Laut einem aktuellen Bericht von Cerulli Associates ist die Zahl der Finanzberater im letzten Jahrzehnt nur um 0,2 % gestiegen. Dies trotz der Bemühungen der Branche, mehr Menschen für den Beruf zu gewinnen und Talente der nächsten Technology zu entwickeln.
Der Wirehouse-Kanal verliert am schnellsten an Mitarbeitern, obwohl er über ein Drittel der Vermögenswerte der Branche kontrolliert. Im Jahr 2023 hatten die Wirehouses einen Marktanteil von 15 % an der Mitarbeiterzahl der Berater. Cerulli prognostiziert, dass dieser Wert in den nächsten fünf Jahren auf 14 % sinken wird, „hauptsächlich aufgrund der Zuwächse der RIA-Sender“.
Der unabhängige Dealer/Händler-Kanal hatte mit 16,5 % den höchsten Personalanteil und mit 12,7 % den höchsten Vermögensanteil. Der unabhängige RIA-Kanal, der keine hybriden RIAs umfasst, hatte einen Marktanteil von etwa 16 % an Mitarbeitern. Allerdings verzeichnete dieser Kanal in den letzten zehn Jahren den größten Zuwachs an Marktanteilen bei Vermögenswerten und stieg von 12 % auf 16 % im Jahr 2023.
„Makler/Händler sollten ihren Beratern Flexibilität und robuste Technologie bieten, um dem Wandel hin zur völligen Unabhängigkeit entgegenzuwirken“, sagte Cerulli in seinem Bericht.
Die nationalen/regionalen B/Ds hatten einen Private- und Vermögensmarktanteil von etwa 16 %, während die hybriden RIAs einen Personalanteil von 13 % und einen Vermögensanteil von 11 % hatten. Versicherungs-B/Ds hatten mit nur 3 % den niedrigsten Vermögensmarktanteil, aber eine Mitarbeiterzahl von quick 14 %. Der B/D-Kanal der Privatkundenbank verfügte über 7 % der Vermögenswerte und 9 % der Beraterzahl.
Über alle Kanäle hinweg meldete Cerulli im Jahr 2023 ein von Einzelhandelsberatern verwaltetes Vermögen in Höhe von 31,3 Billionen US-Greenback. Über zwei Drittel (67 %) dieser Vermögenswerte wurden von Praxen mit einem AUM von mehr als 500 Millionen US-Greenback verwaltet. Etwa die Hälfte dieser Praxen ist an einer Übernahme interessiert.
Das Forschungsunternehmen schätzt, dass rund 105.887 Berater planen, in den nächsten zehn Jahren in den Ruhestand zu gehen, was etwa 37 % der Belegschaft und 41 % des Vermögens ausmacht. Dennoch geben 26 % der Berater, die planen, in den Ruhestand zu gehen, an, dass sie sich über ihren Ruhestandsplan nicht sicher sind. Wenn man sich nur den unabhängigen RIA-Kanal ansieht, sind es 30 % der Berater.
„Diese Berater stehen im Zusammenhang mit der Entwicklung eines Unternehmensnachfolgeplans, der für den Ruhestand notwendig ist, vor einer Vielzahl von Herausforderungen, darunter die Suche nach einem qualifizierten Käufer für ihre Praxis (86 %), die Strukturierung der Geschäftsbedingungen (63 %) und die genaue Bewertung ihrer Praxis ( 53 % und andere Herausforderungen“, sagte Cerulli in seinem Bericht.
