden. Dies kann zu Verwirrung führen und unnötige Herausforderungen schaffen, da wir nicht alle auf den gleichen Bildschirm schauen. Um synchron zu sein, müssen wir alle vom gleichen Notenblatt vorlesen. Und wenn Clearingfirmen beispielsweise Einblicke in die Regulierungslandschaft mit ihren Partnern teilen können, können sie von unserer Größe profitieren. Aber unsere Fähigkeit, dies zu tun, hängt von der Akzeptanz ab, die von uns die Entwicklung eines Feedbackschleifenprozesses erfordert, um eine kontinuierliche Verbesserung voranzutreiben.
Sie können nicht alle Menschen durch Technologie ersetzen
Ich bin der Ansicht, dass Technologie bessere menschliche Interaktionen ermöglicht. es ersetzt sie nicht. Clearingfirmen müssen Technologie nutzen, um Erkenntnisse und Informationen bereitzustellen und alltägliche, nicht wertschöpfende Aufgaben zu erfüllen, damit unsere Kunden wertvollere Beziehungen zu ihren Investoren aufbauen können.
Um all dies zu erreichen, muss unsere Branche unsere Change-Administration-Fähigkeiten auf die Probe stellen, bessere Arbeitsabläufe finden und kreativer über unsere Rolle im Ökosystem nachdenken.
David Crow, EVP, Leiter von Axos Clearing
