„Lassen Sie uns darüber Sorgen machen, wenn es passiert. Wir möchten uns darüber Sorgen machen und sehen, was die Szenarien sind, aber lassen Sie uns erst dann als Einkommen darauf verlassen, bis es ein Einkommen wird“, sagte SheleSowsky, Anlageberater bei Meridian Credit score Union. „Ihre Eltern brauchen viel Gesundheitsversorgung – Sie könnten 10.000 US -Greenback professional Monat im Gesundheitswesen ansehen. Plötzlich gehen Sie von dem Denken:“ Ich werde 100.000 US -Greenback bekommen, ich werde nichts bekommen. “
Die Besteuerung ist ein einheitliches Drawback für die Erben derer Erben, da eine Vermögensübertragung die Steuerklasse eines Anlegers verlagern kann.
„Wenn Sie Geld erben, ist das ein gutes Drawback, aber es ist immer noch ein Drawback, denn jetzt wird das Ihre Steueraussichten ändern“, sagte er. „Denn wenn Sie 1 Million US -Greenback erben und fünf Prozent darauf verdienen, steigt Ihr Einkommen plötzlich um 50.000 US -Greenback professional Jahr. Sie müssen es additionally nicht nur als das Erhalten des Vermögenswerts betrachten, sondern was macht es mit ihren Steuern und wird es mit solchen Dingen und solchen Dingen schaffen.“
Bei der Beratung älterer Kunden fördert SheleSowsky häufig das Schenken, anstatt all ihr Erbe in einem Willen zu lassen, um die durch Erbschaft hervorgerufenen Steuerkopfschmerzen zu vermeiden. Er achtet jedoch immer noch darauf, dass Kunden taktisch sind, wenn sie sich dafür entscheiden.
„Ich bin ein großer Befürworter des Gebens, während Sie noch am Leben sind. Ich mache das mit vielen meiner Kunden“, sagte er. „Es gibt keine Steuern auf Geschenkgeld für den Geber oder den Empfänger, aber es könnte Steuern geben, wenn wir Investitionen liquidieren müssen, um dieses Geschenk zu schaffen. Deshalb müssen wir uns immer daran bewusst sein.“
