Fühlen Sie sich wie ein Rädchen in der Drahtseilmaschine? Du bist nicht allein. Viele Finanzberater haben einen anderen Weg eingeschlagen – echte Unabhängigkeit, wo Sie Geben Sie den Ton an. Hier geht es nicht darum, ob Sie unabhängig werden sollten; Es geht darum, wann und wie.
Unabhängigkeit bedeutet mehr als nur Freiheit (obwohl das ein großer Vorteil ist). Es geht darum, ein Unternehmen aufzubauen, das Ihre Imaginative and prescient, Werte und Kundenorientierung widerspiegelt. Aber seien wir ehrlich: Um Ihre Zukunft in die Hand zu nehmen, sind Planung, Recherche und der richtige Companion erforderlich.
Hier ist Ihr Vier-Schritte-Plan, um das Drahtnetz zu verlassen und die Unabhängigkeit anzunehmen:
1
Kennen Sie die Lage des Landes (auch bekannt als die Regeln)
Bevor Sie Ihren Hefter überhaupt einpacken, müssen Sie zunächst die Regeln des (Ent-)Einrastens verstehen. Wirehouses haben ihre eigenen Ausstiegsstrategien (und diese sind nicht immer einfach zu navigieren). Sie müssen die Kündigungsvoraussetzungen Ihres Arbeitgebers kennen. Beauftragen Sie einen Wertpapieranwalt, der auf Beraterwechsel spezialisiert ist, damit Sie sicherstellen können, dass Sie die nötige Anleitung erhalten, um den Prozess und alle Abwerbeverbotsvereinbarungen erfolgreich zu meistern.
2
Wählen Sie das beste Software für den Job (auch bekannt als Ihre Unternehmensstruktur)
In der unabhängigen Welt gibt es keine Einheitsgröße. Du hast mehrere Optionen zur Strukturierung Ihrer Praxis. Möchten Sie Ihr Provisionsgeschäft beibehalten oder zum reinen Honorargeschäft übergehen? Möchten Sie, dass Ihr Kanzleipartner die Regulierungsaufsicht übernimmt? Die Beantwortung dieser Fragen wird Ihnen bei der Auswahl des richtigen Anschlussmodells für Sie und Ihre Kunden helfen:
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Doppelte Registrierung (hybrider Ansatz). Wenn ein Teil Ihres Unternehmens auf Provisionen basiert und Sie dieses Unternehmen auch nach Ihrem Umzug behalten möchten, sollten Sie eine doppelte Registrierung in Betracht ziehen. Als registrierter Vertreter/Investmentberater haben Sie die Flexibilität, weiterhin auf Provisionsbasis zu arbeiten und gleichzeitig Beratungsgeschäfte für Kunden zu tätigen, die für Ihre Dienstleistungen lieber eine Gebühr zahlen möchten.
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Funding Adviser Consultant (IAR – der reine Honorarschwerpunkt). Wenn Sie lieber auf Ihre Provisionen verzichten, ausschließlich als Honorarberater arbeiten und sich als Treuhänder präsentieren möchten, können Sie als IAR eines bestehenden Registered Funding Adviser (RIA) arbeiten. Dies ermöglicht Ihnen auch, Ihre FINRA-Registrierung(en) aufzugeben und die Compliance-Aufsicht des Unternehmens zu erhalten, mit dem Sie verbunden sind.
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RIA (totale Kontrolle). Wenn Sie als Honorarberater arbeiten und die vollständige Kontrolle über Ihr Unternehmen haben möchten, können Sie Ihre eigene RIA einrichten. In diesem Modell sind Sie für alles verantwortlich, einschließlich Einhaltung (was ein bedeutendes Unterfangen ist).
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Hybrid RIA (die strategische Mischung). Sie können weiterhin als registrierter Vertreter arbeiten und bei Bedarf weiterhin Ihr eigenes RIA betreiben. Bei diesem Modell arbeiten Sie mit einem Makler/Händler zusammen, um Ihr Provisionsgeschäft abzuwickeln, sind aber für die Compliance-Überwachung Ihres gebührenpflichtigen Geschäfts verantwortlich.
Für einige Berater magazine der Gedanke, sich selbstständig zu machen und ihr Geschäft auf 100-prozentige Beratung umzustellen, überwältigend erscheinen. Wenn das auf Sie zutrifft, denken Sie daran, dass viele Unternehmen einen „Gleitpfad“ anbieten, der Ihnen den schrittweisen Übergang erleichtert. Es ist, als würde man sich ins tiefe Ende des Beckens stürzen, anstatt kopfüber hineinzuspringen.
3
Planen Sie Ihren Kurs (auch bekannt als Ihr Weg zur Unabhängigkeit)
Nachdem Sie sich für ein Zugehörigkeitsmodell entschieden haben, entscheiden Sie, welchen Weg Sie einschlagen, um das Wirehouse zu verlassen. Wenn Sie Ihr Provisionsgeschäft beibehalten möchten, müssen Sie sich mit einem Makler/Händler verbinden. Und wenn Sie als IAR arbeiten möchten, müssen Sie für die Compliance-Überwachung mit einer RIA zusammenarbeiten. Aber Sie müssen noch Entscheidungen treffen:
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Werden Sie völlig unabhängig. Wenn Sie sich dafür entscheiden Öffnen Sie Ihre eigene RIAhaben Sie die volle Freiheit zu kontrollieren, wie Ihr Unternehmen funktioniert, wo Vermögenswerte verwahrt werden und welche Technologieplattformen Sie nutzen. Sie sind auch für Ihre eigene Compliance verantwortlich, additionally beauftragen oder outsourcen Sie einen Chief Compliance Officer ist notwendig.
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Schließen Sie sich einem RIA-Makler/Händler an. Die Arbeit als registrierter Vertreter und/oder IAR erfordert die Aufsicht über die Einhaltung von Vorschriften. Daher müssen Sie mit einem Unternehmen zusammenarbeiten, das dies gewährleisten kann. Die gute Nachricht ist, dass viele Unternehmen auch Again-Workplace-Dienste anbieten, einschließlich Betriebs-, Advertising and marketing- und Planungsunterstützung.
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Treten Sie einer bestehenden Firma bei. Um Ihnen die Belastung durch die Gründung eines eigenen Unternehmens zu erleichtern, sollten Sie die Zusammenarbeit mit einem etablierten Berater oder einer Gruppe von Beratern in Betracht ziehen. Dies kann die Startkosten minimieren, eine sofortige Markenbekanntheit ermöglichen und integrierten Help bieten.
4
Finden Sie Ihren Wingman (auch bekannt als der richtige Companion)
Sofern Sie nicht völlig unabhängig werden, Auswahl des richtigen RIA-Maklers/Händlers ist entscheidend. Die Wahl des richtigen Unternehmens kann den Unterschied zwischen einer lohnenden Reise und einem herausfordernden Kampf ausmachen. Achten Sie additionally unbedingt auf Folgendes:
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Eine gute Passform. Kultur kann einen großen Unterschied beim Erfolg eines Unternehmens machen. Stimmen seine Werte mit Ihren überein? Magst du die Leute?
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Anlagelösungen. Ein Grund dafür, dass Sie das Wirehouse wahrscheinlich verlassen, besteht darin, mehr Flexibilität bei der Anlage der Vermögenswerte Ihrer Kunden zu haben. Bietet die Firma das an? ganzheitliche Anlagelösungen was Ihre Kunden brauchen?
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Infrastruktur. Die Technologie und Instruments, die Sie für die Führung Ihres Unternehmens verwenden, wirken sich darauf aus, wie intestine Sie Ihre Kunden bedienen können. Verfügt das Unternehmen über die Infrastruktur, um einen reibungslosen Geschäftsbetrieb zu gewährleisten?
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Service und Help. Identifizieren Sie einen Companion, der durch einen integrierten Satz personeller und technologischer Ressourcen Fügen Sie Ihrem Tag mehr Zeit für den Kundenkontakt hinzu. Bietet es die Dienste und den Help, die Sie benötigen, um erfolgreich zu sein (und nicht in der Verwaltung stecken zu bleiben)?
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Übergang. Ein erfolgreicher Schritt in die Selbständigkeit bedeutet, sicherzustellen, dass die meisten Ihrer Kunden mit Ihnen umziehen. Kann Ihr fester Companion Ihnen bei der nahtlosen Umstellung Ihrer Kunden helfen?
Warum Commonwealth das Richtige für Sie ist
Bei Commonwealth erhalten Sie mehr als nur eine Plattform – Sie erhalten einen Companion für Ihren Erfolg, der Ihnen die Instruments, Ressourcen und Unterstützung bietet, die Sie benötigen, um als unabhängiger Finanzberater erfolgreich zu sein. Deshalb entscheiden sich Berater wie Sie immer wieder für uns:
Uns geht es nicht nur um Unabhängigkeit – es geht uns um Selbstbestimmung. Vom ersten Tag an werden Sie den Unterschied eines Unternehmens erleben, das voll und ganz in Ihren Erfolg investiert. Lassen Sie uns Ihnen helfen, neue Höhen zu erreichen und die Zukunft zu erreichen, die Sie sich immer vorgestellt haben.
Ihre unabhängige Zukunft erwartet Sie
Das Verlassen des Wirehouse ist ein mutiger Schritt, der die Tür zu unglaublichem Potenzial öffnen kann. Mit sorgfältiger Planung, der richtigen Struktur und einem starken Companion können Sie eine erfolgreiche unabhängige Praxis aufbauen. Hören Sie auf, von Unabhängigkeit zu träumen, und beginnen Sie, sie zu leben. Ihre Kunden, Ihr Unternehmen und Ihre Zukunft warten.
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