Das prognostiziert das Marktforschungsunternehmen Cerulli Associates Finanzberater werden auf dem Markt für beitragsorientierte Pläne eine noch größere Rolle spielen Da die Branche voraussichtlich ein Wachstum bei Mikro-401(ok)-Plänen verzeichnen wird, additionally solchen mit einem Vermögen von weniger als 5 Millionen US-Greenback.
Cerulli führte im dritten und vierten Quartal 2024 für seinen Bericht „US Retirement Market 2024“ eine On-line-Umfrage unter 24 Rekordhaltern in DC durch. Es stellte sich heraus, dass 57 % dieser Buchhalter angaben, dass zwischen 50 % und 99 % der DC-Pläne bereits über Berater verkauft würden.
Es besteht jedoch die Erwartung, dass die Die Zahl der Mikro-DC-Pläne wird von heute etwa 600.000 auf über eine Million in einem Jahrzehnt ansteigenangespornt durch SECURE 2.0-Steueranreize und staatlich geförderte Altersvorsorgeprogramme. Dies wird wahrscheinlich dazu führen, dass Finanzberater stärker in den Verkauf dieser Pläne an ihre bestehenden Kunden einbezogen werden. Beispielsweise gaben 83 % der befragten Buchhalter an, dass der Anteil der Vermögensberater oder nicht spezialisierten Planberatungsfirmen auf dem Markt in den nächsten drei Jahren steigen wird.
„Ich denke, Berater können aus den bestehenden Vermögensverwaltungsbeziehungen, die sie mit Kunden von Kleinunternehmern haben, Kapital schlagen, um Pläne an diese bereits bestehenden Kunden zu verkaufen“, sagte Elizabeth Chiffer, Analysis-Analystin im Ruhestand bei Cerulli und Hauptautorin des Berichts. „Außerdem könnten sie versuchen, mit Kleinunternehmern zusammenzuarbeiten, um ihnen mehr Vermögensverwaltungskunden zu verschaffen, wenn sie noch keine Beziehungen zu diesen Plänen über die Vermögensverwaltung haben (Kontakte). Ich denke, Berater haben schon immer am kleineren Ende des Marktes gearbeitet. Wir gehen additionally davon aus, dass das so bleibt.“
Eine Cerulli-Umfrage unter 401(ok)-Planteilnehmern ergab, dass 25 % derjenigen, die mit einem Finanzberater zusammenarbeiten, diesen über ihren Plananbieter oder Berater gefunden haben.
