Hier ist eine Frage eines Podcast-Hörers:
Zu einer aktuellen Folge von TCAF (Ep. 171 mit Harvey Schwartz) Sie und Josh erwähnen, wie sich die Vermögensverwaltung in den letzten etwa 20 Jahren drastisch verändert hat, und verweisen insbesondere darauf, dass die Zahl der CFP-Kandidaturen derzeit Rekordhöhen erreicht CFA Die Zahl der Kandidaturen ist auf einem Rekordtief. Da Sie und Ben beide Charterholder sind, was halten Sie von diesem Pattern und wie würden Sie einem jungen Menschen empfehlen, diese Optionen für außerschulische Bildung und Akkreditierung in Betracht zu ziehen?
Wir bekommen VIELE Fragen dazu.
Fragen von jungen Menschen, die sich auf eine längere Karriere im Finanzdienstleistungsbereich vorbereiten möchten. Fragen von älteren Menschen, die in die Vermögensverwaltung einsteigen möchten. Fragen von Menschen, die unsicher sind, welcher Weg für sie der richtige ist.
Ich habe viele Gedanken zu diesem Thema, aber schauen wir uns zuerst die Zahlen an.
Denkberater hat ein Replace zur Anzahl der CFPs:
Im Jahr 2024 erreichte die Zahl der zertifizierten Finanzplaner 103.093 – ein Anstieg von 4,3 % gegenüber 2023, so das Licensed Monetary Planner Board of Requirements, wobei insgesamt 10.437 Kandidaten an der Prüfung teilnahmen.
Quick 60 % der neu geprägten CFPs sind unter 35 Jahre alt.
Es gibt mehr CFA-Charterinhaber als solche mit einem CFP. Die Zahl, die ich vom CFA Institute ermittelt habe, lag bei mehr als 200.000 Charterinhabern weltweit, additionally etwa doppelt so viele wie bei CFPs.
Aber der Pattern ist hier interessant. Der Pfeil zeigt bei CFPs nach oben und bei CFAs nach unten.
Die Monetary Occasions hat eine Geschichte über die Developments bei der Teilnahme an CFA-Prüfungen geschrieben:
Die neuesten verfügbaren Ergebnisse des CFA Institute, das die Assessments überwacht, zeigen, dass in den ersten acht Monaten des Jahres 116.727 Personen alle drei Prüfungsstufen bestanden haben, 2.735 weniger als im gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Im vergangenen Jahr gab es 163.000 Prüfungsanmeldungen, 40 Prozent weniger als der Höchstwert von 270.456 im Jahr 2019.
Sehen Sie sich die Anzahl der Prüfungsteilnehmer für den CFA professional Jahr an:
Es befindet sich seit den Tagen vor der Pandemie in einem schweren Bärenmarkt.
Mit dieser Frage habe ich auch gerungen, als ich versuchte, meinen Platz in der Finanzbranche zu finden. Ich warfare schon immer eher ein analytischer Denker und hatte zu Beginn meiner Karriere nicht viel Erfahrung mit der Vermögensverwaltung, additionally habe ich mich für den CFA-Weg entschieden.
Das Ablegen der Prüfung machte mich nicht unbedingt zu einem besseren Investor, aber sie machte mich kenntnisreicher und beschäftigungsfähiger. Für viele der Stellen, auf die ich mich außerhalb des Schools beworben habe, musste man entweder Prüfungen ablegen oder bereits über die CFA-Bezeichnung verfügen.
Ich weiß mit Sicherheit, dass mir allein die Teilnahme an der Prüfung der ersten Stufe ein Vorstellungsgespräch bescherte, das schließlich zu einem Stellenangebot führte. Die anstrengenden drei Jahre des Studiums haben sich additionally gelohnt.
Aber das warfare vor 15-20 Jahren. Was wäre, wenn ich diese Entscheidung jetzt treffen müsste?
Ich bin mir nicht so sicher, ob ich mit dem, was ich jetzt weiß, noch einmal den CFA-Weg gehen würde.
Der CFA ist eine Bezeichnung für das Portfoliomanagement, und obwohl das Portfoliomanagement immer wichtig sein wird, hat die Wertpapierauswahl nicht mehr so große Priorität wie in der Vergangenheit. Indexfonds und ETFs verschlingen die Fondsbranche. Der Schwerpunkt liegt weitaus stärker auf der Asset-Allokation, dem Index-Engagement und thematischen Fonds als auf der altmodischen aktiven Wertpapierauswahl.
Schauen Sie sich einfach die Daten zum Geldfluss an (through ICI):
Andererseits wird der Markt für Finanzberatung in den kommenden Jahren explodieren.
Ich bin fest davon überzeugt, dass einer der größten Bullenmärkte im Finanzbereich in den nächsten 20 bis 30 Jahren die Finanzberatung für pensionierte Babyboomer und die Bewältigung der Übertragung von Billionen Greenback an ihre Erben sein wird. Es gibt 70 Millionen Babyboomer, die über ein Vermögen von 82 Billionen US-Greenback verfügen. Sie brauchen es, um den gesamten Ruhestand überdauern zu können, und müssen dann einen reibungslosen Übergang zu ihren Kindern erleben.
Bei der CFP handelt es sich um eine Finanzplanungsbezeichnung, und der Bedarf an Finanzplanung wird in den kommenden Jahren nur noch an Bedeutung zunehmen. Und die meisten Berater gehen selbst ins Rentenalter.
Im VC-Sprech ist der TAM für den CFP viel höher als für den CFA.
Der Beruf eines Finanzberaters erfordert mehr intrapersonale Fähigkeiten und ist daher nicht jedermanns Sache.
Wenn Sie jedoch dorthin wollen, wo das Wachstum ist, ist der CFP sinnvoller als der CFA.
Michael und ich haben im Animal Spirits-Video dieser Woche über CFAs, CFPs und mehr gesprochen:
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Weiterführende Literatur:
Die CFA vs. MBA-Entscheidung
Folgendes habe ich in letzter Zeit gelesen:
Bücher:
