Benötigen Sie eine CPWA-Zertifizierung, um HNW-Kunden zu bedienen?

Sind Sie ein Vermögensberater, der in den Markt für vermögende Privatpersonen (Excessive Web Price, HNW) einsteigen oder dort seine Reichweite ausbauen möchte? Zu diesem Kundensegment zählen Geschäftsinhaber, Führungskräfte, Kreativprofis und Erben der nächsten Technology mit einem Nettovermögen von 5 Millionen Greenback oder mehr.

Diese potenziellen Kunden stellen eine vielfältige Gruppe mit einzigartigen Herausforderungen und Lebenszielen dar, die weit über die Vermögensbildung hinausgehen. Um HNW-Kunden zu gewinnen und zu halten, benötigen Sie fortgeschrittenes technisches Fachwissen und differenzierte Fähigkeiten im Private- und Familiendynamikmanagement.

Wie können Sie diese Fähigkeiten erwerben oder verfeinern? Licensed Personal Wealth Advisor® (CPWA®)-Zertifizierung vom Investments & Wealth Institute (IWI) ist eine Möglichkeit, dieses Ziel zu erreichen. Aber ist es die Zeit, Mühe und das Geld wert, die Sie in den Prozess investieren?

Um Ihnen die Entscheidung zu erleichtern, sehen wir uns an, was der Erwerb einer CPWA-Zertifizierung beinhaltet und wie Vermögensberater, die HNW-Kunden betreuen möchten, davon profitieren können.

Was ist eine CPWA-Zertifizierung?

Das CPWA-Zertifizierungsprogramm beinhaltet einen einzigartigen, multidisziplinären Ansatz zur Erfüllung der finanziellen Bedürfnisse von HNW-Kunden. Bewerber für das Programm können zwischen zwei Einschreibungsoptionen wählen:

• Ein 6-monatiges On-line-Programm inklusive einer einwöchigen Präsenzveranstaltung an einer Prime-Enterprise-College

• Ein 12-monatiges reines On-line-Programm

Voraussetzungen sind:

Abschließend müssen Sie eine vierstündige Abschlussprüfung mit 135 Fragen bestehen.

Was sind die wichtigsten Gründe für die Einführung des CPWA?

Viele Berater mit dieser Zertifizierung nennen als wichtigste Vorteile:

• Wettbewerbsdifferenzierung im überfüllten HNW-Markt

• Mehr Vertrauen in die Arbeit mit superreichen Kunden

• Erweiterte Kenntnisse speziell zur Lösung komplexer Planungsherausforderungen

• Potenzial für höhere Vergütung und beruflichen Aufstieg

Und aktuelle Daten zeigen, dass eine CPWA-Zertifizierung eine effektive Möglichkeit sein kann, Ihre Praxis auszubauen. Laut Cerulli Associates haben CPWA-Praxen die größte durchschnittliche Kundenzahl der Branche:

Was werden Sie lernen?

Der Lehrplan des CPWA-Programms ist so konzipiert, dass er Ihnen die Theorie und die praktischen Techniken vermittelt, die Sie benötigen, um HNW-Kunden zu betreuen – und um die erforderliche Zertifizierungsprüfung zu bestehen. Die 11 Kernthemen sind in die folgenden 4 Kategorien unterteilt:

1. Vermögensverwaltung. Das Verständnis des Gesamtbildes ist für die optimale Planung von Superreichen unerlässlich. In diesem Abschnitt erfahren Sie, wie Sie steuereffiziente Lösungen analysieren und empfehlen und wie Sie Portfolios aufbauen und verwalten, die komplexe HNW-Ziele.

• Steuerplanung. Dieses ausführliche Eintauchen in die HNW-spezifische Besteuerung wird Ihnen dabei helfen, Strategien mit Kunden zu besprechen, die Planung zu vereinfachen und Ihnen dabei zu helfen, effektiv mit den Steueranwälten der Kunden zusammenzuarbeiten.

• Portfoliomanagement. In diesem Abschnitt verbessern Sie Ihre Fähigkeiten, Techniken zum Vermögensaufbau, Risikomanagement, Steuerbewusstsein und Portfoliostrategien mit den Ressourcen und Zielen der Kunden in Einklang zu bringen.

• Risikomanagement und Vermögensschutz. Sie lernen, geeignete Versicherungs- und Vermögensstrategien zu bewerten, um Kunden in Lebensereignissen wie Heirat, Scheidung und Tod abzusichern.

2. Menschliche Dynamik. Die Arbeit mit jedem Kundensegment erfordert ausgeprägte Fähigkeiten im Erwartungs-, Entscheidungs- und Beziehungsmanagement. Bei der Betreuung sehr vermögender Kunden müssen Sie sich jedoch noch mehr ins Zeug legen.

• Ethik. Wenn Sie lernen, ethische und regulatorische Probleme im gesamten Spektrum der Vermögensverwaltung zu erkennen und zu klassifizieren, können Sie selbstbewusst mit einem anspruchsvollen Kundenstamm zusammenarbeiten.

• Verhaltensökonomie. Kognitive und emotionale Voreingenommenheit kann die Fähigkeit eines Klienten, fundierte Entscheidungen zu treffen, beeinträchtigen. Wenn Sie lernen, Voreingenommenheit zu erkennen, sind Sie besser in der Lage, diese Tendenzen zu korrigieren oder zu ergänzen.

• Familiendynamik. Die Entwicklung maßgeschneiderter Strategien für Familienorganisationen, Trusts und Geschäftseinheiten hängt von Ihrem Verständnis der wichtigsten Rollen in der Familie, der Infrastruktur von Household Places of work und der Feinheiten bei der Kundenakquise ab.

3. Altlasten. Wenn Sie sich noch nicht mit der Komplexität der Artwork und Weise auskennen, wie Wohltätigkeits- und Nachlassplanungslösungen Klienten bei der Vermögensübertragung unterstützen, werden Ihnen in diesem Abschnitt die erforderlichen fortgeschrittenen Fähigkeiten vermittelt.

• Wohltätige Spenden und Stiftungen. Sie lernen, die Vor- und Nachteile öffentlicher und privater Wohltätigkeitsorganisationen, Stiftungen und Trusts sowie die steuerlichen Auswirkungen von Spendenstrategien in komplexen Kundenszenarien einzuschätzen.

• Nachlassstiftungen und Vermögensübertragung. Auch wenn Teile der Nachlassplanung möglicherweise nicht zu Ihrem Verantwortungsbereich gehören, ist ein umfassendes Verständnis der Vermögensübertragung, der Sterbeplanung und von Treuhandfragen für die Arbeit eines HNW-Vermögensberaters von wesentlicher Bedeutung.

4. Spezielle Kundendienste. Die Geschäftsplanung ist in Verbindung mit den umfassenderen Planungs- und Portfoliomanagementanforderungen vermögender Kunden mit besonderen Herausforderungen verbunden.

• Vergütung der Führungskräfte. In diesem Abschnitt wird die Bewertung von Aktienoptionen, aufgeschobenen und aktienbasierten Vergütungsplänen sowie konzentrierten Aktiensituationen einschließlich der Regeln, Beschränkungen und steuerlichen Auswirkungen behandelt.

• Unternehmen in Privatbesitz. Da sie einen erheblichen Teil des über 5 Millionen US-Greenback großen Kundenstamms ausmachen, benötigen Inhaber von Familienunternehmen Berater, die entsprechende Empfehlungen zu Unternehmensstrukturen und deren steuerlichen Auswirkungen, Kauf- und Verkaufsvereinbarungen, Bewertungsmethoden, dem Unternehmenslebenszyklus und der Nachfolgeplanung geben können.

• Ruhestand. Um Kunden mit großen Vermögenswerten durch die Ausschüttungsphase zu begleiten, müssen Sie sich mit der Reihenfolge der Erträge, analytischen Prognosen, steuerlichen Behandlungen, Roth-Konvertierungen, Ausschüttungsanforderungen sowie der Bewertung qualifizierter Pläne und den Regeln für den Netto-nicht realisierten Wertzuwachs (NUA) auskennen.

Ist die CPWA-Zertifizierung additionally eine lohnende Investition?

Wenn Ihr Geschäftsziel darin besteht, HNW-Kunden zu gewinnen und zu halten, können Ihnen die Kenntnisse und Erkenntnisse einer CPWA-Zertifizierung dabei helfen, diesen Bereich des Beratungsmarktes gezielt anzusprechen und besser zu bedienen. Stellen Sie jedoch sicher, dass Sie einen klaren Plan haben, bevor Sie loslegen. Der Aufbau dauerhafter Verbindungen zu Ihrer gewünschten Kundschaft hängt immer von den Serviceangeboten Ihres Unternehmens und der Kundenerfahrung ab, die Sie bieten.

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Commonwealth und IWI sind separate und unabhängige Unternehmen. Bitte konsultieren Sie die Richtlinien Ihres Mitgliedsunternehmens und holen Sie vorab eine Genehmigung für alle Bezeichnungs-/Zertifizierungsprogramme ein.