Die Investition in Investmentfonds über ein SIP ist eine großartige Möglichkeit, Vermögen aufzubauen. Sie zahlen regelmäßig Beiträge in einen Fonds Ihrer Wahl ein, bleiben diszipliniert und mit der Zeit hilft Ihnen die Magie der Aufzinsung dabei, Wohlstand zu schaffen. Aber wussten Sie, dass es verschiedene Möglichkeiten gibt, über SIPs zu investieren? Sie können sich für einen regulären Plan entscheiden und sich fachkundig von einem qualifizierten Berater oder Investmentfondsvertrieb beraten lassen, oder Sie können sich über ein AMC-SIP direkt an die AMC wenden und so etwaige Zwischenhändler umgehen.
Beide Optionen investieren in denselben Fonds, der vom selben Fondsmanager verwaltet wird. Es gibt jedoch einige wesentliche Unterschiede zwischen AMC SIP und Regular SIP, die sich auf Ihre Anlage auswirken können.
Was ist AMC SIP bei Investmentfonds?
Bevor wir näher darauf eingehen, was AMC SIP ist, wollen wir zunächst diese Begriffe einzeln verstehen. AMC steht für Asset Administration Firm. Dies sind die Unternehmen, die Investmentfonds anbieten und verwalten, zum Beispiel ICICI Prudential Mutual Fund oder HDFC Mutual Fund. SIP steht für Systematic Funding Plan und ist ein Anlagemodus, der es Ihnen ermöglicht, regelmäßig einen festen Betrag in einen Investmentfonds zu investieren. SIPs können je nach Faktoren wie Investitionshäufigkeit, Anpassungen und Beteiligung Dritter unterschiedlicher Artwork sein.
Es gibt viele Möglichkeiten, ein SIP zu starten. Sie können eine der vielen mobilen Anlageplattformen nutzen, sich mit einem Investmentfondsvertrieb oder -makler verbinden oder sogar direkt über die Web site oder App des AMC investieren. Diese letzte Choice eliminiert alle Vermittler und ermöglicht Ihnen die Investition in Direktpläne von Investmentfonds. Somit kann die Bedeutung von AMC SIP als verstanden werden Artwork des SIP die Sie direkt bei einem AMC einrichten.
Wie funktioniert AMC SIP?
Wenn Sie sich bei der AMC registrieren und direkt investieren, entfernen Sie die Anwesenheit Dritter und vermeiden die Zahlung von Maklergebühren oder Provisionen. Langfristig führt diese niedrigere Gebühr zu potenziell viel höheren Renditen, da sie investiert und aufgezinst werden. Der Vorbehalt hierbei ist jedoch, dass die direkte Investition mehr Aufwand, Wissen und Engagement von Ihrer Seite erfordert, da Sie die Investmentfondssysteme selbst recherchieren und auswählen müssen.
Wenn Sie sich entscheiden, in mehrere SIPs über verschiedene AMCs zu investieren, müssen Sie bei jedem AMC separate Konten erstellen, KYC erneut abschließen und jedes SIP über das entsprechende Portal verwalten.
Vorteile von AMC SIP
1. Diversifizierung
A Investmentfonds-Portfolio besteht aus einer Vielzahl von Vermögenswerten. Beispielsweise kann ein Aktienfonds 40 bis 50 verschiedene Aktien aus verschiedenen Sektoren und Branchen enthalten. Dieser Vorgang wird als Diversifizierung des Portfolios bezeichnet, was bedeutet, dass die Investitionen gestreut werden, um das Risiko zu verringern. Selbst wenn nun eine oder zwei Aktien im Korb eine schlechte Efficiency aufweisen, kann der Schaden durch die bessere Efficiency anderer Aktien ausgeglichen werden, was letztendlich die Auswirkungen der Marktvolatilität auf das Portfolio verringert.
2. Professionelles Administration
Investmentfondsportfolios werden von qualifizierten professionellen Fondsmanagern verwaltet, die über langjährige Erfahrung in der Branche verfügen. Sie arbeiten mit einem Staff aus erfahrenen Analysten und Marktforschern zusammen, die den Supervisor zu einzelnen Aktien, Markttrends und Wirtschaftsbedingungen beraten.
3. Mittelung der Rupienkosten
Dieser Vorteil ist einzigartig für SIPs. Wenn Sie in einen Investmentfonds investieren, bedeutet das, dass Sie die Anteile des Fonds kaufen. Zu jeder Einheit gehört ein NettoinventarwertDies ist im Grunde der Preis professional Anteil des Investmentfonds an einem bestimmten Tag. Der Nettoinventarwert schwankt täglich in Abhängigkeit von der Wertentwicklung der zugrunde liegenden Vermögenswerte im Portfolio des Fonds.
SIP-Investitionen berücksichtigen nicht den Nettoinventarwert. Sie investieren einfach in regelmäßigen Abständen einen festen Betrag, unabhängig vom Nettoinventarwert am vorher festgelegten Anlagedatum. An Tagen mit hohem Nettoinventarwert werden mit Ihrem festen Betrag weniger Einheiten gekauft, an Tagen mit niedrigem Nettoinventarwert werden jedoch mehr Einheiten für den gleichen Betrag gekauft. Dieser Prozess wird als Rupie-Value-Averaging bezeichnet, da dabei die Gesamtkosten Ihrer Investition gemittelt werden.
4. Zugänglichkeit und Komfort
Einer der Hauptvorteile von AMC SIP ist die niedrige Eintrittsbarriere für Anleger. Es gibt zwei Möglichkeiten, in Investmentfonds zu investieren: Pauschalbetrag oder SIP. Im Pauschalbetrag-Modus müssen Sie einen großen Betrag auf einmal investieren, während Sie mit einem SIP in kleine Beträge investieren können. Diese Erschwinglichkeit macht SIPs zur ersten Wahl für eine breitere Anlegerbasis. Die meisten AMCs verfügen auch über cell Apps, was die Einrichtung eines AMC-SIP einfach und problemlos macht.
5. Disziplin
Regelmäßiges Investieren hilft Ihnen, eine Gewohnheit des Sparens und Investierens zu entwickeln, die für das Erreichen langfristiger finanzieller Ziele unerlässlich ist.
6. Niedrigere Kosten
Die Investition in reguläre SIPs ist mit höheren Kostenquoten verbunden, zu denen auch Makler- oder Vertriebsgebühren gehören. Wenn Sie hingegen direkt bei der AMC investieren, können Sie Vermittler vermeiden, wodurch Ihre Kostenquote sinkt und Ihre Rendite steigt.
Hauptunterschiede zwischen AMC SIP und regulärem SIP
Schauen Sie sich die Tabelle an, um zu verstehen, wie sich AMC SIP und SIP voneinander unterscheiden:
| Faktor | AMC SIP | Normales SIP |
| Bedeutung | Eine Artwork SIP, das Anlegern dies ermöglicht direkt in einen Investmentfonds investieren über die Web site oder App des AMC. | Eine Artwork von SIP, bei dem Einzelpersonen über einen Vermittler investieren, beispielsweise einen Finanzberater, einen Investmentfondsvertrieb oder eine cell Plattform. |
| Kostenquote | Die Kostenquote ist niedriger, da sie keine an Vertriebshändler oder Agenten gezahlten Provisionen enthält. | Höhere Kostenquote, da reguläre Pläne die an die Parteien gezahlten Gebühren beinhalten. |
| Arten von verfügbaren Plänen | Man kann nur über ein AMC-SIP in Direktpläne investieren. | Pläne können regelmäßig oder direkt sein (bei mobilen Plattformen erheben sie jedoch Plattformgebühren) |
| Interaktion | Anleger interagieren direkt mit dem AMC. | Anleger interagieren mit Maklern, Vertriebshändlern oder Plattformen, die wiederum mit der AMC interagieren. |
| Kontrolle | Anleger haben die volle Kontrolle. | Anleger müssen möglicherweise die Kontrolle mit Agenten und Vertriebshändlern teilen. |
| Bequemlichkeit | Wenn ein Investor über mehrere SIPs verfügt, die über verschiedene AMCs laufen, kann die Verwaltung schwierig sein, da jeder AMC über eine eigene Plattform, Anmeldedaten und Benutzeroberfläche zum Überwachen und Vornehmen von Änderungen an den SIPs verfügt. | Vermittler bieten häufig eine einzige Plattform für alle Ihre Investitionsbedürfnisse an, was die Überwachung und Verwaltung von Investitionen erheblich erleichtert. |
Der Hauptunterschied zwischen AMC SIP und SIP eines regulären Plans besteht darin, dass ersteres Ihnen hilft, Maklergebühren oder Provisionen zu vermeiden, die in der Kostenquote regulärer Pläne enthalten sind. Diese Unterscheidung wirkt sich darauf aus, wie geeignet ein AMC-SIP im Vergleich zu einem normalen SIP für verschiedene Anlegertypen ist. Erfahrene und kosteneffiziente Anleger sollten sich möglicherweise für ein AMC-SIP entscheiden, da sie wissen, was sie tun, und Vertrauen in ihre Fähigkeit haben, ihre Portfolios zu recherchieren und zu verwalten.
Andererseits wären SIPs mit regulärem Plan besser für Anfänger geeignet, die Beratung von Beratern bei der Auswahl des Fonds, bei der Zuteilung von Investitionen sowie bei der Verwaltung und Überwachung ihrer Portfolios benötigen.
Was ist besser: AMC SIP oder reguläres SIP?
Bei all dieser Diskussion stellt sich die Frage: Welches ist das bessere AMC-SIP oder das SIP in einem regulären Tarif? Bevor diese Frage beantwortet ist, sollten Sie Folgendes über das Investieren in Investmentfonds wissen:
- Derzeit gibt es in Indien über 40 AMCs, die zusammen rund 2.500 verschiedene Investmentfondssysteme anbieten. Für einen neuen Investor kann es eine schwierige Aufgabe sein, den Berg an Optionen zu durchsuchen.
- Bei der Auswahl eines Investmentfonds erfolgt die Beurteilung im Wesentlichen auf der Grundlage von drei Aspekten: den qualitativen Faktoren des Fonds, den quantitativen Faktoren und dem Profil des Anlegers.
- Zu den qualitativen Faktoren gehören die Bewertung der Erfahrung und des Rufs des AMC, der Anlageprozesse, der Risikomanagementstrategien, der Erfolgsbilanz und der Anlagephilosophie des Fondsmanagers usw.
- Die Beurteilung quantitativer Faktoren umfasst Dinge wie die Beurteilung eines AMC und eines Programs auf der Grundlage seines AUM, historischer Renditen, Kostenquoten, risikobereinigter Renditen und Vergleiche mit Benchmarks und Wettbewerbern.
- Bei der Beurteilung des Profils eines Anlegers geht es darum, seine finanzielle State of affairs zu verstehen – Dinge wie Einkommen, Vermögen, Schulden, Ersparnisse und Investitionen, seine finanziellen Ziele, Risikotoleranz und Verantwortlichkeiten. Das Wichtigste dabei ist, sicherzustellen, dass das Profil des Anlegers mit dem ausgewählten Fonds übereinstimmt.
Aufgrund der oben genannten Faktoren kann man mit Recht sagen, dass die Auswahl der am besten geeigneten Investmentfonds ein komplexer Prozess ist, der Zeit, Geduld und Wissen erfordert. Wer über Erfahrung im Investieren verfügt und Markttrends, Risikoprofile und Fondsstrategien intestine versteht, wird es leichter haben, die richtigen Fonds anhand seiner finanziellen Ziele zu analysieren und auszuwählen.
Für weniger erfahrene Anleger ist die Anleitung jedoch ein verlässlicher Finanzberater oder ein Investmentfondsvertrieb kann von unschätzbarem Wert sein. Sie helfen ihnen nicht nur bei der Auswahl der richtigen Fonds, sondern überwachen diese auch und schlagen im Rahmen regelmäßiger Überprüfungen Änderungen vor. Bei Marktabschwüngen können insbesondere neue Anleger in Panik geraten und aus Angst schlechte Entscheidungen treffen. In solchen Zeiten kann ein Fachmann ihnen helfen, ruhig zu bleiben und sich auf ihre langfristigen Ziele zu konzentrieren.
Die meisten Anleger verfügen über mehrere SIPs, die an unterschiedliche finanzielle Ziele gebunden sind. Dies ist eine der Grundlagen einer zielorientierten Finanzplanung, bei der jedes Ziel separat anvisiert werden kann. Es kommt selten vor, dass sich mehrere SIPs im selben AMC befinden. Beispielsweise kann ein Mann 50 % seiner monatlichen Ersparnisse in einen Massive-Cap-Fonds von ICICI, 30 % in einen HDFC-Fonds mit mittlerer Marktkapitalisierung und 20 % in einen Nippon-Fonds mit geringer Marktkapitalisierung investieren.
Wenn es sich um AMC-SIPs handelt, muss er über verschiedene Plattformen investieren. Dies bedeutet separate Konten auf der Web site jedes AMC, was die Überwachung und Verwaltung von SIPs kompliziert macht. In solchen Fällen bevorzugen einige möglicherweise die gemeinsame Plattform regulärer SIPs, was die Verwaltung wesentlich komfortabler macht.
Letztendlich hängt die Wahl zwischen AMC SIP und SIP in regulären Plänen von der Erfahrung des Anlegers ab und davon, wie viel Wert er darauf legt, zusätzliches Geld zu sparen. Ein Anfängerinvestor könnte von den niedrigeren Gebühren von AMC-SIPs angezogen werden, da er davon ausgeht, dass niedrigere Kosten automatisch zu besseren Renditen führen. Aber in ihrem Prozess berücksichtigen sie möglicherweise nicht die vielen Faktoren, die sie sollten. Folglich können sie im Vergleich zu professionell geführten regulären SIPs am Ende deutlich geringere Renditen erzielen.
So investieren Sie in AMC SIP
Die Investition in ein AMC-SIP funktioniert auf die gleiche Weise wie jedes andere SIP auf On-line-Investmentplattformen. Der einzige Unterschied besteht darin, dass Sie sich beim AMC selbst über deren offizielle Web site oder App registrieren müssen. Hier sind die Schritte, die Sie befolgen können:
- Wählen Sie das AMC- und Investmentfondsprogramm aus – Wählen Sie basierend auf Ihren finanziellen Zielen, Ihrer Risikotoleranz und Ihrem Anlagehorizont geeignete Investmentfonds aus.
- Registrieren Sie sich bei der AMC – Gehen Sie zur offiziellen Web site der AMC, die Ihr ausgewähltes Programm anbietet. Hier müssen Sie unter anderem ein Konto erstellen, Ihr KYC vervollständigen und Ihr Bankkonto verknüpfen. Stellen Sie sicher, dass Sie wichtige Dokumente wie Aadhaar oder PAN griffbereit haben.
- Füllen Sie das SIP-Formular aus – Dieses Formular enthält Angaben dazu, wie viel Sie investieren möchten, wie lange Sie investieren möchten und wie häufig Sie investieren möchten. Füllen Sie diese Kategorien sorgfältig aus, richten Sie die automatische Zahlung ein und reichen Sie den Antrag ein.
- Das ist es! An dem von Ihnen angegebenen Datum wird der von Ihnen eingegebene Anlagebetrag von Ihrem verknüpften Bankkonto abgebucht und automatisch in den von Ihnen ausgewählten Investmentfonds investiert. Sie können sich jederzeit im Portal anmelden und die Entwicklung Ihrer Investition im Auge behalten.
Abschluss
An regulären SIPs sind Vermittler wie Investmentfondsvertriebe beteiligt, die Sie durch den Anlageprozess begleiten, während es sich bei AMC-SIPs um Investitionen handelt, die Sie direkt über das Webportal des AMC tätigen. Der Unterschied zwischen AMC SIP und SIP in regulären Plänen besteht darin, dass AMC SIPs niedrigere Kostenquoten aufweisen, da keine Dritten beteiligt sind. Wenn es um die Wahl zwischen AMC-SIP und normalem SIP geht, können AMC-SIPs als Choice für erfahrene und kostenbewusste Anleger in Betracht gezogen werden, die Zeit und Mühe in die Recherche und Verwaltung verschiedener SIPs in verschiedenen AMCs investieren können.
Die meisten Anleger, insbesondere Anfänger, sollten sich jedoch für reguläre SIPs entscheiden, da sie von Vertriebshändlern und Beratern für Investmentfonds unterstützt werden, die wertvolle Beratung und persönliche Beratung bieten und deren Fachwissen den Anlegern bei der Auswahl der richtigen Fonds helfen kann. Stellen Sie immer sicher, dass Ihre Berater und Vertriebspartner über die entsprechenden Zertifizierungen verfügen, bevor Sie ihnen Ihre Investitionen anvertrauen.
