Das WealthChoice-Group unterstützt seit langem Anwälte – insbesondere Anwältinnen – bei der Erstellung solider Finanzpläne, die sie durch die vielen einzigartigen Herausforderungen ihres Lebens und ihrer Karriere führen. In einer Branche, in der Anwältinnen notorisch unterbezahlt und unterbewertet werden, stehen wir an Ihrer Seite und helfen Ihnen, das zu bekommen, was Sie wert sind, und Ihr Vermögen einzusetzen, damit Sie die Flexibilität haben, mehr von dem zu tun, was Sie lieben, mit den Menschen, die Ihnen am Herzen liegen.
Anwälte | Fallstudie R
R ist eine frisch pensionierte Partnerin in ihren späten Fünfzigern. Sie hat jahrelang als angesehene Anwältin in einer AmLaw 100-Kanzlei gearbeitet. R ist eine alleinstehende Frau.
Was sie brauchte:
R wollte finanziell in der Lage sein, mit 55 Jahren ihre stressige und langwierige Tätigkeit als Partnerin einer Anwältin aufzugeben und sich anderen Interessen zu widmen. Um das zu erreichen, hat sie:
- Brauchte einen Plan, um ihr Einkommen zu ersetzen
- Wollte die Gewissheit, dass ihre Investitionen optimum laufen
- Struggle auf der Suche nach einem klaren Weg zur Flexibilität in ihrer Karriere – früherer Ruhestand oder eine berufliche Neuausrichtung
Wie wir geholfen haben:
Da R für ihren Ruhestand auf ihr Arbeitseinkommen und ihre Ersparnisse angewiesen conflict, hatte ihr Erfolg als Partnerin in der Anwaltsbranche direkte Auswirkungen auf ihren finanziellen Erfolg. Viele Jahre lang haben wir mit R bei ihrer jährlichen Gehaltsüberprüfung zusammengearbeitet. Wir haben sie ermutigt, sich in einer Branche, die dafür bekannt ist, Frauen nicht honest zu bezahlen, energisch für sich einzusetzen.
Wir haben für R ein maßgeschneidertes Anlageportfolio erstellt und dabei auch ihre 401(okay)-Rente verwaltet, während sie angestellt conflict. Dieses Konto conflict ihr größtes Vermögen und sein Wachstum conflict für die Finanzierung ihres Ruhestands von entscheidender Bedeutung. Unser Portfolio- und Handelsteam konnte die Anlagen als selbstverwaltetes Konto überwachen und optimieren.
Wir haben Treuhandkonten eröffnet, um R dabei zu helfen, weit über das hinaus zu sparen und zu investieren, was ihre Altersvorsorge zuließ, und verfolgten dabei eine aggressive Sparstrategie. Regelmäßige Überprüfungen ihres Fortschritts bei der Erreichung ihrer Ziele hielten R motiviert.
Wir haben auch Steuerstrategien eingesetzt, um R's steuerpflichtiges Einkommen zu senken, sodass sie mehr von ihrem Einkommen behalten und mehr für den Ruhestand anlegen konnte. Zu den Strategien gehörten die Maximierung der Beiträge vor Steuern und die Ausnutzung steuerlicher Verluste.
Wo sind wir jetzt?
R ist mit 55 Jahren, ihrem Zielalter, erfolgreich in den Ruhestand gegangen. Heute widmet sie sich anderen Interessen und berät nach eigenem Zeitplan mehrere Unternehmen.
Jetzt, mehrere Jahre nach ihrem „Ruhestand“, konzentrieren wir uns darauf, ihr zu helfen, finanziell auf Kurs zu bleiben, da sie jetzt keine aktiven Ersparnisse mehr hat und ihr Portfolio so aufgestellt ist, dass es ihren Lebensunterhalt deckt. Die Steuerstrategie ist weiterhin von entscheidender Bedeutung, um so viel wie möglich von ihrem Einkommen zu erhalten.
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Die oben beschriebene Fallstudie bezieht sich auf einen aktuellen Kunden, aus Datenschutzgründen haben wir den Kundennamen jedoch weggelassen. Diese Planungsfallstudie sollte in keiner Weise als Garantie dafür ausgelegt werden, dass ein aktueller oder potenzieller Kunde ähnliche Ergebnisse oder Zufriedenheitsgrade erzielen wird, wenn er oder sie WealthChoice für Vermögensverwaltungsdienste engagiert. Die Erfahrungen jedes Kunden sind unterschiedlich. Zukünftige Ergebnisse können nicht garantiert werden.
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