Bewerten, was funktioniert – und was nicht
Wie oft bleiben Sie bei der gleichen Investitionszuweisung, der gleichen Versicherungsanbieter, der Steuerstrategie oder des Geldmanagementsystems, nur weil es einfacher ist, Alternativen zu erkunden? Viele Menschen, insbesondere diejenigen, die sich dem Ruhestand nähern, fallen in dieses Muster.
Ein intestine gestalteter Finanzplan kann Ihnen helfen, objektiv zu bewerten, was in Ihrem Finanzleben arbeitet-und was nicht. Warum sollten Sie sich mit „intestine genug“ zufrieden geben, wenn Sie größere Träume zu verwirklichen haben? Sie möchten, dass jedes Stück Ihres Finanzpuzzles zusammen zusammenarbeitet. Wenn Sie sich Zeit nehmen, um unterschiedliche Geldmanagement- und Anlagestrategien zu bewerten, können Sie bessere Optionen für Ihre einzigartige Scenario entdecken. Selbst kleine Anpassungen können dazu beitragen, Ihre Fähigkeit zu verbessern, Wohlstand zu erweitern und einen sinnvollen Einfluss zu haben.
Klär und priorisieren Sie Ihre finanziellen Ziele
Erkennen, was für Sie wirklich wichtig ist
Es kann eine Herausforderung sein, zu bestimmen, was Sie wirklich von Ihrem Vermögen wollen. Viele Menschen jonglieren mehrere finanzielle Ziele und sind sich nicht sicher, wie sie alle erfolgreich erreichen können. Wenn dies bekannt ist, kann ein Finanzplan zur Klarheit beitragen.
Gemeinsame finanzielle Ziele zu berücksichtigen
Häufige finanzielle Ziele umfassen:
- Planung für einen komfortablen Ruhestand
- Finanzierung der Ausbildung eines Kindes oder Enkelkinds
- Kauf eines Ferienhauses
- Zahlen Sie Ihre Hypothek ab
- Ausgiebig reisen
- Ein dauerhaftes Erbe schaffen
- Investieren für soziale und ökologische Auswirkungen
Erstellen einer zielbasierten Zeitleiste
Ein umfassender Finanzplan sieht Ihre Ziele ganzheitlich aus, um Ihnen zu helfen, Prioritäten festzulegen und eine realistische Zeitleiste zu erstellen. Wenn Sie klar verstehen, was Sie erreichen möchten, warum es Ihnen wichtig ist und wenn Sie dies erreichen müssen, können Sie Budgetierung und Investition Strategien entwickeln, die die Grundlage Ihres gesamten Finanzplans bilden.
Ausrichten Ihres Geldes mit Ihren Werten
Umzug über das Geld als Scorecard hinaus
Wenn Sie Ihren Reichtum eher als Werkzeug als als Stressquelle oder etwas zu gehortet ansehen, können Sie wirklich nach Ihren Werten leben. Ihr Finanzplan untersucht Ihre Ziele und stöbert tiefer in Ihr „Warum“ – die zugrunde liegenden Motivationen, die Ihre finanziellen Entscheidungen vorantreiben.
Ihre persönliche Geldgeschichte verstehen
Bei Abacus möchten wir verstehen, was Sie am meisten schätzen – die Menschen, Orte und Ursachen, die Ihnen zutiefst wichtig sind -, damit wir einen Finanzplan erstellen können, der diese Werte authentisch widerspiegelt. Es gibt zahlreiche Möglichkeiten, Ihr finanzielles Leben zu vereinfachen und zu „deklarieren“, damit die Ziele und Ausgaben, die Sie Freude machen, für Ihren Plan von zentraler Bedeutung werden. Einige praktische Möglichkeiten, um Geld mit Werten auszurichten, sind:
- Einbeziehung eines strategischen Ansatzes für gemeinnützige Spenden in Ihren Altersvorsorgeplan einbeziehen
- Verkleinert Ihr Zuhause, um finanzielle Raum für umfangreiche Reisen zu schaffen
- Konzentriert
- Erkundung einer Zugabekarriere, mit der Sie sich aus der traditionellen Arbeit zurückziehen können, während Sie Ihre Leidenschaften verfolgen
Ihr Geld existiert wegen Ihrer harten Arbeit und Ihrem Engagement. Sollte es nicht genauso hart für Sie funktionieren, wenn Sie sich im Leben vorwärts bewegen? Ein nachdenklicher Finanzplan kann Ihnen helfen, Ihr Vermögen zu nutzen, um Ihr Geld so zu verwenden, wie Sie Sie inspirieren.
Aufbau Ihrer personalisierten finanziellen Roadmap
Alle Teile zusammenfügen
Hier vereint Ihr Finanzplan alle Elemente Ihres Finanzlebens. Nachdem Sie Ihre aktuelle Scenario bewertet, Ihre Ziele identifiziert und priorisiert und Ihre Werte klären, können Sie Ihre einzigartige Roadmap für das Leben schaffen, das Sie immer vorgestellt haben – sowohl jetzt als auch während des gesamten Ruhestands.
Die Schönheit eines personalisierten Finanzplans ist genau das – es gehört Ihnen einzigartig. Auf der soliden Grundlage Ihrer spezifischen Ziele und Werte kann es sich anpassen, wenn sich Chancen und Herausforderungen in den vielen Übergängen Ihres Lebens ergeben.
Wesentliche Komponenten eines umfassenden Planes
Ein umfassender Finanzplan umfasst in der Regel:
- Anlagestrategie, die auf Ihre Risikotoleranz und Ihren Zeithorizont zugeschnitten sind
- Charitable Giving -Ansatz
- Angemessener Versicherungsschutz
- Nachlassplanung
- Pensionseinkommensplanung
- Sparziele
- Schuldenmanagementstrategie
- Legacy -Planung
- Strategische Steuerplanung
- Und viel mehr
Warum ein ganzheitlicher Ansatz wichtig ist
Ihr Plan sollte jeden Aspekt Ihres finanziellen Lebens ansprechen. Die Konzentration auf nur ein Ingredient (wie das Investieren) kann möglicherweise problematisch sein, da Sie möglicherweise kritische Probleme in anderen Bereichen übersehen, die Sie daran hindern könnten, Ihr volles Potenzial auszuschöpfen.
Zum Beispiel, wenn Sie nur planen Ihre Anlagestrategie Vernachlässigung von Schuldenmanagement, Cashflow -Planung und ordnungsgemäßem Versicherungsschutz, Fortschritte bei der Investition könnten jedoch durch hohe Zinszahlungen, Überausgaben oder unzureichende Schutz vor unerwarteten Ereignissen untergraben werden. Dies zeigt, warum ein umfassender Ansatz wichtig ist – jedes Ingredient Ihrer Finanzen sollte harmonisch in Ihrer Roadmap zum Erfolg funktionieren.
Sie verdienen einen Finanzplan, der alle Aspekte Ihres Finanzlebens koordiniert und sie für Ihre großen Ziele fördert.
Maßnahmen mit erfahrenen, beruflichen Anleitung ergreifen
Sie sind vielleicht davon überzeugt, den Wert eines Finanzplans zu haben, aber was ist mit der Zusammenarbeit mit einem Finanzplaner nach dem Erstellen des ersten Plans?
Wir hören manchmal von Personen, die einen Finanzplan entwickeln und ihn dann unabhängig umsetzen wollen. Während dieser Ansatz für einige funktioniert, glauben wir, dass der größte Wert aus der kontinuierlichen Zusammenarbeit mit Ihr Finanzberater – Sowohl jetzt als auch in den kommenden Jahren – um Ihr Wohlstand auszubauen und Ihre Fortschritte in Richtung Ihrer Ziele zu maximieren.
Unterbrechen Sie Ihren Plan in überschaubare Schritte
In Abacus betrachten wir Ihren Finanzplan als eine Roadmap, die in kleinere, umsetzbare Schritte zusammenbricht. Ein Plan zu haben ist wertvoll, aber er lohnt sich nur, wenn er effektiv umgesetzt wird. Deshalb konzentrieren wir uns darauf, Ihnen zu helfen, jeweils eine Priorität anzugehen, sodass Sie sofortige Fortschritte sehen können, ohne überfordert zu werden.
Rechenschaftspflicht und Fortschrittsverfolgung
Ihre kritischsten Aufgaben werden zuerst priorisiert. Von dort aus treffen Sie sich regelmäßig mit Ihrem Berater, um den Fortschritt zu verfolgen und Ihren Plan nach Bedarf anzupassen. Dieser Ansatz hilft Ihnen dabei, einen größeren Erfolg zu erzielen und gleichzeitig Rechenschaftspflicht zu gewährleisten, wenn Sie auf Ihre Ziele hinarbeiten. Ihr Finanzplaner bleibt Ihr Companion bei jedem Schritt des Weges.
Navigieren der finanziellen Übergänge des Lebens
Das Leben besteht aus vielen Phasen mit einzigartigen emotionalen und finanziellen Herausforderungen. Die Roadmap, die Sie heute erstellen, benötigt wahrscheinlich morgen Anpassungen. Die Unterstützung und Erfahrung eines engagierten Finanzberaters zu haben, kann für die Navigation bei unerwarteten (aber unvermeidlichen) Übergängen von unschätzbarem Wert sein. Gemeinsam werden Sie erhebliche finanzielle Entscheidungen durcharbeiten und dazu beitragen, alle Aspekte Ihres Finanzlebens harmonisch zu bewirken, um anhaltenden Erfolg zu erzielen.
Bereit, Ihren Finanzplan zu erstellen?
Wir würden gerne Ihre finanziellen Ziele besprechen und Wie unser Workforce von Abacus Wealth Companions helfen kann Sie erreichen sie. Ein umfassender Finanzplan kann Ihnen helfen, organisiert zu werden, finanzielle Belastungen zu lindern und das Leben in vollen Zügen zu führen.
Planen Sie einen Anruf mit einem unserer erfahrenen Finanzberater heute. Lassen Sie uns zusammenarbeiten, um Ihr Geld mit dem auszurichten, was für Sie am wichtigsten ist.
