Genießen Sie die aktuelle Folge von „Weekend Studying for Monetary Planers“-die Ausgabe dieser Woche beginnt mit der Nachricht, dass der gesamte Haushaltsfinanzvermögen am Ende 2024 auf ein Rekordhoch von 90 Billionen US-Greenback wuchs. Dies könnte die Möglichkeiten für Unternehmen schaffen, Möglichkeiten zu suchen, um „gehobene“ zu bewegen, indem Sie versuchen, neue HNW -Kunden hinzuzufügen, die möglicherweise keine Beratungsbeziehung haben (oder deren derzeitiger Berater keinen ausreichend umfassenden Service bietet). Dies kann laut Kitces-Forschung zur Beratungsproduktivität zu einer höheren Produktivität für Beraterteams führen (eine Investition in Private- und höhere Planungsdienste erfordern, um ihren komplexen Planungsbedarf zu decken).
Auch in Branchennachrichten diese Woche:
- Laut einer kürzlich durchgeführten Umfrage würden 40% der Finanzberatungskunden zu einem Berater wechseln, der Nachlassplanungsdienstleistungen anbietet, mit Hilfe bei bestimmten Aufgaben wie Bezeichnungen oder Steuerstrategien als der gefragteste Dienst zwischen den Befragten
- RIA M & A-Aktivitäten stellten einen Rekord im ersten Quartal, um das Jahr zu beginnen (nach einem Rekordsatz von 2024), da Käufer und Verkäufer von Personal-Fairness-unterstützten Käufern und Verkäufern innerhalb eines größeren Unternehmens den Deal-Markt getrieben haben
Von dort aus haben wir mehrere Artikel zum Investmentmanagement:
- Eine Analyse einer Vielzahl von Strategien zur Wiederausgleichung von Portfolioen ergibt, dass überhaupt nicht das Neuausgleich zu den höchsten Renditen führen könnte (insbesondere für Kunden mit längerem Anlagehorizont).
- Während eine Überprüfung der Forschung zu diesem Thema darauf hindeutet, dass das Ausgleich von Portfolios möglicherweise nicht zu besser risikobereinigten Renditen führt, könnte es sich dennoch als wertvolle Taktik für Berater erweisen, insbesondere wenn es darum geht, das Portfolio eines Kunden auf ihre Risikotoleranz und Kapazität auszurichten
- Wie das Ausgleich von Portfolios eine psychologische (und potenziell finanzielle) Rendite für Kunden während des Marktabschwungs bieten kann, insbesondere für diejenigen, die sich nahe und im Ruhestand nähern
Wir haben auch eine Reihe von Artikeln zur Cashflow -Planung:
- Wie Finanzberater den Kunden helfen können, die Entscheidung zu bewerten, ob sie ihre Hypothek frühzeitig auszahlen sollen
- Die finanziellen (und psychologischen) Überlegungen in Bezug auf die Entscheidung, ob beim Kauf eines neuen Hauses mehr als 20% gesenkt werden sollen
- Während die Kunden denken, dass der Kauf von Aktien an Marge zu riskant ist, erkennen sie möglicherweise nicht, dass sie ein ähnliches Risikoverhalten eingehen, wenn sie dies „auf Hypothek“ tun, wenn sie dies tun, wenn sie sich auf ein ähnliches Risikobereitungsverhalten einlassen, wenn sie „auf Hypothek“ tun, ein ähnliches Risikobereitschaft haben
Wir reichen mit drei letzten Artikeln ab, um „genug“ zu haben:
- Wie das „Jevons Paradox“ erklärt, warum viele Menschen trotz vieler technologischer Fortschritte im vergangenen Jahrhundert, die Arbeit und andere Aufgaben effizienter gemacht haben, geschäftiger sind als je zuvor
- Warum eine „Ergebnisorientierung“ eine Lösung für die Informationsüberladung in der Moderne sein könnte
- Warum die Suche nach einem Zweck nach der Erreichung finanzieller Unabhängigkeit den Einzelpersonen helfen kann, immer mehr „mehr“ zu suchen, um immer mehr zu suchen
Genieße das 'leichte' Lesen!
