In der Finanzwelt gibt es seit Hunderten von Jahren Trusts, und es gibt viele Arten von Trusts – Immigration Belief, Well being and Welfare Belief, gemeinnütziger Relaxation Belief, Naked Belief, 40 -Jahre -Vertrauenswürdigkeiten, Lebensversicherungsversicherung, Blind Belief, Henson Belief, Household Belief, Verschwender Belief, Actual Property Funding Belief, gemeinsame Überlebensüberlebende, Ego -Belief, Spousal Belief, Spousal Belief, Spousal Belief, Spousal Belief, Spousal Belief und mehr. In und unter denen kann Ihr Kunde eine haben Inter vivos Vertrauen (lebend) oder ein Testamentvertrauen (auf Anweisungen in ihrem letzten Willen und Testomony nach Ihrem Tod); und innerhalb dieser Kategorien können sie diskretionäre, nicht diskretionäre, widerrufliche und unwiderrufliche Trusts haben.
Trusts können Teil eines Plans sein, um ein Ziel zu erreichen: Steuern minimieren oder einen familiären Bedarf schützen und umgehen. Heute werden wir uns speziell mit dem Testamentary -Vertrauen befassen.
Testamentary Trusts
Einrichtung von Testamentary Trusts
Der Belief wird erst nach dem Verlassen Ihres Kunden gebildet und alle Schulden und Steuern gezahlt. Vermögenswerte werden dann von Ihrem Nachlass in den Testamentary Belief übertragen.
Es gibt zwei Hauptvorteile – und dann einige geringfügige Vorteile -, wenn Sie Testamentary Trusts in den Nachlassplänen Ihrer Kunden verwenden:
- Schutz des Vermögens
- Steuereinsparungen
Schutz des Vermögens
Laut Statistics Canada enden rund 43% der Ehen scheidet, wobei die durchschnittliche Länge der Ehe rund 14 Jahre beträgt. Beachten Sie, Yukon hat die höchste Scheidungsrate, gefolgt von BC und Ontario. Nunavut, Northwest Territories und Neufundland haben die niedrigste Scheidungsrate.
