Jose Campos, AIF®, EA, CFP®, CIMA®, geschäftsführender Gesellschafter von Revolutionary Funding Companions in Burlingame, Kalifornien, ist kein typischer Berater. Laut dem CFP Boardweniger als 3 Prozent der CFP®-Berater sind Hispanics und weniger als 6 Prozent sind unter 30 Jahre alt. Jose ist beides. Tatsächlich erwarb er alle seine Lizenzen und Berufsbezeichnungen und kaufte die Firma, die er jetzt leitet, in einem jüngeren Alter als die meisten Berater.
In unserem jüngsten Gespräch führte Jose seinen Erfolg als junger Berater einer Minderheit und erfolgreicher Geschäftsinhaber auf seine Motivation, außergewöhnliche Mentoren und auch eine kleine Portion Glück zurück.
Jose Campos, AIF®, EA, CFP®, CIMA®, bei Commonwealth seit 2017
F: Wie sind Sie in den Finanzdienstleistungssektor eingestiegen?
A: Während meines Studiums machte ich ein Praktikum bei einer Firma, die ein Tremendous OSJ struggle, additionally eine Artwork Mini-Dealer/Händler innerhalb eines Dealer/Händlers. Ich arbeitete in einer Verwaltungs- und Servicefunktion. Aber ich struggle von Finanzberatern umgeben und erkannte schnell, dass dies der Weg struggle, den ich einschlagen wollte.
Schließlich wechselte ich in die Geschäftsentwicklung, wo ich Berater anderer Firmen traf und sie für Cambridge Funding Analysis und unser Tremendous OSJ (Gateway) anwarb. Dort lernte ich auch meine frühere Arbeitgeberin Kathie kennen. Ich struggle mit ihr sehr verbunden, weil sie einen steuerrechtlichen Hintergrund hatte (ich hatte Buchhaltung studiert), der meiner Meinung nach in der Branche einzigartig struggle. Das Lustige ist, dass sie am Ende Berater anwarb Mich beitreten ihr anstatt dass ich sie rekrutiere!
Da ich bereits meine Lizenzen hatte, begann ich mit Kathie als Juniorberater/Steuerberater zu arbeiten. In meinem ersten Jahr bei Commonwealth haben wir viele neue gebührenbasierte Vermögenswerte hinzugewonnen.
F: Woher kam der Großteil Ihres Neugeschäfts?
A: Viele Firmen verlassen sich auf Empfehlungen, aber wir haben auf diese Weise nie neue Kunden gewonnen. Da die Firma, bei der ich anfing, auch eine Steuerabteilung hatte, hatten wir Beziehungen zu Leuten, deren Geld wir noch nicht verwalteten. Sie verließen sich bereits auf uns und vertrauten uns ihre Steuererklärungen an, additionally struggle es für mich eine natürliche Entwicklung, auch ihre Investitionen zu verwalten.
F: Das ist eine seltene Kombination in dieser Branche, nicht wahr? Viele Berater arbeiten mit CPAs als strategische Accomplice zusammen, um neue Geschäfte zu gewinnen.
A: Ich schätze, wir sind dann unser eigener strategischer Accomplice! Ich denke, das ist die Richtung, in die sich die Branche bewegt. Es kann mehr um ganzheitliche Finanzplanung gehen – und dazu gehören auch Steuern – als um reines Anlagemanagement. Ich möchte, dass unser Unternehmen ein One-Cease-Store ist, damit wir für die nächste Entwicklung der Branche bereit sind.
F: Wie wurden Sie geschäftsführender Gesellschafter und Alleineigentümer der Firma?
A: Wir wuchsen schnell, da wir so viele neue Geschäfte hinzubekamen, dass Kathie und ich begannen, über eine Earn-out-Vereinbarung zu sprechen. Sie ging in den Ruhestand und ich kaufte ihr die Praxis ab. Als Covid-19 ausbrach, waren wir neben vielen anderen Herausforderungen mit einem rückläufigen Markt konfrontiert. Überraschenderweise konnte ich in dieser Zeit ein erhebliches Wachstum verzeichnen. Da ich bei meinen Steuerkunden viel Vertrauen aufgebaut hatte, hatte ich das Gefühl, dass sie meinem Wissen und meiner Experience vertrauten.
F: Wie konnten Sie Ihr Unternehmen so schnell ausbauen, ohne zusätzliches Private einzustellen?
A: Ich habe mich darauf konzentriert, unsere Abläufe zu rationalisieren und das Unternehmen effizienter zu führen. Außerdem habe ich den Großteil meines Provisionsgeschäfts aufgegeben, da ich mit diesen Kunden keine Geschäftsbeziehung mehr hatte. Wenn ich nicht regelmäßig mit meinen Kunden spreche, biete ich ihnen nicht den Service, den sie verdienen.
Ich habe inzwischen eine überschaubare Zahl von Klienten und arbeite lieber selbst mit. Ich sehe meine Bestimmung darin, ihnen zu helfen – deshalb freue ich mich darauf, morgens aufzustehen.
F: Welche Hürden mussten Sie als Hispanoamerikaner überwinden, um dorthin zu gelangen, wo Sie heute sind?
A: Meine Familie wanderte von El Salvador in die USA aus, als ich 6 Jahre alt struggle. Ich gehörte zur Era der Träumer, obwohl ich bei meiner Ankunft einen vorübergehenden Schutzstatus hatte. Aus diesem Grund hatte ich keinen Anspruch auf finanzielle Unterstützung und wäre deshalb quick nicht aufs Faculty gegangen. Wenn ich nicht gegangen wäre und mein Praktikum nicht gemacht hätte, hätte ich vielleicht nie etwas über die Finanzdienstleistungsbranche erfahren.
F: Sind Sie aufgrund Ihrer ethnischen Zugehörigkeit derzeit mit Barrieren konfrontiert?
A: Hier in der Bay Space spielt das keine so große Rolle, weil die Gemeinschaft so vielfältig ist. Tatsächlich sind die meisten meiner Klienten Amerikaner mit unterschiedlichem Hintergrund. In anderen Teilen des Landes ist das wahrscheinlich anders, aber hier spielt es meiner Meinung nach keine so große Rolle.
F: Wer ist Ihr typischer Kunde?
A: Viele meiner Kunden sind Ingenieure im Silicon Valley. Sie sind diejenigen, die Aktienoptionen haben, und das ist mein Spezialgebiet. Sie haben ein beträchtliches Vermögen aufgebaut und möchten ihr Portfolio diversifizieren, additionally beginnen wir das Gespräch so. Und natürlich haben wir für viele von ihnen zuerst die Steuern abgewickelt. Wir konvertieren wahrscheinlich 5–10 Steuerkunden professional Jahr.
F: Wie struggle Ihre Erfahrung bei der Zusammenarbeit mit Commonwealth?
A: Wir sind Commonwealth vor allem beigetreten, seine Technologie— Ich fand, dass es allem anderen da draußen weit überlegen struggle. Und jetzt verlasse ich mich sehr auf ihre Planungskompetenz. An meinen früheren Arbeitsplätzen struggle es beispielsweise meine Aufgabe, das beste Produkt für eine Rente oder einen Pflegeplan zu finden.
Commonwealth hat in diesen Bereichen bereits die gebotene Sorgfalt walten lassen, sodass ich mich ein wenig mehr auf sie verlassen kann. Oder wenn ich einen Klienten mit einem ungewöhnlichen Fall habe, kann ich sie als Ressource nutzen. Sie waren in diesem Bereich äußerst hilfreich.
Soweit die Menschen und die Gemeinschaftes ist so einladend. Ich hatte nie das Gefühl, „anders zu sein“, weil ich Hispanoamerikanerin bin. Ich falle eher wegen meines Alters auf als wegen meiner ethnischen Zugehörigkeit, aber nicht auf eine schlechte Artwork und Weise. Jeder, den ich auf Konferenzen treffe, ist beeindruckt, wie jung ich bin und wie weit ich gekommen bin.
F: Hispanics machen weniger als 3 Prozent der CFP®-Praktiker im ganzen Land aus. Warum ist das Ihrer Meinung nach so?
A: Für viele Hispanics ist meiner Meinung nach die Sichtbarkeit das Drawback. Wie gesagt, wenn ich nicht in Cambridge ein Praktikum gemacht hätte, hätte ich wahrscheinlich keinen Zugang zu dieser Branche gehabt. Wenn wir additionally mehr Hispanics – mehr Minderheiten im Allgemeinen – darauf aufmerksam machen, dass dies ein Karriereweg für sie sein könnte, wäre das ein großer Schritt in die richtige Richtung. Das CFP Board ergreift Maßnahmen um genau das zu tun.
Die andere Sorge ist, dass meiner Erfahrung nach viele Hispanics, die Tun in das Geschäft einzusteigen, werden von größeren Firmen angeworben, um Produkte zu verkaufen. Es geht weniger darum, Vermögensberater zu werden und Beziehungen aufzubauen, sodass sie am Ende ausgebrannt sind und die Branche ganz verlassen.
F: Haben Sie einen Rat für andere Minderheiten, die in das Geschäft einsteigen möchten?
A: Ich habe zwei Ratschläge: Suchen Sie sich einen guten Mentor und erwerben Sie Ihre Lizenzen und Zertifizierungen so früh wie möglich.
Jemand, mit dem ich anfangs zusammengearbeitet habe, fragte mich, warum ich meine Collection 7 machen wollte, weil er dachte, ich würde sie nicht brauchen. Aber zum Glück hatte ich einen großartigen Mentor, der auf meine Interessen achtete, mich auf die Herausforderungen aufmerksam machte, denen ich als Minderheit in der Branche gegenüberstehen würde, und mich ermutigte, diese Lizenzen und Zertifizierungen zu erwerben. Ohne ihn wäre ich wahrscheinlich nicht in dieser Branche geblieben.
