Wenn ein Kunde zum ersten Mal mit einem Berater zusammenarbeitet, ist die Beziehung häufig mit einer Flut von Onboarding-Aufgaben, unmittelbaren Problemen und langfristigen Planungszielen gekennzeichnet. Diese erhöhte Aktivität setzt sich jedoch im Laufe der Zeit häufig zu einer vertrauten Routine ein. Und wenn Kunden in die Überwachung von Conferences kommen, können sie ihre Scenario zunehmend als „in Ordnung“ beschreiben, ohne dass dringende Probleme angehen müssen. Dies kann den Berater in eine passive Rolle verwandeln und auf bedeutende Lebensereignisse wie Arbeitsveränderungen, gesundheitliche Probleme oder finanzielle Rückschläge warten, um den Bedarf des Kunden nach Engagement wieder zu entfalten. Obwohl „fein“ wie ein Sign der Stagnation erscheinen magazine, kann es dem Berater auch eine Probability bieten, den Kunden wieder zu engagieren und die Beziehung neu zu beleben, indem sie die Ziele wiederholen und neue Möglichkeiten erkunden.
Dieser Übergang ist ein zentrales Aspect des „Repair, feinen, blühenden“ Finanzplanungsrahmens. In diesem Modell beginnen die Kunden in der Fixphase, die sich mit unmittelbaren Herausforderungen befassen und ihre finanzielle Scenario stabilisieren. Wenn ihre Hauptanliegen gelöst werden, treten die Kunden in die Feinphase ein, in der Stabilität erreicht wird, aber das Fehlen dringender Bedürfnisse kann letztendlich zu Lösen führen. Indem sie die Kunden dazu ermutigen, ihren Fokus von der Verwaltung des Standing Quo zur Neuinterpretation ihrer Ziele und der Verfolgung neuer Bestrebungen zu verlagern, können Berater sie in die blühende Section führen – wo sie Ziele und Bestrebungen verfolgen, die über die Grundlagen der einfachen Aufrechterhaltung hinausgehen.
Die Überwachungsbesprechungen bieten Beratern eine wichtige Möglichkeit, Kunden in die blühende Section zu stürzen. Wenn sich diese Treffen ausschließlich auf die Verfolgung von Fortschritten und die Überprüfung von finanziellen Updates konzentrieren, fühlen sich die Diskussionen möglicherweise stagniert. Stattdessen kann die Auffrischung dieses Treffens, um sich entwickelnde Ziele und ganzheitliche Veränderungen zu erörtern, ein sinnvolles Engagement zu fördern. Berater können reflektierende Fragen stellen, z. B. „Was hat sich in Ihrem Leben verändert, seit wir uns das letzte Mal getroffen haben?“ Oder „Welche Veränderungen fühlen Sie sich erfüllter?“, Um Kunden zu ermutigen, über ihre gegenwärtigen Umstände hinauszudenken und mehr über neue Wachstumsmöglichkeiten nachzudenken.
Das Schöne an der blühenden Section ist, dass sie den gesamten Repair, feiner, florierender Zyklus zurücksetzt. Wenn Kunden neue Bestrebungen identifizieren, werfen sie neue Fragen und Probleme auf, um sie zu einer neuen Fixphase zurückzugeben, um den Zyklus erneut durchzugehen. Dieser iterative Prozess hält die Kunden engagiert und sorgt dafür, dass sie die Finanzplanung als eine fortlaufende Partnerschaft betrachten, um ihre sich entwickelnden finanziellen Träume proaktiv zu verwirklichen.
Letztendlich bietet der feine, feine, florierende Rahmen eine organische Möglichkeit, die Kunden zu beschäftigen und sich darauf zu konzentrieren, sinnvolle finanzielle Ziele zu realisieren. Durch die Umfragung von „fein“ als Sprungbrett für etwas größeres können Berater den Kunden helfen, den Finanzplanungsprozess mit ihren breiteren Lebenszusagen zu verbinden. Dieser Ansatz stärkt nicht nur die Kunden-Advisor-Beziehung, sondern hilft den Kunden auch, ihre Finanzen mit der Imaginative and prescient eines Lebenslebens auszurichten!
