Aktieneinsparungssysteme Fonds: Funktionen, Besteuerung und Leistungen

Eigenkapitaleinsparungen Investmentfonds sind ein solider Mittelweg für Anleger, die nach stetigen Renditen suchen, ohne zu viel Risiko einzugehen. Für einige Anleger können reine Aktienfonds zu riskant sein, und für einige bieten Schuldenfonds möglicherweise nicht genug Wachstum. Hier kommt ein Aktieneinsparungsschema ins Bild.

Diese Hybrid-Investmentfonds investieren in eine Mischung aus Aktien, Schuldeninstrumenten und Arbitrage-Optionen, um stabile Renditen zu erzielen, und diese Vermögenszuweisung ermöglicht es den Anlegern, die Eigenkapitalbesteuerung zu genießen. In diesem Artikel werden wir verstehen, was ein Aktiensparfonds ist, wie er funktioniert und welche Faktoren Sie berücksichtigen sollten, bevor Sie in einen investieren.

Was ist ein Aktiensparfonds?

Ein Aktieneinsparungsschema ist eine Artwork von Hybrid -Investmentfonds -Schema. Hybridfonds erhalten ihren Namen von der Tatsache, dass sie in eine Mischung aus Schulden und Aktien investieren, anstatt sich stark auf einen zu verlassen. Solche Fonds gelten als ausgewogener, da sie mittelgroße Renditen mittelgroße Renditen bieten und konservative Anleger ansprechen, die ein gewisses Aktien -Exposition anstreben.

Daher kann die Bedeutung der Aktiensparfonds als eine Artwork von Hybrid -Investmentfonds -System verstanden werden, das das Risiko und die Belohnung ausgleichen, indem sie in eine Mischung aus hauptsächlich drei Vermögensklassen investiert – Aktien, Schuldeninstrumente und Arbitrage. Laut SEBI müssen diese Fonds mindestens 65% ihres Vermögens in Eigenkapital- und Arbitrage -Optionen und mindestens 10% in Schuldeninstrumente wie Anleihen investieren.

Da die Aktien + Arbitrage-Komponenten eines Aktieneinsparungsschemas über 65% des gesamten Portfolios durchschnittlich sind, qualifiziert es sich für die Besteuerung der Aktienbesteuerung, was im Vergleich zur Steuersatzfonds mehr steuerlich effizienter ist. Mit dieser Allokation können Anleger das Wachstum von Aktien genießen und gleichzeitig die Volatilität durch Schulden und Arbitrage -Investitionen verringern.

Wie funktionieren sie?

Das Portfolio eines Aktieneinsparungsschemas besteht hauptsächlich aus drei Vermögensklassen:

• Aktien: Ein Teil des Fonds wird in Aktien von Unternehmen mit großen, mittleren und kleinen Cap investiert, die langfristig höhere Renditen erzielen können. Im Allgemeinen werden unter 40% des Portfolios Aktieninvestitionen zugewiesen. Um das Risiko zu senken, konzentrieren sich diese Fonds jedoch normalerweise auf Großkapitationsaktien, die mehr Solidität bieten.
• Schulden: Instrumente wie staatliche Wertpapiere, T-Payments, CPS, CDs, Unternehmensanleihen und andere Vermögenswerte mit festem Einkommen umfassen den Schuldenanteil des Fonds. Diese Komponente hilft, das durch Marktschwankungen ausgestattete Risiko zu verringern, und bietet ein stetiges Einkommen.
• Arbitrage: Arbitrage kann als gleichzeitig die gleiche Sicherheit in verschiedenen Märkten kaufen und verkaufen, um die Preisunterschiede zu nutzen. Diese Anlagen tragen zum Gesamtkapital -Exposition des Fonds bei und ermöglichen es den Erfinder, die Steuervorteile der Aktienfonds zu genießen. Die Arbitrage -Komponente unterscheidet sich von anderen Hybridfonds.

Die Renditen eines Aktieneinsparungsschemas hängen erheblich von den auf dem Markt verfügbaren Arbitrage -Möglichkeiten ab. Mit einer Mischung dieser drei Klassen zielen Aktieneinsparungsschemata darauf ab, reasonable Renditen zu erzielen und gleichzeitig die Volatilität im Vergleich zu reinen Aktienfonds niedriger zu halten. Ein Investitionsplaner Kann Ihnen helfen, zu beurteilen, ob ein solcher Fonds für Ihre einzigartigen finanziellen Ziele und Risikotoleranz geeignet ist.

Arten von Aktiensparfonds

Aktiensparfonds variieren hauptsächlich je nach Vermögenszuweisung. Beispielsweise würde ein Aktiensparkassenfonds, der im Vergleich zu Arbitrage und Schulden stark in Aktien investiert, als aggressiver angesehen. In ähnlicher Weise würde ein konservatives Aktieneinsparungsprogramm einen höheren Prozentsatz seines Vermögens an Schuldeninstrumente zuweisen, um das Risiko -Exposition zu minimieren.

Viele Aktieneinsparungssysteme bieten den Anlegern die Möglichkeit, aus verschiedenen Investitionsplänen wie Wachstum und IDCW (Einkommensverteilung Cum Capital Entzug) zu wählen. Anleger können basierend auf ihren finanziellen Zielen und Einkommensbedürfnissen die geeignetere Possibility auswählen.

Wachstumsoptionsfonds investieren ihre Gewinne, was die NAV des Fonds erhöht, während die IDCW -Optionsfonds die Einnahmen an ihre Anleger in Kind von Dividenden verteilen. Anleger, die einen regelmäßigen Einkommensstrom verdienen möchten, können diese Possibility wählen. Beachten Sie jedoch, dass jede Auszahlung die verringert Navigation des Fonds. IDCW-Fonds bieten somit nur begrenzte Möglichkeiten für langfristiges Wachstum. Darüber hinaus ist das von der IDCW ESS erhaltene reguläre Einkommen gemäß der Steuerplatte des Anlegers steuerpflichtig.

Besteuerung von Aktiensparfonds

Ein Aktieneinsparungsschema wird genau wie ein regulärer Aktienfonds besteuert, da die Beteiligung der Aktien, obwohl sie zwischen direkten Aktieninvestitionen und Arbitrage aufgeteilt ist, die gesamte Eigenkapitalzuweisung (die Arbitrage) 65% des Portfolios überschreitet. Hier ist ein vollständiger Blick auf die Besteuerung der Aktiensparkassenfonds:

1. Kapitalgewinne

Kapitalgewinne sind Gewinne, die beim Verkauf oder Einlösen einer Investition erzielt werden. Wenn die Einheiten eines Aktieneinsparungsschemas länger als 12 Monate gehalten werden, gelten die Gewinne als langfristige Kapitalgewinne (LTCG). Andererseits werden Gewinne aus Verkaufseinheiten vor der 12-monatigen Haltedauer als kurzfristige Kapitalgewinne (STCG) angesehen.

• LTCG -Steuer: LTCG über Rs. 1,25 Lakh in einem Geschäftsjahr wird mit 12,5percentbesteuert. Dies ist eine Erhöhung gegenüber dem vorherigen Steuersatz von 10%, der für Gewinne von mehr als Rs galt. 1 lakh.
• STCG -Steuer: Es wird eine STCG -Steuer von 20% erhoben, wenn die Investition innerhalb von 1 Jahr nach dem Kauf verkauft wird. Dies ist auch eine Erhöhung gegenüber der vorherigen Eigenkapital -STCG -Price von 15%.

2. Dividenden

Anleger, die die IDCW -Possibility auswählen, müssen auch Steuern auf das reguläre Einkommen zahlen, das sie erhalten. Dieses jährliche Einkommen wird zu ihrem Gesamtsteuereinkommen im Rahmen des Kopfes „Einkommen aus anderen Quellen“ hinzugefügt und gemäß ihrem Einkommenssteuer -Plattensatz besteuert. Wenn das Gesamteinkommen der Dividenden in einem Geschäftsjahr über den Rs geht. 5.000 Mark, die Investmentfonds Home ist außerdem beauftragt, 10% TDS abzuziehen, bevor das Einkommen gutgeschrieben wird.

Da sie wie Aktienfonds behandelt werden, gelten ESS als effizienter als Schuldenfonds. Ein Experte Finanzberater Kann Ihnen helfen, die steuerlichen Auswirkungen Ihrer Investitionen zu verstehen und einen personalisierten Investitionsplan zu erstellen, der die Renditen maximiert und die Steuern minimiert.

Vorteile von Aktiensparfonds

Warum sollten Sie in ein Aktieneinsparung investieren? Schauen Sie sich einige der Hauptvorteile an, die einen Aktiensparkassenfonds zu einer intelligenten Investitionsauswahl machen:

1. geringeres Risiko

Aktieneinsparungsschemata sind Hybrid -Investmentfonds Das widmet sich im Allgemeinen weniger als 40% ihres gesamten Portfolios für Aktien, was sie im Vergleich zu reinen Eigenkapitalfonds wie wie Elss oder Massive-Cap-Mittel. Der Großteil des Portfolios (etwa 50% bis 60%) besteht aus Schulden und Arbitrage -Optionen, die das Risiko und die Belohnung effektiv ausgleichen. Diese Komposition macht diese Mittel zu einer großartigen Possibility für konservative bis mittelschwere Investoren.

2. mittel- bis langfristiger Horizont

Anleger mit einem Anlagehorizont von 3 bis 5 Jahren oder mehr können Aktieneinsparungen in Betracht ziehen. Sie bieten bessere Renditen als Schuldenfonds, aber mit geringerem Risiko als reine Aktienfonds.

3. steuereffiziente Investition

In Bezug auf die Besteuerung werden Aktieneinsparungsprogramme als Aktienfonds angesehen und genießen somit eine günstigere Steuerbehandlung im Vergleich zu Schulden oder schuldenorientierten Hybridfonds. LTCG -Steuer wird mit 12,5% über Rs. 1,25 lakh Wenn die Investition mindestens 12 Monate vor dem Verkauf gehalten wird. Eine frühzeitige Erlösung zieht jedoch einen viel höheren Steuersatz von 20percentan, der für STCG gilt.

4. Arbitrage -Komponente

Arbitrage ist die einzigartige Komponente von Aktieneinsparungen, die sie von anderen Hybrid -Investmentfonds unterscheiden. Es hilft nicht nur dazu, das 65% ige Aktien-Exposition des Fonds zu erhalten (was die Leistungen der Eigenkapitalsteuer gewährleistet), sondern die Natur mit geringem Risiko senkt auch die Volatilität des Portfolios.

5. Diversifizierung

Die Diversifizierung verringert das mit individuellen Investitionen verbundene Risiko. Das Portfolio eines Aktieneinsparungsschemas soll dieses Prinzip voll ausnutzen, da es in drei Vermögensklassen investiert – Aktien, Schulden und Arbitrage. Diese Fonds stellen sicher, dass Marktschwankungen in einer Komponente keinen überwältigenden Einfluss auf die Renditen haben.

6. Professionelle Administration- und SIP -Possibility

Erfahrene Fondsmanager führen umfangreiche Marktforschungen durch, um das richtige Gleichgewicht zwischen Wachstum und Risikomanagement zu finden. Anleger können Fachleuten die harte Arbeit überlassen und problemlos regelmäßig Beiträge leisten Schluck.

Wie wähle ich den besten Aktiensparfonds aus?

Eine Reihe von Faktoren sollte in Betracht gezogen werden, um ein geeignetes Aktieneinsparungsschema auszuwählen:

1. Previous Efficiency

Die historische Leistung eines Fonds sollte über verschiedene Zeiträume wie 3, 5 oder 7 Jahre bewertet werden, um sicherzustellen, dass Sie die endgültige Entscheidung nicht auf kurzfristigen Developments oder der jüngsten Leistung treffen. Ein konsistenter Fonds, der sich in verschiedenen Marktzyklen intestine entwickelt hat, weist darauf hin, dass er intestine verwaltet wird und eine zuverlässige Anlagestrategie hat.

2. Geschichte des Fondsmanagers

Ein erfahrener Fondsmanager kann den Unterschied in der Leistung eines Eigenkapitalsparfonds im Laufe der Zeit ausmachen. Ihr Fachwissen in Bezug auf Vermögenszuweisung, Risikomanagement und Markttiming hat einen direkten Einfluss auf die Renditen. Stellen Sie daher sicher, dass Sie verstehen, wie intestine sie in der Vergangenheit geschlagen haben und ob ihre Investitionsphilosophie mit Ihren übereinstimmt.

3. AMCs Erfolgsbilanz von AMC

Es ist oft am besten, einen intestine etablierten AMC mit einer nachgewiesenen Geschichte der erfolgreichen Verwaltung von Geldern auszuwählen. Ein höherer AUM ist ein positiver Indikator, da es an Investor -Vertrauen, effizientes Fondsmanagement und die Fähigkeit des AMC, Investitionen zu behandeln, vorschlägt.

4. Kostenverhältnis und Ausgangslast

Der Kostenverhältnis Wird die vom AMC zur Verwaltung des Fonds erhobene Gebühr erhoben. Mit einem niedrigeren Kostenverhältnis können Sie einen höheren Prozentsatz Ihrer Renditen beibehalten, aber Sie sollten diesen Faktor mit anderen Aspekten der Fondsleistung in Einklang bringen. Beispielsweise kann ein Fonds eine höhere Kostenquote erheben, da er ein erfahrenes Fondsmanagementteam einsetzt oder eine starke Erfolgsbilanz bei der Erbringung überlegener Renditen hat.

Der AMC kann eine Ausgangslast berechnen, wenn Sie Ihre Einheiten vor einer angegebenen Haltedauer gleichzeitig einlösen. Überprüfen Sie den Fonds Final beenden Struktur und Plan nach Ihrem Anlagehorizont.

5. Risikobereinigte Renditen

Metriken wie die Verhältnisse von Sharpe, Treynor und Sortino können Ihnen helfen, wie viel Risiko ein Fonds eingeht, um die Renditen zu erzielen. Je höher das Verhältnis ist, desto besser, da er angibt, dass der Fonds höhere Renditen professional Einheit des Risikos erzeugt.

Die Bewertung der Standardabweichung zeigt die Volatilität der Renditen eines Fonds im Laufe der Zeit. Alpha kann analysiert werden, um die zusätzliche Rendite zu verstehen, die der Fonds im Vergleich zu seinem Benchmark liefert, und die Beta -Analyse kann Ihnen helfen, Einblicke in die Sensibilität des Fonds gegenüber Marktbewegungen zu erhalten.

Letztendlich ist der beste Eigenkapital -Sparkassenfonds derjenige, der nicht nur die oben genannten Faktoren intestine bewertet, sondern auch Ihre finanziellen Ziele, Ihr Risikoprofil und Ihr Anlagehorizont ergänzt.

• Finanzielle Ziele: Es ist wichtig sicherzustellen, dass Ihre Wahl mit Ihren finanziellen Zielen übereinstimmt, damit Sie sie leicht erreichen können. Wenn Sie beispielsweise Ihr Kapital mit einer geringeren Volatilität als reine Aktienfonds über das mittelfristige bis langfristige Wachstum ausbauen möchten, kann ein Aktieneinsparungsschema eine gute Possibility sein. Wenn Sie im Vergleich zu Schuldenfonds nach besseren Renditen nach Steuern suchen, können die Eigenschaften von ETS eine kluge Wahl sein.
• Risikoappetit: Im Allgemeinen sind Aktiensparfonds auf Anleger mit moderatem Risiko -Appetit ausgerichtet, können aber auch konservative Anleger ansprechen, die ohne viel Volatilität nach einer gewissen Aktienbelastung suchen.
• Investitionshorizont: Aktieneinsparungssysteme eignen sich am besten für Anleger mit einem Anlagehorizont von 3 bis 5 Jahren.

Bevor Sie die endgültige Entscheidung treffen, sollten Sie sich mit a beraten lassen Investmentplaner für Investmentfonds. Ein Experte kann Ihnen dabei helfen, alle oben diskutierten Faktoren zu bewerten und personalisierte Empfehlungen auf der Grundlage Ihres einzigartigen Profils abzugeben.

Abschluss

Ein Aktieneinsparungsschema gleicht Eigenkapital, Schulden und Arbitrage aus, um mittelschwere Risiken mittelschwerer Renditen zu erzielen, was es zu einer guten Wahl für Anleger macht, die Stabilität und Diversifizierung anstreben. Aufgrund ihrer erheblichen Arbitrage -Allokation genießen diese Fonds den Vorteil der Eigenkapitalbesteuerung und bei der Aufrechterhaltung eines niedrigeren Risikoprofils im Vergleich zu reinen Aktienfonds. Um den besten Aktiensparkassenfonds auszuwählen, bewerten Sie Ihre finanziellen Ziele, Ihr Risikoprofil und Ihr Anlagehorizont. Berücksichtigen Sie auch Faktoren wie die historische Leistung des Fonds, die Vermögenszuweisung, die Kostenquote und die Erfolgsbilanz des Fondsmanagers.