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Tatsächlich eine häufige und relevante Frage beim Aufbau eines Anlageportfolios.
Die schnelle Antwort lautet:
Geben Sie Aktienfonds den Vorzug, wenn das Ziel darin besteht,Vermögensaufbau oder -erhaltung, aber Sie müssen einen längeren Zeithorizont haben“.
Sie können Wohlstand schaffen, indem Sie in Finanzprodukte investieren, die die Inflation langfristig übertreffen.
FDs helfen möglicherweise nicht einmal beim Vermögenserhalt, wenn Sie in eine höhere Steuerklasse (20 % und mehr) fallen.
Aktienfonds bieten jedoch langfristig das Potenzial für höhere Renditen und eine höhere Wahrscheinlichkeit, im Wettlauf gegen die Inflation zu gewinnen.
Einige Szenarien, in denen wir unseren Kunden empfohlen haben, Gelder von FDs in Aktien-Investmentfonds umzuschichten:
#1: Große Summen in FDs investiert. Da jedoch nach fünf Jahren Geld benötigt wird, wurde ein Engagement in der Anlageklasse Aktien empfohlen, um einen optimalen Vermögensallokationsmix zu erreichen.
#2: FDs wurden mit sehr geringen Raten durchgeführt. ZB 6-6,5 %. Dies sind unterdurchschnittliche Investitionen, die angesichts des aktuellen Inflationsszenarios fortgeführt werden sollten.
#3: Kunden haben Ziele wie den Ruhestand und die Ausbildung ihrer Kinder und der Zeithorizont beträgt mehr als 8-10 Jahre. Um einen großen Kapitalbestand aufzubauen, muss das Geld schneller wachsen. Geld in FDs aufzubewahren wird hier nicht ausreichen.
Die Bewältigung der Volatilität ist ein großes Drawback für Erstanwender von FDs zu MFs. Der Schlüssel liegt darin, die richtigen Erwartungen zu setzen. Wir müssen uns immer wieder vor Augen halten, dass die Vermögensbildung ein langfristiger Prozess ist, der Geduld, Disziplin und eine intestine geplante Anlagestrategie erfordert.
Lassen Sie mich wissen, ob ich Ihnen in Ihrer individuellen State of affairs helfen kann.
Ursprünglich auf LinkedIn gepostet: www.linkedin.com/shivanichopra
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