„Bis an die Zähne bewaffnet.“ Dieser Satz kam mir in den Sinn, als ich Josh Smith dabei zusah, wie er uns durch die Demo von VRGL letzte Woche. Ich dachte mir, es wäre für einen mittelmäßigen Finanzberater unmöglich, eine Kundenbeziehung aufrechtzuerhalten, wenn ein konkurrierender Berater so etwas anwendet.
Die Möglichkeit, einem potenziellen Kunden dieses Maß an Transparenz in Bezug auf Steuern, Gebühren, Zuteilungsentscheidungen usw. zu bieten, ist brandneu. Aber das ist nicht die Zukunft. Es ist jetzt Gegenwart. Wir verwenden VRGL jetzt seit quick einem Jahr in Präsentationen für neue Kunden. Es ist kein riesiger Schritt nach vorne für die Branche, es sind eher fünf riesige Schritte nach vorne, aber alle auf einmal. Und ich denke, das ist erst der Anfang.
VRGL ist nicht allein. Es gibt eine ganze neue Era von Technologieunternehmen, die in die Vermögensverwaltung einsteigen. Ich glaube ehrlich gesagt nicht, dass die meisten Berater auf diese Welle vorbereitet sind, denn die Produkte sind alles andere als Plug-and-Play. Als die Direktindexierung vor ein paar Jahren explodierte und sich dann schnell in diese Revolution der benutzerdefinierten Indexierung verwandelte, erforderte die Nutzung der Instruments eine operative Verbesserung, auf die viele Unternehmen und Praktiker nicht vorbereitet waren. Das wird auch weiterhin passieren. Es wird nicht auf uns warten, wenn wir nicht bereit sind.
Josh hat letzte Woche vor mir und einer dreiköpfigen Jury eine Präsentation gehalten. Wir alle haben viel Erfahrung mit Technologiepräsentationen, dem Stellen schwieriger Fragen an Gründer und dem anschließenden Treffen wichtiger finanzieller Entscheidungen über die Umsetzung. Dank einiger früher Fehler und viel Übung sind wir darin ziemlich intestine geworden. Aber wir lernen auch immer noch und versuchen, unseren Prozess zur Einführung neuer Technologien zu verbessern. Darüber möchte ich heute mit Ihnen sprechen.
Nur weil neue Technologien auf den Markt kommen, heißt das noch lange nicht, dass sie im Kontext von Vermögensverwaltung oder RIA funktionieren. Nur weil etwas auf dem neuesten Stand der Technik ist, ist das noch lange keine Garantie für seine Sicherheit oder Zuverlässigkeit. Und nur weil ein vielversprechendes Startup viel Aufmerksamkeit in der Presse bekommt, heißt das noch lange nicht, ob dieses Startup seine Vorteile beibehalten und sich an einen Entwicklungsplan halten kann, der die Software program auch im zweiten Jahr und darüber hinaus noch nützlich macht. Als Berater wurden wir nicht darin geschult, die Wahrscheinlichkeiten dieser Probleme einzuschätzen. Wir wurden nicht darin geschult, Technologielösungen zu prüfen. Es ist einfach etwas, das wir alle herausfinden müssen, wenn wir unsere Praktiken ausbauen und anspruchsvoller werden wollen.
Aber wir müssen das nicht alleine machen. Deshalb habe ich The Smoke Present ins Leben gerufen. Josh Smith von VRGL warfare unser erster Gast und er hat mit der Demo und der Dwell-Fragerunde absolut überzeugt. Er beantwortete Fragen von mir und den drei Juroren und dann begann ich, Fragen aus dem Publikum zu stellen. Er warfare unglaublich. Und als er fertig warfare, hatten ihm, wie ich erfuhr, fünfzehn Firmen E-Mails geschickt, um weitere Informationen zu erhalten. Wahrscheinlich sind es seitdem noch viel mehr geworden. Und ich erinnere mich, dass ich dachte: „Mein Gott, wie kann ein Berater, der ein solches Software nicht fließend beherrscht, in der Branche wettbewerbsfähig bleiben? Die Benutzer dieses Instruments gehen bis an die Zähne bewaffnet in die Conferences!“
Das Innovationstempo im Beratungs- und Planungsbereich nimmt zu. Je weiter man zurückfällt, desto schwieriger wird es, aufzuholen. Der Startschuss für KI und ML in unserem Bereich ist bereits gefallen. Ich weiß, dass Berater sich dessen bewusst sind, weshalb wir im September 3.000 Teilnehmer bei Future Proof hatten. Das ist offensichtlich.
Wenn Sie ein registrierter Finanzberater sind, möchte ich Ihnen Folgendes sagen:
Erstens: Wenn Sie die VRGL-Folge verpasst haben, können Sie uns von Ihrer Geschäftsadresse eine E-Mail senden und wir gewähren Ihnen Zugriff darauf. E-mail: smokeshow@thecompoundnews.com und sagen Sie uns, dass Sie Episode 1 mit VRGL sehen möchten.
Zweitens, wenn Sie beim nächsten Pitch in der Smoke Present dwell dabei sein möchten, gehen Sie hierhin und geben Sie Ihre Anmeldeinformationen ein. Wir moderieren die Present auf Zoom, es ist ganz einfach, sich auf die Liste zu setzen und sie anzusehen. Wir gehen am Mittwoch, den 29. November, um 14:00 Uhr EST dwell.
Die Smoke Present, Folge 2 wird Ben Cruik von Flourish Money vorstellen. Wie VRGL ist auch Flourish Teil unseres Technologie-Stacks und ein von uns genutzter Service. Und wie VRGL ist es ein Produkt, das Sie verstehen und erklären können müssen, auch wenn Sie nicht vorhaben, es zu nutzen. Ihre zukünftigen Kunden haben wahrscheinlich schon davon gehört oder möchten mehr über Ihre Lösung für zurückgehaltenes Bargeld erfahren. Ich kann nur ein paar hundert Berater im Raum haben, daher erfolgt die Anmeldung nach dem Prinzip „Wer zuerst kommt, mahlt zuerst“. Ich charge Ihnen dringend, sich jetzt Ihren Platz zu sichern.
Bis nächste Woche.
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