Auf der Suche nach dem optimalen Kontinuitätspartner

Es ist wichtig, einen Kontinuitätspartner in Ihrer Praxis zu haben, um den kontinuierlichen Service, die Einbindung des Personals in den Übergang und die finanzielle Absicherung Ihrer Familie für den Fall sicherzustellen, dass Sie nicht am Geschäft teilnehmen können. Ohne eine solche Lösung besteht die Gefahr, dass es zu Betriebsunterbrechungen, Verwirrung bei den Mitarbeitern und unnötigem Stress in der Familie kommt. Darüber hinaus werden Treuhandkonten im Falle einer dauerhaften Invalidität oder eines Todesfalls, wenn keine Kontinuitätsvereinbarung besteht, von den Gebühren befreit und sofort in Maklerkonten umgewandelt. In kurzer Zeit kann Ihre Einnahmequelle erheblich zurückgehen. Letztendlich führt diese Einkommenseinbuße für einen unabhängigen Berater häufig zu einer verminderten Kundenbindung und einem Notverkauf des Unternehmens.

Additionally, wo fangen Sie an? In mancher Hinsicht unterscheidet sich die Suche nach dem optimalen Kontinuitätspartner nicht wesentlich von der Suche nach einem Lebenspartner. Im Laufe der Jahre habe ich mindestens drei unterschiedliche Ansätze zur Suche nach einem Kontinuitätspartner beobachtet, die Strategien entsprechen, die denen ähneln, die wir im Courting-Spiel finden.

Wischen Sie nach hyperlinks oder rechts

Wenn es Ihnen wie vielen Beratern geht, bevorzugen Sie möglicherweise einen einfachen Ansatz, wie ihn Tinder bietet. Falls Sie mit dieser digitalen Courting-Erfahrung noch nicht vertraut sind, möchte ich Ihnen kurz die Tinder-App erklären. Personen, die auf der Suche nach Dates sind, laden Fotos von sich selbst zur Überprüfung hoch; Die Rezensenten gehen dann die Fotos durch und wischen je nach Interesse nach hyperlinks (keine Übereinstimmung) oder nach rechts (mögliche Übereinstimmung).

Tinder ist schnell, einfach und liefert potenziell schnelle Ergebnisse. Bei der Suche nach einem Kontinuitätspartner können Sie eine ähnliche Strategie anwenden. Fordern Sie zunächst bei Ihrem Makler/Händler eine Liste lokaler Berater und deren Kontaktinformationen an. Informieren Sie sich dann über die Web sites der Unternehmen. Wenn das berufliche Profil einer Particular person „intestine aussieht“, wenden Sie sich an sie, um das Interesse an einer Partnerschaft abzuschätzen. Dieser Ansatz kann besonders nützlich sein, wenn Sie neu in einem geografischen Gebiet oder einem Unternehmen sind. Es ist auch perfekt, wenn Sie üben möchten, mit anderen Beratern über den Beitritt als Kontinuitätspartner zu sprechen, ohne sich dabei in die Peinlichkeit zu begeben, einen Kollegen zu überfordern, den Sie intestine kennen.

Ein wichtiger Punkt, den Sie hierbei beachten sollten: Wenn Sie einen Accomplice auf der Grundlage eines Oberflächenprofils auswählen, übersehen Sie möglicherweise Aspekte der Praxis, die nicht mit den Bedürfnissen Ihrer Kunden, Mitarbeiter und Familie übereinstimmen. Es ist unwahrscheinlich, dass dieser Ansatz zu langfristigen Ergebnissen führt, es sei denn, beide Parteien sind bereit, die Zeit zu investieren, damit er funktioniert.

Kompatibilitätsabgleich

Die nächste Strategie basiert auf der Leistungsfähigkeit von Algorithmen, um persönliche Verbindungen herzustellen. Diese Algorithmen stecken hinter Dutzenden von Web sites, darunter Match.com, eHarmony, OkCupid und Pleasant.com, die darauf abzielen, potenziellen Partnern dabei zu helfen, eine Übereinstimmung auf der Grundlage gemeinsamer Kriterien zu finden. Jedes verfolgt einen etwas anderen Ansatz und spricht einen bestimmten Markt an. Bei den meisten dieser Web sites liegt der Schlüssel zur Übereinstimmung jedoch darin, Gemeinsamkeiten zu finden.

Ebenso lohnt es sich für Sie, eine gemeinsame Foundation mit Ihrem potenziellen Kontinuitätspartner zu finden, indem Sie Ihre Due-Diligence-Prüfung durchführen, bevor Sie einem verbindlichen Vertrag zustimmen. Durch eine umfassende Analyse der Praxis eines anderen können Sie einen Accomplice und eine Firma finden, die zu Ihnen und Ihrer Praxis passt. Hier sind nur einige Bereiche, die Sie berücksichtigen sollten:

• Anzahl der Kunden und Haushalte, durchschnittliche Haushaltsgröße usw.: Diese Informationen bieten einen umfassenden Überblick über den Zeit- und Arbeitsaufwand, der für die Betreuung des Kundenstamms erforderlich ist. Es hilft einem Käufer auch dabei, festzustellen, ob er oder sie in der Lage sein wird, die erworbene Praxis erfolgreich zu übernehmen.

• Umsatz und Produktion: Diese Zahlen liefern wertvolle Informationen für eine Professional-forma-Schätzung der Zuflüsse. Im Allgemeinen können Zahlen aus drei Jahren Aufschluss über das Wachstum einer Praxis geben.

• Nachlaufender 12-Monats-Umsatz nach Typ: Wiederkehrende Beratungs-, nicht wiederkehrende und nicht wiederkehrende Einnahmequellen können für den Kaufberater sowohl Chancen als auch Herausforderungen darstellen.

• Praxisschwerpunkte: Liegt der Schwerpunkt Ihrer Praxis auf umfassender Finanzplanung, Transaktionen, Investmentmanagement, Versicherungen oder auf Honorarbasis? Eine inkompatible Herangehensweise an Kunden führt tendenziell zu einer geringeren Kundenbindung, obwohl es möglicherweise Möglichkeiten zur Konvertierung gibt.

• Kundennische (falls vorhanden): Nische Kunden verlangen in der Regel Fachwissen und Sensibilität, die der Kaufberater möglicherweise besitzt oder nicht.

• Überlegungen zum Private: Sind die Mitarbeiter bereit und in der Lage, im Falle einer Invalidität oder eines Todesfalls einzugreifen? Werden sie über die Amtszeit des scheidenden Beraters hinaus bleiben? Wird der Käufer sie bei einem Übergang benötigen? Wird der Käufer bereit sein, Private zu behalten? Werden sich die Mitarbeiter intestine integrieren?

• Büroeffizienz: Wird die Geschäftsstelle ohne den scheidenden Berater weitergeführt? Gibt es wiederholbare Prozesse? Sind sie mit den Prozessen des Käufers kompatibel? Gibt es schriftliche Verfahren, einschließlich Verfahren zur Notfallwiederherstellung?

• Geografische Verteilung: Der Standort kann die Skalierbarkeit beeinträchtigen und wird in einer Praxis im Allgemeinen als Belastung angesehen.

• Compliance-Protokoll des Verkaufsberaters: Was erbt der Kaufberater?

• Alter des Kunden: Wie ist das Gesamtbild der Kunden im Hinblick auf die Anhäufung, Aufrechterhaltung und Nutzung von Anlageersparnissen?

Wie bei jeder guten Übereinstimmung werden Sie nicht in allen diesen Bereichen kompatibel sein. Aber wenn Sie in so vielen Bereichen wie möglich aufeinander abgestimmt sind, stehen Ihre Chancen auf eine langfristige Verbindung, die sowohl für Sie als auch für Ihre Mitarbeiter, Kunden und Familie sinnvoll ist.

Einführungen

Manchmal gibt es keinen Ersatz für eine altmodische Einführung mit wenig Technik. Ihre Freunde und Kollegen kennen Sie oft intestine genug, um Sie mit der Artwork von Particular person bekannt zu machen, mit der Sie wahrscheinlich kompatibel sind oder die Sie zumindest mögen werden! Eine gute Möglichkeit, einen potenziellen Kontinuitätspartner zu treffen, besteht auch darin, einfach Ihre Kollegen, Dwelling-Workplace-Mitarbeiter und Geschäftspartner zu fragen, ob sie jemanden kennen, der möglicherweise bereit ist, als Ihr Ersatz zu fungieren und Ihr Unternehmen letztendlich zu kaufen.

Der Commonwealth-Weg

Hier bei Commonwealth, dem Group der Praxisleitung arbeitet mit angeschlossenen Beratern zusammen und erstellt jedes Jahr mehr als 100 Kontinuitätspläne. Hier sind nur einige der Schritte, die wir unternehmen:

• Stellen Sie andere Commonwealth-Berater vor und helfen Sie bei der Analyse der Kontinuitätskompatibilität.

• Unterhalten Sie eine Ressourcenbank mit mehr als 300 Commonwealth-Firmen, die bereit und offen sind, ein Kontinuitätspartner zu sein.

• Entwickeln Sie Checklisten und Tagesordnungen, um sinnvolle Verbindungen zu potenziellen Kontinuitätspartnern aufzubauen.

• Bereitstellung von Instruments zur Analyse von Unternehmen und zur Festlegung einer Reihe marktrealistischer Preise und Konditionen.

• Bereiten Sie Vorlagen für Kauf- und Verkaufsverträge vor.

• Überprüfen Sie Kauf- und Verkaufsvereinbarungen, um sicherzustellen, dass sie mit den FINRA-Richtlinien übereinstimmen.

• Erleichtern Sie den Übergang mit einer speziellen Enterprise Transitions Process Power.

Sind Sie bereit?

Für welche Strategie Sie sich auch entscheiden, denken Sie daran, dass keine Methode perfekt ist. Einige sind jedoch in der Regel besser als andere, je nach Ihren spezifischen Umständen und individuellen Anforderungen. Bist du bereit, in den Courting-Pool einzusteigen?