Dies ist Ihre Zeit

Wie geht es dir? Geht es dir intestine? Ich hoffe aufrichtig, dass es Ihnen und Ihren Lieben zu Hause intestine und sicher geht.

Es sind schwierige Zeiten, und das Ausmaß der aktuellen Scenario – der Marktrückgang, die Pandemie, die Schulschließungen, die Ausgangssperren – ist wirklich beispiellos. Sie sind Finanzberater, aber auch Menschen, und Sie machen sich die gleichen Sorgen um die Gesundheit und das Wohlergehen Ihrer Familien wie Ihre Kunden. Viele von Ihnen haben möglicherweise auch die Sorgen von Kleinunternehmern überall auf der Welt, wenn es darum geht, Lohn- und Gehaltsabrechnungen und andere Verpflichtungen zu erfüllen, wenn die Einnahmen zurückgehen.

Und können wir sagen, beschäftigt? Ich habe in den letzten Wochen mit vielen Beratern gesprochen, und sie sind den ganzen Tag (und die Nacht) im Einsatz, um Fragen und Anliegen der Kunden zu beantworten. Meistens geraten Kunden nicht in Panik wegen der Marktvolatilität, aber sie brauchen die Bestätigung ihres Beraters, dass sie die richtigen Entscheidungen treffen. Was Finanzberater täglich tun, ist immer wichtig, aber nie wichtiger als jetzt.

Dies ist Ihre Zeit

Dies ist der Fall, wenn ein vorhandener Finanzplan den Anlegern Orientierung und Sicherheit bietet und ihnen ein gutes Gefühl gibt, weil sie wissen, dass sie einen Weg haben, voranzukommen. Dies ist der Fall, wenn ein Finanzberater, mit dem man sprechen kann, für die zukünftige finanzielle Sicherheit eines Menschen den entscheidenden Unterschied machen kann. Berater können dazu beitragen, Kunden, die sich in einer emotionalen Achterbahnfahrt befinden, zu beruhigen und sie auf dem Weg zu ihren langfristigen Zielen zu halten, die sich wahrscheinlich nicht geändert haben, obwohl es den Anschein hat, dass sich alles andere geändert hat. Die Menschen wollen immer noch in den Ruhestand gehen, ihre Kinder aufs Faculty schicken, ein Haus oder eine Ferienwohnung kaufen und sich um ihre Familien kümmern.

Ein Vanguard-Forschungsbericht aus dem Jahr 2019, Quantifizieren Sie Ihren Wert für Kundenkam zu dem Schluss, dass Berater die Rendite ihrer Kunden allein aufgrund des von ihnen durchgeführten Verhaltenscoachings um etwa 150 Basispunkte steigern. (Die Zusammenarbeit mit einem Finanzberater trägt etwa 3 Prozent zur Gesamtrendite bei, einschließlich aller Aspekte des Verhaltenscoachings sowie der Portfolio- und Vermögensverwaltungsberatung.) In der Studie heißt es: „Eine der anspruchsvollsten Aufgaben eines Beraters besteht wohl darin, Kunden dabei zu helfen, sich daran zu halten.“ ihre finanziellen Pläne, wenn ihre Gefühle hochkochen.“

Ich vermute, dass die Emotionen Ihrer Kunden derzeit tatsächlich hoch im Kurs stehen. Ihre Kunden – und Interessenten – brauchen Ihre Dienste. Aber am wichtigsten ist, dass sie von Ihnen hören müssen.

Dies ist Ihre Zeit

Berater sollten regelmäßig mit Kunden kommunizieren und Erwartungen formulieren, damit Kunden wissen, wie und wann ihr Berater mit ihnen in Kontakt treten wird. Wenn Kunden wüssten, dass Sie an einem bestimmten Tag und zu einer bestimmten Uhrzeit ein E-Mail-Replace oder ein Video senden würden, könnte dies die Anzahl der Telefonanrufe in Ihrem Büro reduzieren. Der einfache Akt, proaktiv zu sein, ist wirklich wichtig. Ein Vanguard-Bericht aus dem Jahr 2017, Beraterbeziehungen und sich ändernde Beratungsanforderungen, fanden heraus, dass vier der fünf Dinge, die für Kunden am wichtigsten sind, mit der Kommunikation zusammenhängen.

1. Telefonanrufe werden umgehend beantwortet

2. Zeitnahe Beantwortung von E-Mails

3. Proaktive Kontaktaufnahme mit dem Kunden

4. Den Kunden intestine beraten

5. Portfolio-Efficiency

Sie wussten schon immer, dass die Kommunikation mit Kunden wichtig ist, aber Sie haben vielleicht nicht erkannt, wie wichtig dies ist, insbesondere in turbulenten Märkten. Ich verstehe voll und ganz, wie schwierig es derzeit sein kann, mit Kunden zu sprechen, aber glauben Sie mir, wenn ich sage, dass es keinen besseren Einsatz Ihrer Zeit für die Gesundheit und das Wohlbefinden Ihrer Praxis gibt.

Und denken Sie nicht, dass Sie Kunden anrufen und nur über die Märkte sprechen müssen. Eigentlich sollten Sie das nicht tun. Im Leben der Menschen passiert derzeit viel, und Kunden machen sich möglicherweise viel mehr Sorgen um andere Dinge als ihr Portfolio. Sicherlich ist die Gesundheit ihrer Lieben ein Hauptanliegen. Aber jeder, der Kinder hat – ob im Grundschulalter oder im Faculty-Alter – muss jetzt rund um die Uhr mit ihnen klarkommen. Wie battle das für die Familie? Was passiert mit On-line-Lernen, SATs, Abschlussbällen, Sport, Stipendien und Abschlüssen? Was ist mit älteren Eltern, die sie nicht besuchen können? Wahrscheinlich haben Sie Kunden, die Angst haben, ihren Arbeitsplatz zu verlieren, und sicherlich spürt jeder Unternehmer, mit dem Sie zusammenarbeiten, die Auswirkungen der geltenden Schutzmaßnahmen.

Hier sind ein paar Ideen, die Sie vielleicht mit Ihren Kunden ausprobieren möchten:

• Kontaktieren Sie einen Ihrer älteren Kunden, die alleine leben, und fragen Sie, ob er etwas braucht. Witwen und Witwer fühlen sich möglicherweise besonders isoliert und verfügen möglicherweise nicht über die notwendigen Vorräte. Bieten Sie an, eine On-line-Bestellung für sie aufzugeben oder, wenn möglich, die Artikel für sie im Geschäft abzuholen. Wir freuen uns über jedes Hilfsangebot, auch wenn Sie es nicht in Anspruch nehmen müssen.

• Kontaktieren Sie die Kunden Ihrer Geschäftsinhaber und finden Sie deren Hauptanliegen heraus. Wenn sie ein Einzelhandelsunternehmen haben, sollten Sie darüber nachdenken, Geschenkgutscheine für ihr Geschäft oder ihre Dienstleistung zu kaufen, und ermutigen Sie andere, dasselbe zu tun. Jeder Cashflow hilft bei einer kurzfristigen Finanzierung, und Sie können die Geschenkkarten später bei Kunden oder Freunden verwenden. Erwägen Sie, diese unterstützende Idee auf Ihren LinkedIn- oder anderen Social-Media-Seiten oder sogar auf der Web site Ihrer Stadt zu teilen.

• Teilen Sie optimistic Geschichten oder Neuigkeiten, die Sie bewegen. In diesen Zeiten der Isolation möchten die Menschen sich miteinander verbunden fühlen. Finden Sie additionally etwas, von dem Sie glauben, dass es auch Ihren Kunden gefallen wird. Sie könnten Ihre Kunden einladen, sich das anzuhören Studenten des Berklee Faculty of Music die ein berührendes virtuelles Video von zu Hause aus zusammengestellt haben. Oder lassen Sie sie sich John Krasinkis neuen 15-minütigen Abschnitt ansehen. Einige gute Neuigkeiten. Sie werden inspiriert sein, und Ihre Kunden werden es auch sein.

Sie haben wahrscheinlich eigene Kommunikationsideen. Wenn Sie jedoch einmal nicht weiterkommen, stellen Sie einfach eine einfache Frage: Wie geht es dir? Ihre Fürsorge und Fürsorge werden lange in Erinnerung bleiben, wenn der Stress dieser Tage vergessen ist. Dies ist Ihre Zeit.

Anmerkung des Herausgebers: Dieser Beitrag erschien ursprünglich in der Monetary Planning Affiliation Praxismanagement-Weblog am 16. April 2020.