Die Gründung eines neuen Unternehmens kann für einen unternehmerisch denkenden Finanzberater eine nervenaufreibende Zeit sein, da der Schritt mit einem erheblichen beruflichen und finanziellen Risiko verbunden ist. Dennoch werden einige Firmeninhaber nach ein oder zwei Jahren im Geschäft feststellen, dass sie alle Hände voll zu tun haben und ihre verfügbare Zeit immer knapper wird, da sie die Betreuung bestehender Kunden mit dem Advertising für neue Kunden und möglicherweise auch der Verwaltung von Mitarbeitern unter einen Hut bringen müssen. Dies bietet dem Firmeninhaber die Gelegenheit, einen Schritt zurückzutreten und zu prüfen, ob er einige der Praktiken, die er in seinen ersten Geschäftsjahren etabliert hat, ändern möchte, um die nächsten Jahre sowohl beruflich als auch persönlich lohnend zu gestalten.
In diesem Gastbeitrag bespricht Jake Northrup, Gründer von Expertise Your Wealth, LLC, sieben Lektionen, die er in den Jahren 3 bis 5 beim Aufbau seines RIA gelernt hat, und die Änderungen, die er anschließend an seinem Servicemodell, seinem Kundenstamm und seinem Tagesablauf vorgenommen hat. Damit bietet er Firmeninhabern Orientierung, die möglicherweise dieselben Herausforderungen meistern müssen, die die Skalierung ihres Beratungsgeschäfts mit sich bringt.
Wenn ein Berater eine Firma eröffnet, hat er möglicherweise wenig bis gar keine Einnahmen, aber viel Zeit, um seine Praxis zu führen. Das bedeutet, dass er, wenn seine ersten Kunden an Bord kommen, versucht sein könnte, überService, um den Wert zu demonstrieren, den sie bieten können. Wenn jedoch ein Kundenstamm wächst, kann die Aufrechterhaltung eines solchen Serviceniveaus mehr Zeit in Anspruch nehmen, als der Berater zur Verfügung hat, insbesondere angesichts der zusätzlichen Verantwortung für die Führung des wachsenden Unternehmens. In Jakes Fall begann er, nachdem er festgestellt hatte, dass er in den ersten Jahren seiner Praxis seine Kunden zu sehr betreut hatte, weniger Standardtreffen anzusetzen und die Anzahl der nach den Treffen anstehenden Aufgaben zu begrenzen, wodurch er Zeit und geistige Kapazität für andere Aktivitäten frei hatte, die zum Wachstum und zur Führung seines Unternehmens führten.
Darüber hinaus stellte er fest, dass er mit bestimmten Arten von Planungskunden lieber arbeitete als mit anderen, was ihn dazu veranlasste, seine Nische und seine ideale Kundenpersönlichkeit im Laufe der Zeit zu verfeinern. Obwohl Jake ursprünglich mit Kunden mit Aktienvergütung, aktuellen oder angehenden Geschäftsinhabern und jungen Berufstätigen mit Studienkrediten von 100.000 USD oder mehr gearbeitet hatte, erkannte er, dass ihm die Planung von Studienkrediten nicht so wichtig struggle, was ihn zu der schwierigen Entscheidung veranlasste, 20 % seines Kundenstamms, die in erster Linie eine Studienkreditplanung benötigten, umzustellen.
Jake lernte auch wichtige Lektionen zum Verwalten von Tagesplänen. Da er beispielsweise den traditionellen 9-bis-5-Arbeitsplan nicht mochte, bot er seinem Workforce erhebliche Flexibilität bei der Entscheidung, wann sie arbeiteten. Dieser Mangel an Struktur setzte die Teammitglieder jedoch tatsächlich stärker unter Druck, da er nicht genügend Zeit für die Zusammenarbeit ließ. Dies veranlasste ihn dazu, einen eher standardisierten Arbeitsplan einzuführen, der dennoch eine gewisse Flexibilität während des Tages und virtuelle Coworking-Sitzungen für das Workforce bot. Für sich selbst blockierte Jake seinen Zeitplan zeitlich, um sicherzustellen, dass er seinem Privatleben und Wohlbefinden Priorität einräumte (z. B. Urlaub nahm) und organisierte seinen Arbeitstag so, dass er die Tageszeiten nutzte, zu denen er am meisten Energie hatte. Er führte auch ein „Zeit-Audit“ auf der Grundlage des zweidimensionalen DRIP-Matrix-Programs von Dan Martell durch, um ihm dabei zu helfen, Aufgaben nicht nur anhand ihres Umsatzpotenzials, sondern auch anhand ihrer Fähigkeit zu identifizieren, ihn zu motivieren und aufzumuntern.
Letztlich ist der entscheidende Punkt, dass sich die ursprüngliche Imaginative and prescient eines neuen Eigentümers einer Finanzberatungsfirma im Laufe der Zeit wahrscheinlich ändern wird, was zu schwierigen Entscheidungspunkten führen kann (z. B. wann neues Private eingestellt werden soll und ob die ideale Kundenpersönlichkeit der Firma angepasst werden soll). Dennoch gibt es, wie Jake herausgefunden hat, Strategien, die Firmeninhabern helfen, ihr Geschäft so zu gestalten, dass es persönlichen und beruflichen Bedürfnissen entspricht, was ihnen zu mehr Wohlbefinden und einem langfristig nachhaltigeren Geschäft verhelfen kann!
