Zu den unzähligen schwierigen Themen, die Wachman mit seinen Klienten bespricht, sagt er, dass der Tod manchmal etwas leichter zu ertragen sei als Themen wie Krankheit und Langzeitpflege. Der Tod ist, so sehr wir auch nicht daran denken wollen, eine Selbstverständlichkeit. Wir werden alle sterben. Langzeitpflege hingegen ist ein Risiko, aber keine Gewissheit. Wachman bezeichnet sie als „unheilvolle Wolke“, die im Leben eines Menschen auftauchen kann, von der man aber nicht weiß, wann oder ob sie sich zeigen wird.
Wachman sagt, dass er derzeit einige Kunden sieht nicht bereit, ihren Pflegebedarf anzuerkennen. Es zeigen sich vielleicht bereits psychische und physische Risse, aber Wachman sagt, dass viele Menschen sich weigern, ihre Probleme anzuerkennen und die Aussicht auf Hilfe ablehnen. Er hat Klienten erlebt, die nicht mehr in der Lage sind, sich zu waschen und selbst zu ernähren, und die darauf beharren, dass sie keine Hilfe brauchen, weil sie noch Gespräche führen können. In solchen Situationen ist es laut Wachman entscheidend, sowohl vertrauenswürdige Kontaktpersonen zu haben – was informellere Beratungen mit Schlüsselpersonen ermöglicht – als auch die Idee einer Vollmacht einzuführen.
Einer der Schlüssel zum Umgang mit diesen Themen, insbesondere wenn eine Technology älter wird, besteht darin, Beziehungen zur sogenannten „Sandwich-Technology“ aufzubauen – additionally zu denjenigen, die älter werdende Eltern, jüngere Kinder und Berufstätige haben. Diese Menschen sind oft sehr beschäftigt, aber es ist wichtig, sich die Zeit zu nehmen, mit dieser Technology in Kontakt zu treten und mit ihr zu planen. Durch diese Beziehung kann ein Berater besser sicherstellen, dass eine Nachlassplanung die Wünsche der ganzen Familie widerspiegelt. Diese Beziehung kann einem Berater auch dabei helfen, seine Praxis für die generationsübergreifende Vermögensübertragung intestine aufzustellen.
Intensive Gespräche drehen sich jedoch nicht immer um Nachlassplanungen. Manchmal kann ein Berater einen besorgniserregenden Pattern im Finanzverhalten eines Kunden erkennen, der die Entstehung einer Sucht einschließen könnte. Ob Drogenmissbrauch oder Glücksspielsucht – Süchte haben finanzielle Auswirkungen. Wachman sagt, dass diese Situationen für Berater schwierig sein können, da sie dazu da sind, dem Kunden Zugang zu seinem Geld zu verschaffen, aber sie könnten in besorgniserregendes Verhalten eingeweiht sein. Wenn die Alarmglocken rot zu blinken beginnen, ist es laut Wachman hilfreich, wenn Berater Kontakt zu diesen vertrauenswürdigen Kontaktpersonen aufnehmen und diesen Vertrauenskreis nutzen, um ihre Bedenken weiterzugeben.
In letzter Zeit hat Wachman einige ernsthaftere Gespräche über Familien-Cottage-Immobilien geführt. Viele dieser Immobilien sind im Wert sprunghaft gestiegen und sind unterliegen höheren Kapitalertragsteuer-Einschlusssätzen. Gleichzeitig haben viele Kanadier Patchworkfamilien mit unterschiedlichen Vorstellungen über das Ferienhaus und wie es genutzt oder veräußert werden soll. Ganz zu schweigen von der tiefen emotionalen Bindung, die viele Familien oder Einzelpersonen an dieses Anwesen haben. Es ist schwer, sich von dem See zu trennen, in dem Sie, Ihre Kinder und Enkelkinder schwimmen gelernt haben.
