5 einfache Investitionsbewegungen Warren Buffett wurde früher zu einem Milliardär geworden

Warren Buffetts Reise von einem jungen Unternehmer, der Gummi- und Coca-Cola-Flaschen verkauft und zu einem der reichsten Investoren der Welt wird, bietet wertvolle Lektionen für alle, die sich für einen langfristigen Vermögen interessieren.

Durch seine Firma, Berkshire Hathawayund persönliche Investitionen hat Buffett gezeigt, dass erfolgreiche Investitionen keine komplexen Strategien oder ausgefeilten Algorithmen erfordern – aber die Einhaltung bestimmter Kernprinzipien und unerschütterlicher Disziplin.

1) Investieren Sie in das, was Sie verstehen

Buffetts erstes Investitionsprinzip ist es, in seinem „Kompetenzkreis“ zu bleiben. Er vermeidet bekanntlich Investitionen in Unternehmen oder Branchen, die er unabhängig von ihrer allgemeinen Bedeutung oder potenziellen Renditen nicht vollständig versteht. Dieser Ansatz veranlasste ihn zunächst, Technologieaktien während der zu vermeiden Dot-Com-Increaseder ihn vor erheblichen Verlusten schützte, als die Blase platzte.

Für Anleger ist die Lektion klar: Ein tiefes Verständnis einer Investition verringert nicht nur das Risiko kostspieliger Fehler, sondern konzentriert sich auch auf Unternehmen, die Sie wirklich verstehen, anstatt unbekannte Möglichkeiten zu verfolgen.

2) Kaufen Sie großartige Unternehmen zu fairen Preisen

Buffett lernte viel darüber Wertinvestition von seinem Mentor, Benjamin Grahamaber weiterentwickelt, um nur unterbewertete Unternehmen zu suchen. Stattdessen sucht er außergewöhnliche Unternehmen mit starken Wettbewerbsvorteilen zu „fairen“ Preisen, auch wenn sie nicht unbedingt „billig“ sind. Seine large Investition in Coca-Cola in den späten 1980er Jahren veranschaulicht diese Strategie. Das leistungsstarke Marken- und World Distribution Community des Unternehmens erzielte zwar nicht besonders unterbewertet, erzielte über Jahrzehnte lang außergewöhnliche Renditen.

Dies lehrt Anleger, die Qualität vor Schnäppchenjagd zu priorisieren. Schließlich bemerkte Buffet, dass Sie beim Kauf einer Aktie wirklich sind ein Geschäft kaufen.

3) Üben Sie die Geduld beim Aufbau von Wohlstand

„Der Aktienmarkt ist ein Gerät, das Geld vom ungeduldigen auf den Patienten übertragen“, sagte Buffett einmal. Seine unglaubliche Vermögensakkumulation beschleunigte sich, nachdem er 50 Jahre alt wurde und die Kraft der Ausdauer und des Zinsinteresses im Laufe der Zeit demonstrierte.

Betrachten Sie seinen Kauf von Geico. Anstatt schnelle Gewinne zu suchen, er gehalten und allmählich erhöht Seine Place als die Firma wuchs. Die Lektion? Bei Vermögensgebäuden geht es oft nicht darum, den nächsten heißen Bestand zu finden, sondern darum tolle Unternehmen Zeit geben Renditen zusammensetzen. Das Buffet hat einmal so prägnant gestellt: „Unsere Lieblingshaltezeit ist für immer.“

4) Notwendigkeiten beibehalten

Trotz der Vorliebe für die vollständige Investition behält Buffett signifikant bei Bargeldreservenoft in Hunderten von Milliarden Greenback. Dieser „Notfallfonds“ dient mehreren Zwecken: Er bietet Sicherheit Während des Marktesermöglicht schnelle Maßnahmen, wenn seltene Möglichkeiten ergeben, und beseitigt den Druck, gute Investitionen zu unangemessenen Zeiten zu verkaufen.

Während des 2008 FinanzkriseDiese Strategie ermöglichte es Berkshire, hochprofitable Investitionen in Unternehmen wie Goldman Sachs zu tätigen, wenn andere verkaufen mussten. Einzelne Anleger sollten auch angemessene Bargeldreserven beibehalten, um zu vermeiden, dass er zum Marktrückgang Zwangsverkäufer wird.

5) Investitionskosten minimieren

Buffetts Betonung der Minimierung der Kosten battle auch für seinen Erfolg von entscheidender Bedeutung. Er vermeidet einen übermäßigen Handel, der Transaktionskosten und Steuern generiert und einen mageren Betrieb in Berkshire beibehält.

In seinem Schreiben von 2013 an die Aktionäre riet er ausdrücklich durchschnittliche Investoren, kostengünstige Kosten zu verwenden Indexfonds anstatt hohe Gebühren an aktive Supervisor zu zahlen. Das Mitnehmen ist, dass scheinbar kleine Kosten die langfristigen Renditen erheblich beeinflussen können, und die Anleger sollten wachsam gegen unnötige Gebühren und Ausgaben schützen.

Das Endergebnis

Labyrinth Buffetts Investitionserfolg stammt nicht aus komplexen Formeln oder ausgefallenen Modellen, sondern aus der Einhaltung der Grundprinzipien: Investitionen zu verstehen, sich auf qualitativ hochwertige Unternehmen zu konzentrieren, Geduld aufrechtzuerhalten, angemessene Bargeldreserven zu halten und Kosten zu minimieren. Der Schlüssel ist nicht nur, diese Konzepte zu verstehen, sondern die Disziplin, sie konsequent zu befolgen, insbesondere unter herausfordernden Marktbedingungen.

Während nur wenige sein Vermögensniveau erreichen, bieten diese Grundsätze eine solide Grundlage für jeden Investor, der langfristige finanzielle Sicherheit aufbauen möchte.