„Das Administration nicht registrierter Vermögenswerte ist eine große Herausforderung, und das Drawback wird nur noch schlimmer, je länger Sie warten, bis Sie das Anwesen einrichten“, sagt Gardiner. „Die meisten Menschen wollen keine Kapitalertragssteuern auslösen, nur um ihr Nachlass effizienter zu gestalten. Es gibt jedoch Strategien, wie das Nutzen von Steuerverlusten aus bestehenden Positionen, die helfen können. “
Was Beneva auszeichnet, ist seine Flexibilität bei nicht registrierten Investitionen. „Im Gegensatz zu den meisten Versicherungsträgern bieten wir unterschiedliche Schutzniveaus für nicht registrierte Konten“, erklärt Gardiner. „Und das Beste daran? Sie können Ihre vertragliche Garantie anpassen, ohne ein steuerpflichtiges Ereignis auszulösen. “
Im Gegensatz dazu müssen die meisten versicherten Anlageprodukte Kunden verkaufen und zurückkaufen, um die Deckungsniveau zu ändern, was zu einer als steuerlichen Steuern und Kapitalertragssteuern führt. „Mit Beneva können Kunden ihr Schutzniveau anpassen, wenn sie bis zu 85 Jahre alt sind, ohne steuerpflichtige Veranstaltungen zu stolpern“, sagt Gardiner.
Diese Flexibilität ist besonders wichtig, da Kunden es ermöglicht, ihren Nachlassschutz im Laufe der Zeit zu erhöhen, ohne unnötige steuerliche Verbindlichkeiten zu erhalten. „Es ist ein großer Vorteil, der nicht intestine verstanden wird – selbst durch erfahrene Finanzberater“, bemerkt Gardiner.
Nicht alle Kanadier sind mit dem Marktrisiko vertraut und viele möchten ihr Vermächtnis schützen. Dies gilt insbesondere bei älteren Kanadiern, die nach steuerlich verstärkten garantierten Einkommen suchen. Beneva, die sowohl Versicherungs- als auch Investitionslösungen veranstaltet, fördert die garantierte Strategie zur Einkommensverstärkung. „Diese Strategie kombiniert eine Rente mit einer Lebensversicherung“, erklärt Gardiner. „Die Annuität bietet garantiertes Einkommen, das die Versicherungsprämien abdeckt, während die Lebensversicherung sicherstellt, dass ein bestimmter Betrag an die Erben weitergegeben wird. Dies ist eine Möglichkeit, ein Einkommen ohne Marktrisiko zu erzielen, zusammen mit einem erheblichen Nutzen nach Steuern im Vergleich zu anderen Optionen mit geringem Risiko. “
