Herzlich willkommen! Willkommen zur 401. Folge der Podcast zum Erfolg von Finanzberatern!
Mein Gast im heutigen Podcast ist Zack Hubbard. Zack ist Direktor für Finanzplanung und Teilnehmerengagement bei Greenspring Advisors, einem RIA mit Sitz in Towson, Maryland, das 2 Milliarden Greenback an Privatvermögen für 1.300 Kundenhaushalte verwaltet und bei weiteren 5 Milliarden Greenback an Pensionsplanvermögen berät.
Das Einzigartige an Zack ist jedoch, wie er ein Angebot zur finanziellen Gesundheit aufgebaut hat. Dieses Angebot bedient nicht nur gewinnbringend Mitarbeiter in Unternehmen, die die treuhänderischen 401(okay)-Dienste nutzen, sondern bietet den Planteilnehmern nicht nur Self-Service-Technologie, sondern auch eine direkte persönliche Finanzberatung … und sorgt zudem für eine Flut von Empfehlungen für die privaten Vermögensverwaltungsdienste seiner Firma.
In dieser Folge sprechen wir ausführlich darüber, wie Zack die treuhänderische finanzielle Gesundheit der Teilnehmer an 401(okay)-Plänen als ein dreistufiges Angebot bestehend aus Schulung, individueller Beratung und Unterstützung bei der Umsetzung betrachtet, wie Zacks Firma in der Lage ist, für die (hyper-zielgerichteten) Schulungsinhalte, die seine Firma bereitstellt, unglaublich hohe E-Mail-Öffnungsraten von 75–90 % und Klickraten von 40–50 % zu erzielen (wobei Kurzvideos besonders hohe Klickraten aufweisen), und warum Zack sich dazu entschieden hat, die Umsetzung seiner Finanzplanungsberatung – darunter zu Versicherungen, Nachlassplanung, Studien- und Studentendarlehensplanung und Schuldnerberatung – auszulagern, anstatt Produkte zu verkaufen, nicht nur um den Standing der Firma als reine Honorarfirma aufrechtzuerhalten, sondern auch um Interessenkonflikte zu vermeiden, die gegen die treuhänderischen Pflichten seiner Firma als Anbieter von 401(okay)-Plänen gemäß ERISA verstoßen könnten.
Wir sprechen auch darüber, wie es Zacks Firma gelungen ist, gewinnbringend und in großem Umfang Einzelberatungen für Mitarbeiter anzubieten, die Teil des von ihr für 401(okay)-Pläne bereitgestellten Finanzgesundheitsangebots sind. Dies geschieht unter anderem durch die Abhaltung kürzerer Conferences, bei denen wirklich auf die unmittelbaren Anliegen dieser Kunden eingegangen wird (anstatt längerer Conferences, die umfassender sind als das, was die Kunden wirklich gefragt haben). Darüber hinaus sprechen wir darüber, wie Zack einen Karriereweg entwickelt hat, bei dem neuere Berater diese Mitarbeiterkunden direkt treffen (mehr als 400 Conferences professional Jahr), wodurch sie ihre Beraterfähigkeiten durch die vielen „Auftritte“ zu Kundengesprächen schnell ausbauen können. Und wie Zacks Firma das in diesen Einzelgesprächen aufgebaute Vertrauen nutzt, um Mitarbeiter der teilnehmenden Unternehmen in traditionelle Finanzplanungskunden umzuwandeln, wenn sie ihr Unternehmen letztlich verlassen oder sich entscheiden, in den Ruhestand zu gehen.
Und hören Sie sich das Ende an. Dann erzählt Zack, warum er glaubt, dass die Betreuung der Mitarbeiter von Geschäftsinhaber-Kunden durch Finanz-Wellness-Programme den Beratern helfen kann, die Loyalität dieser Geschäftsinhaber zu gewinnen. Er erklärt, warum Zack sich dazu entschlossen hat, nicht selbst als Berater im Kundenkontakt zu arbeiten, und stattdessen einen Weg eingeschlagen hat, auf dem er für den Aufbau eines Geschäftszweigs sowie für die Schulung und Entwicklung seiner Mitarbeiter verantwortlich sein kann. Und er erklärt, warum Zack sein Finanz-Wellness-Angebot nicht nur als eine Möglichkeit sieht, im Vergleich zu einem traditionellen Planungsansatz mehr Kunden zu betreuen, sondern auch als eine Different zum traditionellen „Eat what you kill“-Ansatz zur Heranführung neuer Berater an die Branche, indem er sich stattdessen auf Lern- und Entwicklungschancen für neuere Berater mit einer stabileren Vergütungsstruktur und einem stabileren Entwicklungspfad konzentriert.
Egal, ob Sie erfahren möchten, wie Sie ein profitables Angebot für finanzielles Wohlbefinden unterbreiten, wie Sie Teilnehmer an Altersvorsorgeplänen in Vollzeitkunden für die Finanzplanung umwandeln oder wie Berater Programme für finanzielles Wohlbefinden nutzen können, um ihre Geschäftskunden besser zu betreuen – wir hoffen, dass Ihnen diese Folge des Podcasts „Monetary Advisor Success“ mit Zack Hubbard gefällt.
