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Wie kann man differenzieren, wenn Sie echte Anlageberatung erhalten oder Produkte verkauft werden, die dem Berater mehr zugute kommen als Sie?
Viele unserer Kunden kommen nach dem Umgang mit traditionellen Vermögensverwaltungs -Setups zu uns. Zum Zeitpunkt der Übernahme ihres Portfolios unter unserem Beratung führen wir eine Portfolioprüfung durch, um ihre aktuelle Portfoliostruktur zu verstehen und welche Änderungen vorgenommen werden müssen, um die Investitionen mit ihrem Risikoprofil und ihren Marktbedingungen auszurichten.
Was wir beobachtet haben, warfare für uns nicht sehr überraschend, aber die Kunden waren sich der Misswirtschaft in ihren Portfolios nicht sehr bewusst.
Hier sind die gemeinsamen Muster, die wir beobachtet haben und nicht im Interesse der Kunden sind:
1. Zu viele Produkte: Wenn Ihr Portfolio über mehr als 20 Produkte in verschiedenen Proportionen verfügt, besteht die Wahrscheinlichkeit, dass Ihr Berater Ihnen neue und neue Produkte verkauft, die höhere Provisionen zahlen als die vorhandenen. Zu viele Produkte schaffen Unordnung im Portfolio und lenkt von der effizienten Verwaltung Ihres Portfolios ab.
2. Produkte unterdurchschnittlich: Viele unterdurchschnittliche Produkte (in ihren jeweiligen Kategorien) bleiben weiterhin im Portfolio, selbst wenn die Underperformance seit mehreren Jahren beobachtet wurde. Dies geschieht normalerweise, da entweder die laufende Kommission hoch ist oder dass Ihre Investitionen nicht regelmäßig überprüft und überwacht werden.
3. Komplexe Strukturen: Viele PMSs und AIFs unterdurchschnittlich (in jeweiligen Kategorien) nach Kosten und Steuern, aber viele existieren immer noch in den Portfolios. Dies geschieht, weil viele solcher schicken Produkte den Händlern höhere Auszahlungen anbieten. Natürlich gibt es einige AIFs und PMSS, die sinnvoll sind, aber die Auswahl dieser Bedürfnisse gründlicher Sorgfalt und eine Erfolgsgeschichte der klaren Outperformance als Investmentfonds in derselben Kategorie. Einige spezialisierte AIFs können nach tiefgreifender Forschung, Due Diligence und Funding -Eignung berücksichtigt werden.
4. Eigenkapital schweres Portfolio: Höhere Allokation an Eigenkapital (> 80%) auf allen Marktniveaus und eine niedrige bis gar keine Zuordnung zur Schulden- und Gold -Asset -Klasse zeigt, dass Ihrem Portfolio eine Diversifizierung fehlt. Ein ausgewogenes Portfolio muss mindestens die drei Hauptvermögensklassen zur Überwitterungsvolatilität abgeben. Normalerweise bieten Eigenkapitalprodukte höhere Provisionen als Schulden, die höhere Provisionen als Gold bieten. Aus diesem Grund sind die meisten von uns geprüften Portfolios trotz des konservativen Risikoprofils des Anlegers Eigenkapitallastungen.
Wenn Sie in Ihrem Portfolio eine der oben genannten Beobachtungen finden, müssen Sie mit Ihrem Berater sprechen und die Gründe für solche verstehen.
Wenn Sie keine überzeugende Antwort erhalten, ist klar, dass Sie Produkte verkauft werden, um Provisionen zu maximieren und nicht das, was für Sie am besten ist.
Der beste Weg, um eine solche Scenario zu vermeiden, besteht darin, mit nur von SEBI registrierten Gebührenverwaltungsberatern umzugehen, die keine Provisionen durch Regulierung verdienen können.
Zitat auf LinkedIn: www.linkedin.com/sumitduseja
Truemind Capital ist eine von SEBI registrierte Funding Administration & Private Finance Advisory Platform. Sie können uns an uns schreiben join@truemindcapital.com oder rufen Sie uns unter 9999505324 an.
