Investmentfonds bieten verschiedene Arten von systematischen Anlageplänen (SIPs) an, die verschiedenen Anlagepräferenzen und -zielen entsprechen. Eine dieser Optionen ist der Set off-SIP. Diese Artwork von SIP bietet viel mehr Flexibilität und Anpassungsmöglichkeiten als ein normaler SIP, ist aber auch viel komplexer. Daher sind diese SIPs im Allgemeinen eher für erfahrene Anleger geeignet, die den Markt intestine verstehen. Durch die Verwendung eines Triggers in Investmentfonds-SIPs können Sie neue Chancen nutzen, den Bedarf an ständiger Marktüberwachung reduzieren und höhere Renditen erzielen.
Lassen Sie uns verstehen, was Set off-SIPs sind und wie sie funktionieren.
Was ist ein Set off-SIP?
Ein Set off-Schluck ist ein SIP-Typ Damit können Sie Ihre Investition basierend auf Bedingungen, sogenannten „Triggern“, zeitlich festlegen. Ein Set off in Investmentfonds-SIPs ist wie ein Aktivierungsschalter. Grundsätzlich gilt: Wenn eine bestimmte von Ihnen festgelegte Bedingung eintritt, wird automatisch eine bestimmte, ebenfalls von Ihnen festgelegte Aktion ausgeführt.
Sie können beispielsweise in Ihrem SIP einen Auslöser festlegen, der automatisch einen vorab festgelegten Pauschalbetrag in diesen Investmentfonds investiert, wenn der NAV (Web Asset Worth) eines Investmentfonds unter 1.500 Rupien fällt. In diesem Fall ermöglicht Ihnen dies, einen Marktrückgang auszunutzen, ohne den Markt ständig überwachen zu müssen.
Es gibt viele Arten von Ereignissen, für die Sie Auslöser einrichten können, z. B. einen fallenden Index oder einen steigenden Nettoinventarwert. Im Allgemeinen werden drei Arten von Aktionen automatisch ausgeführt. Sie können entweder eine neue Investition tätigen, Ihre Anteile ganz oder teilweise zurückgeben oder von einem Fonds zu einem anderen wechseln.
Wie funktioniert ein Set off-SIP?
Ein Set off-SIP unterscheidet sich von einem normalen SIP. Bei normalen SIPs investieren Sie regelmäßig einen festen Betrag in einen Investmentfonds. Am festgelegten Datum wird der feste Betrag von Ihrem verknüpften Bankkonto abgebucht und unabhängig von den Marktbedingungen investiert. Set off-SIPs sind jedoch anders. Sie ermöglichen es Ihnen, Bedingungen festzulegen, die, sobald sie erfüllt sind, automatisch eine Anlageaktion starten. Dies kann eine Reihe von Dingen umfassen, wie z. B. die Investition eines bestimmten Betrags in Ihren gewählten Investmentfonds, die Rücknahme von Anteilen oder sogar den Wechsel von Fonds.
Nehmen wir ein anderes Beispiel. Sie können eine Bedingung festlegen, nach der Sie Ihre Anteile automatisch zurücknehmen, wenn der Sensex um 200 Punkte fällt. Hier ist der Auslöser ein Rückgang des Sensex um 200 Punkte und die Aktion ist die Rücknahme Ihrer Anlage. Dadurch werden entweder Ihre Gewinne gesichert oder Ihre Verluste automatisch begrenzt.
Ebenso stehen Anlegern je nach Risikobereitschaft und Anlagestrategie verschiedene Arten von Auslösern zur Verfügung. Der Auslöser im obigen Beispiel könnte für konservative oder risikoscheue Anleger nützlich sein, die ihre Anlagen bei Marktabschwüngen schützen möchten. Darüber hinaus können Auslöser Anlegern helfen, ihre Gewinne zu maximieren. Dies kann erreicht werden, indem günstige Marktbedingungen ausgenutzt werden.
Sie können beispielsweise einen Auslöser festlegen, um mehr Geld zu investieren, wenn ein Marktindex wie Sensex oder Nifty einen bestimmten Tiefstand erreicht. Dadurch können Sie mehr Anteile zu einem niedrigeren Preis kaufen und von höheren Gewinnen profitieren, wenn sich der Markt erholt. Da diese Ausführungen automatisch erfolgen, müssen Anleger die Marktbedingungen auch nicht ständig überwachen. Man kann die Auslöser jederzeit ändern, wenn sich die Strategie oder die Marktbedingungen ändern.
Arten von Triggern in SIP
Wie Sie sehen, können Auslöser sehr mächtig sein, und die Wahl der richtigen Auslöser für Ihre finanziellen ZieleRisikobereitschaft und Anlagestrategie sind sehr wichtig. Hier sind einige Arten von Auslösern, die Sie in Ihrem SIP verwenden können:
1. Zeit- oder datumsbasierte Auslöser
Dies ist einer der einfachsten Auslösertypen. Hier wird der SIP an einem bestimmten Datum aktiviert. Wenn Sie beispielsweise erwarten, dass der Aktienkurs im nächsten Monat fällt und eine Baissephase beginnt, können Sie einen Auslöser festlegen, um Ihre Investmentfondsanteile an einem bestimmten Datum vor Beginn des von Ihnen erwarteten Abschwungs einzulösen.
2. NAV-basierte Set off
Diese Auslöser sind an den Nettoinventarwert eines bestimmten Investmentfonds gebunden. Der SIP wird ausgelöst, wenn der Nettoinventarwert unter einen von den Anlegern festgelegten Betrag fällt oder darüber steigt. Beispielsweise kann ein Auslöser eingerichtet werden, bei dem automatisch 100.000 Rupien investiert werden, wenn der Nettoinventarwert eines Fonds auf 500 Rupien fällt. Auf diese Weise kann der Anleger mehr Anteile zu einem niedrigeren Preis kaufen und Marktrückgänge ausnutzen.
3. Ereignisbasierte Auslöser
Diese Arten von Auslösern umfassen eine sehr breite Palette von Bedingungen, die an bestimmte Ereignisse gebunden sind, entweder innerhalb des Marktes, im Zusammenhang mit dem Investmentfonds selbst oder in Ihrem Privatleben. Beispielsweise kann ein Auslöser festgelegt werden, der den SIP aktiviert, wenn es zu einem Wechsel des Fondsmanagers kommt.
4. Indexbasierte Set off
Wie der Identify schon sagt, beziehen sich diese Arten von Triggern auf die Efficiency eines bestimmten Marktindex, wie beispielsweise des Nifty 50 oder des Sensex. Sie können beispielsweise einen Set off festlegen, bei dem Ihre Investition automatisch zurückgezahlt wird, wenn der Sensex um 400 Punkte oder 10 % fällt. Ebenso kann man einen Set off festlegen, der dazu führt, dass mehr investiert wird, wenn der Nifty 50 um 5 % fällt. Wie Sie sehen, können Anleger in diesen Situationen entweder ihr Kapital schützen oder von kurzfristigen Marktkorrekturen profitieren, weshalb diese Artwork von Set off-SIPs bei Anlegern sehr beliebt ist.
5. Kapitalbasierte Auslöser
Sie sollten bei der Auswahl von SIP-Triggern immer Ihre finanziellen Ziele im Auge behalten. Kapitalbasierte Set off ermöglichen Ihnen den Ausstieg und den Einstieg in einen Fonds, wenn ein bestimmtes Kapital angesammelt wurde. Angenommen, Sie wollten 10 Jahre lang in einen Aktienfonds investieren, um 10 Lakh Rupien anzusammeln. Dank einiger günstiger Ergebnisse haben Sie Ihr Ziel innerhalb von 9 Jahren erreicht.
In einem solchen Szenario könnte die beste Vorgehensweise darin bestehen, Ihr Kapital vom Aktienfonds in einen Anleihenfonds umzuschichten. Diese Strategie kann Ihnen helfen, Ihre Gewinne zu sichern, indem Sie von einer risikoreichen Anlage in eine stabilere umschichten und Ihr Kapital vor Marktvolatilität schützen. Sie können einen Set off-SIP einrichten, der Ihr Kapital automatisch vom Aktienfonds in einen Liquiditätsfonds Ihrer Wahl umschichtet, wenn Ihr Ziel erreicht ist. Dies sichert nicht nur Ihre Gewinne, sondern stellt auch sicher, dass Ihre Anlage vor plötzlichen Markteinbrüchen geschützt ist.
Vorteile und Nutzen der Verwendung von Set off SIP in Investmentfonds
Schauen Sie sich einige Vorteile an, die ein Set off-Schluck bietet:
- Da Set off vordefiniert sind, entfällt die Notwendigkeit, den Markt ständig zu beobachten. Sobald Sie die Set off festgelegt haben, läuft der Anlageprozess automatisch ab.
- Set off-SIPs helfen auch, emotionale Voreingenommenheit zu reduzieren, da die Entscheidung, einen Fonds zu verlassen oder in einen Fonds einzusteigen, von bestimmten Kriterien und nicht von Emotionen oder dem Verhalten anderer bestimmt wird. Set off-SIPs stellen sicher, dass Anlageentscheidungen auf der Grundlage von Faktoren wie Nettoinventarwert, Marktindizes oder vordefinierten Ereignissen getroffen werden. Dadurch werden impulsive Entscheidungen, die durch kurzfristige Marktschwankungen und emotionale Reaktionen darauf entstehen können, minimiert.
- Ein großer Vorteil von Set off-SIPs ist, dass Sie damit von Marktabschwüngen profitieren können. So werden beispielsweise regelmäßig Investitionen in normale SIPsunabhängig von den Marktbedingungen. Das bedeutet, dass Sie während eines Bullenlaufs mit dem festen Betrag weniger Einheiten kaufen werden. Mit einem Set off-SIP können Sie den Preis vordefinieren, zu dem Sie in den Investmentfonds investieren möchten. Sie können einen Set off festlegen, um zu investieren, wenn der Nettoinventarwert des Fonds auf ein bestimmtes Niveau fällt oder wenn ein Marktindex um einen bestimmten Prozentsatz fällt. Das bedeutet, dass Sie mehr Einheiten kaufen werden, wenn der Der Markt ist im Minusund erzielen Sie höhere Renditen.
- Mit Set off-SIPs haben Anleger im Vergleich zu normalen SIPs eine bessere Möglichkeit, den Marktzeitpunkt zu bestimmen, da sie strategischer auf Marktbewegungen reagieren können. Dadurch hat man auch die Möglichkeit, höhere Renditen zu erzielen.
- Set off-SIPs sind in hohem Maße anpassbar. Sie können Set off basierend auf Preis, Ereignissen, Indexbewegungen, NAV und Kapitalakkumulation auswählen.
Abschluss
Set off-SIPs ermöglichen es Anlegern, Bedingungen festzulegen, die erfüllt sein müssen, bevor eine Investition getätigt wird. Sobald die Bedingung erfüllt ist, wird automatisch eine vom Anleger definierte Aktion ausgeführt. Diese Auslöser können auf verschiedenen Faktoren wie Preis, bestimmten Ereignissen, Nettoinventarwert des Fonds, Kapital und Indexbewegung basieren.
Ein Set off-SIP bietet gegenüber einem regulären SIP ebenfalls viele Vorteile, Anleger sollten jedoch einige Faktoren berücksichtigen, um sicherzustellen, dass er für ihre Anlagestrategie geeignet ist. Erstens sind Set off-SIPs viel komplexer, weshalb sie sich eher für Anleger mit erheblichen Finanzkenntnissen und -erfahrungen eignen. Neue Anleger sollten zunächst versuchen, bei regulären SIPs zu bleiben. Zweitens müssen Anleger intestine damit vertraut sein, wie sich verschiedene Auslöser wie NAV-Niveaus oder Marktereignisse auf ihre Anlagen auswirken können.
Nicht alle Investmentfonds bieten kostenlosen Ein- und Ausstieg. Manche Fonds erheben Transaktionsgebühren, und diese Kosten können sich auf die Gesamtrendite auswirken, insbesondere wenn Auslöser für den häufigen Kauf oder Verkauf von Anteilen festgelegt sind. Beratung durch einen Investmentfondsberater gibt Ihnen viel mehr Klarheit darüber, ob ein Set off-SIP für Ihre spezifische finanzielle State of affairs und Ihre Ziele geeignet ist. Ein Berater kann Ihnen helfen zu verstehen, wie Sie verschiedene Set off festlegen und verwalten und eine Strategie entwickeln können, die mit Ihrer Risikobereitschaft und Ihren Anlagezielen übereinstimmt.
