In unserer letzten Fallstudie haben wir darüber gesprochen, wie das WealthChoice-Workforce Frauen, die ihren Lebensunterhalt verdienen, unterstützt und ihre individuellen finanziellen Sorgen, Herausforderungen und Probleme angeht. Heute werden wir uns damit befassen, wie wir mit Geschäftsführern und Führungskräften zusammenarbeiten – von der Vielzahl der Fragen, mit denen sie derzeit zu kämpfen haben, bis hin zur Unterstützung bei der Planung einer großartigen finanziellen Zukunft.
Geschäftsführer und Gründer | Fallstudie J
J ist CEO eines mittelgroßen, profitablen und in Privatbesitz befindlichen Unternehmens. Sie ist Mitte 50 und verheiratet. J ist die Ernährerin ihrer Familie mit erwachsenen Kindern und einem Ehemann im Ruhestand.
Was sie brauchte:
J hatte keine Ahnung, ob sie finanziell auf Kurs waren. Als vielbeschäftigte Geschäftsführerin struggle sie zu beschäftigt, um ihre persönlichen Finanzen zu verwalten. Sie hatte keine Beziehung zu dem Makler, mit dem ihr Mann zusammengearbeitet hatte, und es fehlte ihr an Klarheit über ihre allgemeine finanzielle State of affairs oder wie sie investierten. Hier waren ihre Fragen:
- J wollte wissen, ob es ihnen finanziell intestine ging.
- Sie dachte darüber nach, ihr Unternehmen zu verkaufen – wusste aber nicht, wie und zu welchem Preis.
- J sehnte sich nach Klarheit hinsichtlich seiner Finanzen und einem Plan zur Aufrechterhaltung seiner Lebensqualität.
- Sie wollte einen Accomplice und Ratgeber, dem sie vertrauen konnte, dass ihm ihr Wohl am Herzen lag – jemanden, mit dem sie sich identifizieren konnte und der verstand, was sie durchmachte.
Wie wir geholfen haben:
Wir begannen damit, Js Privat- und Finanzleben zu untersuchen, wie wir es bei allen Kunden tun. Nachdem wir jede einzelne Investition überprüft hatten, fanden wir keine schlüssige Strategie, die mit ihren Ruhestandszielen übereinstimmte, und teure, schlecht funktionierende Produkte.
Ihre Ersparnisse reichten nicht aus und sie hatte keine Aussicht, im Ruhestand einen ähnlichen Lebensstil führen zu können.
Wir haben eine Anlagestrategie entwickelt, bei der Konten konsolidiert werden, damit jeder Greenback optimum eingesetzt und in Wachstum investiert wird. Wir haben uns von teuren, unterdurchschnittlichen Anlagen getrennt.
Der Verkauf des Unternehmens würde einen wesentlichen Beitrag zur Finanzierung von Js Ruhestand leisten, additionally haben wir eine Strategie für den Unternehmensverkauf entwickelt. Wir haben ein strategisches Workforce gebildet, das einen neuen Wirtschaftsprüfer und einen Wirtschaftsanwalt umfasste, und unsere Firma struggle aktiv beteiligt. Dieses Workforce hat dazu beigetragen, dass J den maximalen Wert aus dem Verkauf zog und gleichzeitig die steuerlichen Auswirkungen minimierte.
Wir haben auch die Anlageoptionen für Geschäftsversicherungen und Altersvorsorgekonten überprüft, die das Unternehmen viel Geld kosteten und die Gewinne schmälerten. Durch die Optimierung dieser Optionen konnten wir den Gewinn des Unternehmens steigern.
Für das Privatleben von J haben wir ein neues Strategieteam zusammengestellt, darunter einen Wirtschaftsprüfer (CPA) für die gemeinsame Steuerstrategie, ein Versicherungsteam zur Analyse und Überprüfung des persönlichen Versicherungsbedarfs, einen Aktuar zur Bewertung bestimmter verkaufter Produkte und einen Nachlassanwalt für die Nachlassplanung und Aktualisierung der Nachlassdokumente.
Da J ein Großverdiener ist, haben wir für ihn mehrere Strategien zur Steuerersparnis umgesetzt, wie z. B. die steuerliche Verlustausgleichung bei Anlagekonten, die Maximierung aller Beiträge zu Altersvorsorgekonten und die enge Zusammenarbeit mit dem CPA bei der Festlegung von Steueroptionen für den Verkaufserlös des Unternehmens. Dazu gehörten Strategien wie die Stundung von Einkünften durch steuerbegünstigte Anlagen und die steuerlich effiziente Gestaltung des Verkaufs.
Wo sind wir jetzt?
Wir haben Js Anlageperformance und Nettovermögen deutlich gesteigert. Es gibt jetzt einen klaren Plan, wie sie mit einer ähnlichen Lebensqualität in den Ruhestand gehen kann. Wir haben einen klar definierten Nachlassplan sowie Strategien zur Senkung der Steuern im Laufe der Zeit. Am wichtigsten ist, dass J weiß, wo sie finanziell steht, und darauf vertraut, dass wir sie in ihrem besten Interesse führen.
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Die oben beschriebene Fallstudie bezieht sich auf einen aktuellen Kunden, aus Datenschutzgründen haben wir den Kundennamen jedoch weggelassen. Diese Planungsfallstudie sollte in keiner Weise als Garantie dafür ausgelegt werden, dass ein aktueller oder potenzieller Kunde ähnliche Ergebnisse oder Zufriedenheitsgrade erzielen wird, wenn er oder sie WealthChoice für Vermögensverwaltungsdienste engagiert. Die Erfahrungen jedes Kunden sind unterschiedlich. Zukünftige Ergebnisse können nicht garantiert werden.
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