Raymond James muss über 1,9 Millionen US-Greenback zahlen, um die Vorwürfe der FINRA beizulegen, wonach das Unternehmen den Aufsichtsbehörden jahrelang schriftliche Kundenbeschwerden nicht ordnungsgemäß gemeldet habe.
Vorschriften verlangen von Firmen wie Raymond James, die Formulare U4 und U5 ihrer Vertreter regelmäßig zu aktualisieren. Darin sind bestimmte schriftliche und mündliche Kundenbeschwerden aufgeführt. Insbesondere schreibt eine FINRA-Regel vor, dass Firmen umgehend Bericht erstatten müssen, wenn ein Vertreter „Gegenstand einer schriftlichen Kundenbeschwerde ist, die den Vorwurf des Diebstahls oder der Unterschlagung von Geldern oder Wertpapieren oder der Urkundenfälschung beinhaltet“.
Laut dem diese Woche eingereichten Vergleichsschreiben der FINRAdiese Informationen werden in das öffentlich zugängliche BrokerCheck-System eingegeben, in dem Anleger bestimmte Vertreter nachschlagen und ihre Disziplinargeschichte überprüfen können. Raymond James & Associates wird 525.000 Greenback an Bußgeldern und 26.169,94 Greenback an Schadensersatz zahlen, während Raymond James Monetary Providers 1,3 Millionen Greenback an Bußgeldern und Schadensersatz zahlen wird, was insgesamt 85.554,94 Greenback ergibt. Zusammen werden beide Firmen ungefähr 1.936.720 Greenback zahlen.
Raymond James hat es seit mindestens Januar 2018 versäumt, „schriftliche Kundenbeschwerden zu melden“, wie es die Regelung zu schriftlichen Kundenbeschwerden vorsieht, „obwohl die Firmen zahlreiche Beschwerden wegen Urkundenfälschung, Diebstahl oder Veruntreuung von Geldern oder Wertpapieren erhalten haben.“
Darüber hinaus argumentierte FINRA, Raymond James habe Kundenbeschwerden nicht „rechtzeitig“ auf den Formularen U4 und U5 der Vertreter gemeldet. Von Januar 2018 bis September 2021 wurden etwa 450 Beschwerden nicht gemeldet. Davon blieben 360 Beschwerden bis 2023 unangemeldet, als FINRA den Fehler bei einer Prüfung entdeckte. Laut der Einigung wurde eine dieser Beschwerden acht Jahre später eingereicht.
Das Drawback struggle angeblich auf die manuelle Dateneingabe zurückzuführen, mit der die Quartalsberichte an die FINRA erstellt wurden, die sie über schriftliche Kundenbeschwerden informierten. Leider konnte die Beschwerde systembedingt aus den Quartalsberichten ausgeschlossen werden, wenn das Private keine bestimmten Daten eingab (einschließlich Beschwerdedatum, Artwork, Problemcode oder Produktcode).
Raymond James hat diese Tatsache den Mitarbeitern nicht richtig klar gemacht (obwohl laut der Einigung im Januar 2023 ein neues System eingeführt wurde, das das Drawback behob), so FINRA. Raymond James antwortete bis Redaktionsschluss nicht auf eine Bitte um Stellungnahme.
In dem am Donnerstagabend veröffentlichten Vergleichsschreiben wurde Raymond James außerdem vorgeworfen, mindestens 4,7 Millionen Investmentfondskäufe, die Vertreter im Auftrag ihrer Kunden direkt mit Investmentfondsgesellschaften abwickelten, nicht beaufsichtigt zu haben. Dies führte zu potenziell ungeeigneten Transaktionen, bei denen die Kunden auf „überhöhten“ Verkaufsgebühren und Provisionen in Höhe von rund 111.724 Greenback sitzen blieben.
