Mit jedem Jahrzehnt entwickelt sich nicht nur die Technologie in einem immer dramatischeren Tempo, sondern jede neue Welle ist schneller als die letzte. Vom Aufkommen des Computerchips in den 1950er Jahren bis zum Aufstieg des Personalcomputers bis zu den frühen 1980er Jahren bis hin zum Auftreten des Internets, nur 15 Jahre danach in den späten 1990er Jahren, bis hin zu mobilen Smartphones nur 10 Jahre nach diesem Ende der 2000er Jahre in den späten 2000er Jahren bis hin zu 'Robos' weniger als einem Jahrzehnt später, in der Tech -Tech -Tech -Tech -Tech -Tech -Stürme, gingen die Late in der Late -202222, in dem die Kulissen von „Sloetly“ gingen. Veränderung scheint unaufhaltsam zu beschleunigen. Insbesondere mit dem Aufkommen von KI haben sich Fragen darüber aufgetaucht, ob Technologie viele menschliche Arbeitsplätze, einschließlich Finanzberater, ersetzen wird.
Doch jetzt, zwei Jahre später, hat AI keine Massenwelle der Arbeitslosigkeit getrieben. Stattdessen wird es weitaus spezifischer – aber immer noch sehr related und hilfsbereit – Anwendungsfälle, die keine professionellen Dienstleister ersetzen und stattdessen einfach ihre Zeit nutzen, um noch effizienter zu sein. Insbesondere im Fall von Finanzberatern hat dies alles von Chatgpt als Brainstorming-Kumpel für die Entwicklung eines Beratungsmarketingplans bis hin zur Erstellung eines ersten Entwurfs eines Kunden-Newsletters (da es weitaus einfacher ist, etwas bereits dort zu bearbeiten, als auf einer leeren Schieferzusammenstellung zu schreiben, um die Kund-Targ-Lösung zu adoptieren.
In der Praxis wurde die schnelle Einführung von AI -Notetakern sowohl durch die Fixierung der Medien in Bezug auf künstliche Intelligenz (die eine breite Palette von AI -Lösungen wie Fathom, Glühwürmchen und Otter) und durch die Einführung von AI -Notetakern auf bestehenden Plattformen (von Microsoft's Copilot To Zoom's AI Companion) beschleunigt hat. Aber wenn es um Finanzberater geht, zeigt unsere eigene Kitces-Forschung zur Beratungsproduktivität, dass einige der „generischen“ Lösungen zwar den Marktanteil am schnellsten gewonnen haben, es jedoch sich herausstellt, dass die branchenspezifischen Lösungen wie Sprung und Zocks in der Beratungszufriedenheit (während ironischerweise #1-adopped Zoom AI-Begleiter tatsächlich Laken the-the-the-the-the-adoom-Zoom-Begleiter führen. niedrigste!). Dies liegt hauptsächlich daran In Das CRM zu Compliance-Zwecken, die Zuweisung von Aufgaben nach dem Treffen dem Staff und das Senden des Kunden eine Recap-E-Mail nach dem Treffen. Für die branchenspezifische Anbieter den gesamten Berater-CRM-integrierten Workflow aufbauen.
Die Ironie ist jedoch, dass es für viele Berater schwierig ist, Zeit für Kunden zu sparen, wenn diese Aufgaben erledigt sind bereits wurde delegiert – an den Affiliate Advisor des Groups. Wie unsere Kitces -Forschungsdaten zeigen, warfare die Einführung von AI Assembly Notes -Instruments unter den Beratern „Pure Solo“ am häufigsten, die niemanden delegieren können (und stattdessen einen großen Hebel bei der Delegation eines KI -Notierakers finden). Trotzdem sind KI -Notetaker nicht nur für Solo -Berater; Stattdessen sind sie auch in größeren (z. B. vier bis fünf Personen) Groups immer beliebter, in denen es einfacher ist, die Nachbereitungsnotizen der KI zu teilen, um alle in das Staff zu bringen (die möglicherweise nicht in der Besprechung waren) auf den neuesten Stand zu bringen. Darüber hinaus werden KI -Notetaker immer beliebter, da die Finanzpläne der Berater immer umfassender werden. Es ist nicht überraschend, dass die detaillierteren Gespräche über Finanzplanung in Kundenversammlungen stattfinden, desto mehr gibt es zu erfassen und zu teilen.
Gleichzeitig entwickeln sich KI -Assembly -Notizen -Instruments selbst schnell weiter. What wasn't even a class of software program simply two years in the past has now raised tens of tens of millions of {dollars} in simply the AdvisorTech area alone, for what shouldn’t be solely nominally „notetaking“ software program, however more and more protecting the complete shopper assembly lifecycle (assembly notes → report notes in CRM → queue up post-meeting duties → draft post-meeting recap e mail →→→ pre-meeting agenda for the subsequent shopper assembly), after which Nutzung der kumulativen Daten, um noch weitere Rückrufdetails für Berater darüber zu erhalten, was in früheren Besprechungen passiert ist.
Auf lange Sicht scheint es klar zu sein, dass KI -Instruments zur Besprechung von Assembly -Notizen hier bleiben. In der Tat ist die größte Frage, mit ihrer zunehmend umfassenden Berichterstattung über die gesamte Kundenbeziehung, einfach, ob sie bleiben werden eigenständig Instruments oder stattdessen, wenn CRM-Systeme für Finanzberater schließlich ihre eigenen integrierten Versionen anbieten (da hier der Relaxation der Daten über Kundenbeziehungen bereits liegt!?
In beiden Fällen entwickelt sich die Landschaft der KI in der Beratertechnologie weiter. Und wir haben uns verpflichtet, dies mit unserer Kitces -Forschung zu verfolgen. Aus diesem Grund starten wir auch unsere neueste Kitces Advisortech -Umfrage, um Daten darüber zu sammeln, wie Berater tatsächlich Technologie verwenden. Wenn Sie additionally ein paar Minuten haben, nehmen Sie bitte unsere am Ende dieses Artikels verlinkte Advisortech -Umfrage!
