Die SEC hat die Anklage gegen einen auf muslimische Kunden zugeschnittenen, auf Glauben basierenden Robo-Berater wegen Verstoßes gegen die Marketingregel der Kommission durch die Einbindung von Sportlern in die Werbung, ohne offenzulegen, dass sie für die Arbeit entschädigt wurden, beigelegt.
Wahed Make investments mit Hauptsitz in New York wird 250.000 US-Greenback zahlen, um die Gebühren mit der Kommission zu begleichen. Das Fintech-Unternehmen wurde 2017 gegründet und konzentriert sich auf ethisch ausgerichtete Investitionen, die im Einklang mit den islamischen Lehren stehen.
Laut Vergleich der KommissionWahed gab an, mehr als 19.000 Privatkunden und vermögende Kunden in den USA zu haben und ein verwaltetes Vermögen von rund 523,5 Millionen US-Greenback zu verwalten (das Unternehmen gibt an, weltweit mehr als 300.000 Kunden zu haben).
Die Aktualisierungen der Werberegel durch die Kommission traten im Mai 2021 in Kraft, das Compliance-Datum folgte im darauffolgenden Jahr. Laut dem ehemaligen SEC-Vorsitzenden Jay Clayton modernisierten die Änderungen die „traditionellen Werbe- und Anwerbungsregelungen“, die jahrzehntelang unverändert geblieben waren.
In einigen Fällen erlaubte die SEC Firmen, Testimonials und Empfehlungen in Anzeigen zu verwenden, verlangte jedoch von den Kunden Offenlegungen darüber, ob die Unterstützer Kunden sind und ob sie bezahlt wurden. Dem Wahed-Vergleich zufolge blieb das Unternehmen hinter der letztgenannten Forderung zurück.
In einem Fall erschien ein Profi-Fußballspieler in einer Empfehlung mit dem Textual content: „Schließen Sie sich den über 300.000 Menschen an, die bei Wahed investieren.“ (Der Fußballspieler) investiert, oder?“ (Der Title des Sportlers ist in der Abrechnung nicht enthalten.)
Der Fußballspieler struggle jedoch kein Kunde und wurde für seinen Auftritt mit Aktien von Waheds Muttergesellschaft im Wert von etwa 500.000 US-Greenback bezahlt, was zu einem Interessenkonflikt für diesen Spieler führte. Nach Angaben der Kommission hat Wahed keine dieser Informationen preisgegeben.
In einer anderen Anzeige auf seiner Web site hat Wahed vier professionelle Combined-Martial-Arts-Athleten (MMA) für eine Anzeige engagiert (wie der Fußballspieler werden sie in der Einigung nicht genannt). Die Anzeige enthielt den Namen eines der Athleten und eine SMS mit der Aufschrift „Mach mit beim Kampf.“ Das Unternehmen machte auch Werbung für die MMA-Kämpfer in den sozialen Medien und per E-Mail, darunter Texte wie „Steigen Sie 2023 mit Wahed in den Ring des finanziellen Erfolgs.“
Aber die Athleten waren keine Wahed-Kunden und erhielten zwischen 30.000 und 50.000 US-Greenback professional Monat, um in den Anzeigen zu erscheinen; Nach Angaben der SEC hat Wahed dies gegenüber seinen Kunden nicht offengelegt. Das Unternehmen hat im vergangenen Mai aufgehört, Werbung, einschließlich Empfehlungen, zu verwenden.
Die Kommission warf dem Unternehmen außerdem vor, mehr als 17 Monate lang hypothetische Leistungen in Anzeigen auf seiner Web site zu verwenden, ohne über die erforderlichen Richtlinien und Verfahren zu verfügen.
Wahed antwortete nicht auf Anfragen nach Kommentaren.
Anfang dieses Jahres SEC-Prüfer berichteten Sie stellten immer noch Verstöße gegen die Anzeigenregel bei Registranten fest, darunter Berater, die fälschlicherweise behaupteten, sie seien „frei von allen Konflikten“, wie aus der dritten veröffentlichten Risikowarnung im Zusammenhang mit den geänderten Regeln hervorgeht.
Im September, Neun RIAs einigten sich darauf, gemeinsam mehr als 1,2 Millionen US-Greenback zu zahlen um Anklagen der SEC wegen Verstößen gegen Werberegeln zu begleichen (zu einigen Unternehmen gehörten Built-in Advisors Community, Rciahrd Bernstein Advisors und Abacus Planning Group).
