Genießen Sie die aktuelle Ausgabe von „Wochenendlektüre für Finanzplaner“ – die Ausgabe dieser Woche beginnt mit der Nachricht, dass Charles Schwab und andere Brokerage-Plattformen planen, die Zinssätze zu erhöhen, die sie für das in ihren Plattformen oder Money Sweep-Programmen gehaltene Kundengeld zahlen, was das Einkommen von Kunden steigern könnte, die ein Bargeldguthaben auf ihren Konten halten. Insbesondere könnte dieser Schritt auf lange Sicht Folgeeffekte für die Branche haben, darunter die Möglichkeit, dass Depotbanken anfangen könnten, RIAs Plattformgebühren zu berechnen, um die verlorenen Einnahmen aus den verschärften Nettozinsmargen infolge der höheren Money Sweep-Sätze auszugleichen.
Ebenfalls in den Branchennachrichten dieser Woche:
- Eine neue Umfrage unter RIAs zeigt, dass etwa ein Drittel der Befragten in den letzten drei Jahren ernsthafte M&A-Verhandlungen geführt hat und dass viele Unternehmen eine hybride Arbeitsumgebung einführen, bei der die Mitarbeiter ihre Zeit zwischen der Arbeit von zu Hause und im Büro aufteilen.
- Der IRS hat am Donnerstag endgültige Vorschriften zu den Anforderungen an die erforderliche Mindestausschüttung (RMD) für Erben von Rentenkonten erlassen. Darin heißt es, dass nicht berechtigte benannte Begünstigte, für die die „10-Jahres-Regel“ gilt, ab 2025 RMDs beziehen müssen, wenn der Verstorbene das erforderliche Anfangsdatum bereits erreicht hat.
Von dort aus haben wir mehrere Artikel zum Thema Investitionen:
- Warum Berater weiterhin aktiv verwaltete Investmentfonds in Betracht ziehen könnten, obwohl die Anzahl aktiver ETFs (die oft niedrigere Kostenquoten aufweisen) gestiegen ist
- Einer Studie zufolge stellen Giant-Cap-Aktienfonds zwar die Spitzengruppe der aktiven ETFs dar, doch aktive festverzinsliche ETFs sowie Fonds, die Derivate- und Optionsstrategien verwenden, haben ebenfalls Vermögenswerte von über 30 Milliarden US-Greenback angezogen (obwohl diese Vermögenswerte im Vergleich zu denen passiver ETFs weiterhin blass sind).
- Wie Berater aktive ETFs bewerten und vergleichen können, um zu entscheiden, ob ihre potenziellen Vorteile (und die in der Regel höheren Kostenquoten) den Ansatz überwiegen, passive ETFs als Bausteine zur Erstellung einer individuellen aktiven Strategie zu verwenden.
Wir haben auch eine Reihe von Artikeln zum Thema Advertising and marketing:
- Ein Branding-Experte berät neue Inhaber von Beratungsfirmen, die sich mit der Namensgebung ihres Unternehmens befassen. Dabei geht es um die Frage, ob der Identify des Beraters verwendet werden soll, oder um die Vermeidung von Duplikaten des Namens einer anderen Firma.
- Warum sich manche Firmen für eine Namensänderung entscheiden und welche kreativen und administrativen Schritte dafür erforderlich sind
- Warum beschreibende Logos, die erklären, was ein Unternehmen anbietet, für Branding-Zwecke besonders effektiv sein können
Wir schließen mit drei letzten Artikeln ab, in denen es ausschließlich um das Wohlbefinden geht:
- Eine neue Studie zeigt, dass es für den Zusammenhang zwischen Einkommen und Glück keine Grenzen gibt, obwohl bestimmte Faktoren diesen Zusammenhang abschwächen können
- Wie ein Mensch mit einem Nettovermögen von mehreren hundert Millionen Greenback seine Zeit (und sein Geld) für das Streben nach innerem Glück verbringt
- Wie sich die etablierte U-förmige Kurve des Glücks im letzten Jahrzehnt verändert zu haben scheint, wobei bei jungen Erwachsenen im Durchschnitt eine Abnahme der Lebenszufriedenheit zu verzeichnen ist
Viel Spaß bei der „leichten“ Lektüre!
