Vermögensverwaltung und Vermögensmanagement sind Dienstleistungen, die Einzelpersonen bei der Verwaltung ihrer Finanzen und Investitionen unterstützen. Während sich ein Vermögensverwalter darauf konzentriert, Einzelpersonen dabei zu helfen, ihr Vermögen zu vermehren, indem er sich um ihre Investitionen kümmert, bietet ein Vermögensverwalter vermögenden Personen (HNIs) einen ganzheitlicheren Ansatz für die Finanzplanung, indem er ihre Investitionen, Steuern, Nachlassplanung und mehr verwaltet. Da beide Dienstleistungen darauf abzielen, das Vermögen einer Individual zu vermehren und zu schützen, kann es leicht passieren, dass die beiden verwechselt werden.
Lassen Sie uns additionally den Unterschied zwischen Asset Administration und Vermögensverwaltung verstehen und wie Sie entscheiden können, was Ihren Bedürfnissen am besten entspricht.
Unterschied zwischen Asset Administration und Wealth Administration
Hier ein Überblick über den Unterschied zwischen Asset Administration und Wealth Administration:
| Vermögensverwaltung | Vermögensverwaltung |
| Bei der Vermögensverwaltung geht es hauptsächlich um die Verwaltung Ihrer Anlagen wie Investmentfonds, Aktien, Anleihen und andere Wertpapiere. | Vermögensverwaltung ist umfassender angelegt. Sie konzentriert sich nicht nur auf die Verwaltung von Investitionen, sondern auch auf die Verwaltung verschiedener Aspekte der Finanzplanung. |
| Das Hauptziel der Vermögensverwaltung besteht darin, die Rendite einer Anlage zu maximieren und gleichzeitig die finanziellen Ziele, den Anlagehorizont und das Risikoprofil im Auge zu behalten. | Das Hauptziel der Vermögensverwaltung besteht darin, einen ganzheitlichen Ansatz für die Verwaltung des gesamten Finanzlebens einer Individual bereitzustellen. Vermögensverwalter entwickeln eine Strategie, die alle Aspekte der finanziellen State of affairs eines Kunden mit seinen langfristigen Zielen in Einklang bringt. |
| Jeder, der sein Vermögen vermehren möchte, um seinen finanziellen Traum zu verwirklichen, kann einen Vermögensverwalter beauftragen – von der Privatperson bis zum Finanzinstitut. | Vermögensverwalter bieten ihre Dienste grundsätzlich nur vermögenden Privatpersonen und Familien an. |
| Vermögensverwalter bieten Dienstleistungen wie Anlagerisikomanagement, Finanzmodellierung und -analyse, Fundamentalanalyse von Wertpapieren, Strategien zur Vermögensallokation und Portfoliomanagement-Dienstleistungen. | Zu den Dienstleistungen von Vermögensverwaltern gehören FinanzplanungSteuerplanung, Anlageverwaltung, Nachlassplanung, Altersvorsorgeund andere. |
| Zu den Arten von Vermögensverwaltungsdiensten gehören Finanzberater, Anlageberater, Robo-Advisor, registrierte Anlageberater (RIAs) und Anlagemakler. | Zu den Arten von Vermögensverwaltern gehören Licensed Non-public Wealth Advisors (CPWAs), Licensed Monetary Planners (CFPs) und Household Workplace Advisors. |
| Die Kosten für die Beauftragung von Vermögensverwaltern sind nicht sehr hoch. Sie erheben in der Regel eine geringe Gebühr, die als Prozentsatz der verwalteten Vermögenswerte (AUM) oder des Wertes des Portfolios ausgedrückt wird. | Da Vermögensverwalter eine Vielzahl von Dienstleistungen anbieten, können die Kosten für die Beauftragung eines solchen hoch sein. |
| Die Treuepflichten eines Vermögensverwalters können unterschiedlich sein. Treuepflicht bedeutet, dass der Vermögensverwalter gesetzlich und ethisch verpflichtet ist, im besten Interesse seiner Kunden zu handeln. Wenn der Vermögensverwalter über eine gültige Zertifizierung einer renommierten Establishment verfügt, beispielsweise eines registrierten Anlageberaters, wird er die Interessen seiner Kunden wahrscheinlich an erste Stelle setzen. | Vermögensverwalter sind in der Regel Treuhänder und müssen daher die Interessen ihrer Kunden über ihre eigenen stellen. Sie bieten unvoreingenommene Anlageberatung und haben eine transparente Gebührenstruktur. |
Der Hauptunterschied zwischen Asset Administration und Wealth Administration besteht darin, dass sich Asset Administration speziell auf die Anlage und das Wachstum des Vermögens einer Individual durch personalisiertes Portfoliomanagement und Anlagedienstleistungen konzentriert, während Wealth Administration eine Vielzahl von Dienstleistungen wie Finanzplanung, Nachlassplanung, Steuerplanung und ganzheitliche Finanzberatung umfasst, die auf eine vermögende Individual zugeschnitten ist oder die langfristigen Ziele der Familie.
Soll ich mich für Asset Administration oder Wealth Administration entscheiden?
Nachdem Sie nun den Unterschied zwischen Asset Administration und Vermögensverwaltung kennen, schauen wir uns an, was Asset- und Vermögensverwalter eigentlich tun. Wenn Sie ihre Dienstleistungen verstehen, können Sie besser einschätzen, welcher Ansatz am besten zu Ihrer finanziellen State of affairs und Ihren Zielen passt.
Vermögensverwalter:
1. Finanzanalyse
Vermögensverwalter analysieren Markttrends, Wirtschaftsdaten und Performancekennzahlen, um fundierte Anlageentscheidungen zu treffen. Sie verfolgen auch die Efficiency Ihres Portfolios und schlagen neue Möglichkeiten für lukrative Investitionen vor.
2. Risikomanagement
Mit einem angemessenen Risikomanagement können Vermögensverwalter das mit Investitionen verbundene Risiko minimieren. Sie analysieren Ihr Risikoprofil und stellen sicher, dass Ihr Portfolio diesem entspricht. Zur Risikosteuerung nutzen die Supervisor Techniken wie Diversifikation und Absicherung.
3. Finanzmodellierung
Bei der Finanzmodellierung werden statistische Modelle verwendet, um die Entwicklung eines Vermögenswerts vorherzusagen. Mithilfe dieser Modelle werden Szenarien erstellt, Anlagemöglichkeiten bewertet und Risiken identifiziert.
4. Vermögensaufteilung
Damit ist der Prozentsatz eines Portfolios gemeint, der verschiedenen Anlageklassen wie Aktien, Anleihen, Immobilien, Gold und Investmentfonds zugewiesen ist. Vermögensverwalter verteilen ihre Investitionen auf diese verschiedenen Anlageklassen, um die Rendite zu optimieren und das Risiko zu minimieren. Beispielsweise wird ein Anleger mit hoher Risikotoleranz einen größeren Anteil seines Portfolios in Aktien anlegen, während ein konservativerer Anleger einen höheren Anteil in Anleihen bevorzugen würde, um das Risiko zu verringern und das Kapital zu schützen.
5. Fundamentalanalyse
Bei diesem Prozess werden die finanzielle Gesundheit und der innere Wert eines Unternehmens anhand einer detaillierten Analyse beurteilt. Die Supervisor investieren in Unternehmen, die ein hohes Wachstumspotenzial aufweisen.
6. Portfoliomanagement
Vermögensverwalter überwachen und passen Anlageportfolios regelmäßig an, um sicherzustellen, dass sie den finanziellen Zielen und der Risikobereitschaft ihrer Kunden entsprechen.
Vermögensverwalter:
1. Finanzplanung
Finanzpläne berücksichtigen die finanzielle State of affairs einer Individual, additionally Einkommen, Ausgaben, Ersparnisse, Investitionen und Schulden, sowie ihre finanziellen Ziele und Risikobereitschaft. Vermögensverwalter bewerten diese Faktoren und entwickeln einen umfassenden Finanzplan, der ihren Kunden hilft, ihre langfristigen Ziele zu erreichen.
2. Steuerplanung
Mit Steuerplanung kann man seine Steuerschuld authorized reduzieren. Dies geschieht durch die Nutzung der verschiedenen Abzüge und Befreiungen im Einkommensteuergesetz erlaubt. Vermögensverwalter entwickeln Strategien, um die Steuerschuld zu minimieren und ihren Kunden zu helfen, mehr von ihrem Geld zu sparen.
3. Investitionen verwalten
Darüber hinaus betreuen Vermögensverwalter das Vermögen ihrer Klienten. Hierzu zählen sämtliche Dienstleistungen eines Vermögensverwalters.
4. Nachlassplanung
Dieser Prozess wird auch als Nachfolge- oder Nachlassplanung bezeichnet und beinhaltet die Regelung, wie das Vermögen einer Individual nach ihrem Tod verteilt und verwaltet wird. Vermögensverwalter erstellen Testamente, Treuhandverträge und andere Strategien, um sicherzustellen, dass das Vermögen ihrer Kunden reibungslos und gemäß ihren Wünschen übertragen wird.
Die Wahl zwischen Asset Administration und Wealth Administration hängt von Ihren finanziellen Zielen ab. Wenn Sie eine persönliche und fachkundige Beratung wünschen, um das Beste aus Ihren Investitionen herauszuholen, ist Asset Administration die richtige Wahl für Sie. Wenn Sie hingegen über einen erheblichen Anlageüberschuss verfügen und einen umfassenderen Service suchen, der alle Aspekte Ihres Finanzlebens abdeckt, ist Wealth Administration für Sie besser geeignet.
FAQs
Was sind Finanzanlagen?
Finanzielle Vermögenswerte sind liquide Instrumente, die einen bestimmten Geldwert haben. Einige Beispiele für finanzielle Vermögenswerte sind Aktien, Festgelder, Investmentfonds, Anleihen und Actual Property Funding Trusts (REITs). Sie unterscheiden sich von materiellen Vermögenswerten wie Immobilien und Gold, da sie nicht physisch gehalten werden müssen und einfacher und effizienter gehandelt und verwaltet werden können.
Was ist aktives Vermögensmanagement?
Aktives Vermögensmanagement ist eine Anlageform, bei der die Vermögens-, Fonds- oder Portfoliomanager einen praktischen Ansatz verfolgen, um Renditen zu erzielen, die einen Anlageindex wie Nifty 50 übertreffen. Sie führen umfangreiche Markt- und Aktienanalysen durch, um gezielt zu investieren und von kurzfristigen Preisänderungen und Marktlücken zu profitieren. So erzielen sie bessere Renditen als beim passiven Administration, das normalerweise nur einem Marktindex folgt.
