Genießen Sie die aktuelle Ausgabe von „Weekend Studying For Monetary Planners“ – die Ausgabe dieser Woche beginnt mit der Nachricht, dass Charles Schwab (die größte RIA-Depotbank) senkt weiterhin die Sweep-Zinsen für Kundengelder (auf 0,05 %), weit unter den Zinssätzen für andere bargeldähnliche Produkte, sodass die Berater auf der Plattform entscheiden müssen, ob sie dies tun Verschieben Sie (zumindest einen Teil) der Kundengelder in höher bezahlte Angebote (sei es von Schwab oder über neue Money-Administration-Plattformen), um Kunden dabei zu helfen, mehr mit ihren Bargeldbeständen zu verdienen, und um sicherzustellen, dass sie ihren treuhänderischen Pflichten nachkommen.
Außerdem in den Branchennachrichten dieser Woche:
- Eine kürzlich durchgeführte Umfrage zeigt, dass Mitglieder der Technology und ihr finanzielles Vertrauen
- Laut einer aktuellen Studie planen 37 % der Finanzberater, innerhalb des nächsten Jahrzehnts in den Ruhestand zu gehen, was potenzielle Chancen für die 48 % der Berater eröffnet, die Interesse an der Übernahme einer Praxis bekundet haben
Von dort aus haben wir mehrere Artikel zur Altersvorsorge:
- Untersuchungen zu verschiedenen flexiblen Ruhestandseinkommensstrategien zeigen die Kompromisse zwischen aktuellen sicheren Auszahlungsraten, Cashflow-Volatilität, Lebenszeitausgaben und Altzinsen
- Eine Analyse legt nahe, dass diejenigen, die Sozialversicherungsleistungen frühzeitig in Anspruch nehmen, um sie zu investieren, im Vergleich zu denjenigen, die ihre Leistungen bis zum Erreichen des vollen Rentenalters oder darüber hinaus aufschieben, eine hohe Break-Even-Charge erreichen müssen
- Warum ein systematischer Ansatz zur Bestimmung der Renteneinkommenspräferenzen eines Kunden Beratern dabei helfen kann, ein personalisierteres Kundenerlebnis zu bieten
Wir haben auch eine Reihe von Artikeln zum Thema Beratermarketing:
- Wie relativ kleinere RIAs in einer Zeit, in der M&A-Aktivitäten große Aufmerksamkeit erhalten, organisches Wachstum anstreben, von der Erweiterung der Plattformen (und Zielgruppen), die sie erreichen, bis hin zur Verfeinerung ihrer Servicemodelle
- Acht Tipps, die Beratern dabei helfen, mehr „Earned Media“-Möglichkeiten zu nutzen und potenziellen Kunden ihr Fachwissen und ihre Glaubwürdigkeit zu demonstrieren
- Greatest Practices für Kundenveranstaltungen, einschließlich der Schaffung eines Gemeinschaftsgefühls und der Bereitstellung von Möglichkeiten, Suggestions und Vorlieben von Kunden einzuholen
Zum Abschluss drei Artikel zum Thema Stressbewältigung:
- Wie Sie mit den Nachrichten auf dem Laufenden bleiben, ohne übermäßig gestresst zu werden, von der Entscheidung, wie tief in bestimmte Themen eingegangen werden soll, bis hin zum Festlegen von Zeitgrenzen für den Nachrichtenkonsum
- Wie regelmäßige Selbstreflexion dabei helfen kann, potenzielle Stressfaktoren zu erkennen und den Prozess einzuleiten, sie zu überwinden
- Warum die Trennung der eigenen Gedanken vom eigenen Selbstbewusstsein dazu beitragen kann, den Stress zu vermeiden, der durch „Überdenken“ entstehen kann
Viel Spaß bei der „leichten“ Lektüre!
